Revisión de Helcim para 2022: Características, precios, alternativas

Este artículo está desactualizado. Para otras opciones, consulte nuestro sitio web'Mejores lectores de tarjetas para pequeñas empresas.

Si busca un proveedor de servicios comerciales con todo incluido, considere Helcim. Su precio transparente, la plataforma Helcim Commerce y las capacidades adicionales hacen que sea una opción válida para una variedad de propietarios de pequeñas empresas. Esto es lo que necesita saber para decidir si Helcim puede ser una buena opción para su negocio.

Lo básico

Helcim es un proveedor de servicios comerciales fundado en Canadá que ha ampliado su alcance para servir a los negocios en los EE.UU.S. también. Helcim ofrece a las empresas de todos los tamaños los servicios que necesitan para aceptar y procesar los pagos – así como una gama completa de herramientas para facilitar sus operaciones comerciales.

Si utiliza los servicios comerciales de Helcim, recibirá una cuenta comercial para su negocio, terminales de crédito y débito para aceptar pagos y acceso a Helcim Commerce, la plataforma comercial basada en la web de Helcim para su negocio. Las características específicas incluidas con Helcim dependen de cuál de sus planes elija. Helcim ofrece dos planes exclusivos – al por menor y en línea – también puede obtener una combinación de ambos planes.

Independientemente del plan, Helcim ofrece a los propietarios de negocios acceso a su sistema de precios transparente y una visión holística de lo que pueden esperar al utilizar los servicios comerciales de Helcim. Como si el procesamiento de pagos no fuera lo suficientemente complejo, muchos proveedores de servicios comerciales cobran tarifas ocultas y son poco transparentes con su información de precios. Helcim es conocido como uno de los proveedores más transparentes de la industria, dando a las empresas la accesibilidad que necesitan para entender lo que están recibiendo y cómo se les está cobrando cuando se utilizan los servicios comerciales de Helcim.

Características

Como proveedor de servicios comerciales completos, Helcim le da acceso a un número de diferentes capacidades – todas las cuales le permiten procesar los pagos de los clientes y gestionar su negocio.

Cuenta comercial

Para trabajar con los servicios comerciales de Helcim, primero debe presentar una solicitud de cuenta comercial y, una vez aprobada, recibirá una cuenta comercial para su negocio. Esta cuenta comercial le permite aceptar pagos con tarjeta de crédito (y débito también) – incluyendo Visa, MasterCard, Discover, American Express, JCB y China UnionPay – de los clientes. Utilizar Helcim significa que no tiene que abrir una cuenta comercial separada con un banco, pero sí tiene que solicitar una cuenta comercial y Helcim se reserva el derecho de rechazar su solicitud. La política de uso aceptable de Helcim detalla una lista de negocios prohibidos a los que no prestará servicios. Esta lista incluye a los «comerciantes de alto riesgo», como las empresas de telemarketing, los proveedores de juegos de azar por Internet, los servicios de telemedicina y otros.

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Terminales de crédito y débito

Si tiene una tienda física y necesita aceptar pagos con tarjeta de crédito en persona, Helcim ofrece una variedad de terminales diferentes para que usted elija. Helcim ofrece estos terminales físicos a un costo único y no lo ata a un arrendamiento de equipo a largo plazo. Las opciones de terminales de Helcim incluyen:

• Lector de tarjetas móvil Helcim: Compatible con dispositivos Apple y Android, se conecta a través de la toma de audio.

• Mostrador con cable, Ingenico DESK3500: Lector de tarjetas chip (chip y PIN/EMV).

• Inalámbrico de corto alcance, Ingenico iWL220: Terminal Bluetooth para pagar en la mesa.

• Inalámbrico de largo alcance, Ingenico iWL250: Tarjeta SIM incorporada, acepta pagos desde casi cualquier lugar (requiere un plan de datos adicional).

Con todos sus productos de hardware, Helcim incluye un año de reemplazo gratuito. Si ya tiene un terminal, Helcim ofrece un programa de intercambio de terminales. Por 75 dólares por intercambio, puede enviar su hardware actual a cambio de un terminal renovado de Helcim, programado y listo para funcionar cuando llegue. Sólo algunos terminales son elegibles para este programa, por lo que tendrá que trabajar con Helcim directamente si desea utilizar su intercambio de terminales.

Aplicación móvil

Como parte de la plataforma Helcim Commerce, tiene acceso a la aplicación móvil Helcim para iPhone, iPad o dispositivos Android. Con esta aplicación, puede utilizar el hardware del lector de tarjetas móvil para procesar los pagos directamente en su dispositivo móvil. Aunque puede utilizar el lector de tarjetas móvil físico, también puede introducir manualmente la información de la tarjeta de crédito del cliente en su dispositivo. Helcim te permite descargar la aplicación en un número ilimitado de dispositivos, y tus datos se sincronizarán automáticamente entre ellos.

Terminal virtual

Además de las opciones de terminales físicos que ofrece Helcim, sus servicios para comerciantes también incluyen un terminal virtual para que pueda aceptar pagos en su ordenador. A través de su interfaz web, puede conectarse desde cualquier dispositivo con acceso a Internet y autorizar transacciones con tarjeta de crédito en tiempo real. Con el terminal virtual, usted introduce manualmente los datos de la tarjeta de crédito del cliente, así como información adicional (direcciones de facturación y envío, facturación, etc.) si decide hacerlo. Puede enviar los recibos de los clientes por correo electrónico o imprimirlos. El terminal virtual también le permite realizar reembolsos y anulaciones, establecer pagos recurrentes, ver el historial de transacciones y aceptar otros tipos de pago (efectivo, cheques, depósitos bancarios, pagos ACH).

Punto de venta (TPV)

La funcionalidad de punto de venta se incluye como parte de la plataforma comercial Helcim Commerce. Utilizando la versión basada en la web de Helcim Commerce o la aplicación móvil, tiene la capacidad de comprobar a sus clientes y hacer un seguimiento del inventario, los pagos, las tendencias de ventas y los clientes. Puede descargar la aplicación móvil en tantos dispositivos como necesite, y sus datos se sincronizarán automáticamente – además, se conectará con toda la información almacenada en la plataforma Helcim Commerce. También puede crear cuentas de usuario ilimitadas para el personal.

La inclusión del TPV de Helcim le ofrece la posibilidad de personalizar su propia caja, proporcionando plantillas que puede ajustar y que se sincronizarán en todos sus dispositivos. Su punto de venta Helcim puede integrarse con todas sus diferentes opciones de hardware: el lector de tarjetas móvil y otros terminales físicos, así como impresoras compatibles, cajones de dinero y lectores de códigos de barras.

Páginas de pago alojadas

Acepte pagos en su propio sitio web utilizando las páginas de pago alojadas de Helcim. Estas páginas le permiten aceptar pagos, registrar clientes, guardar tarjetas de crédito y suscribir usuarios a planes de pago recurrentes. Estas páginas de pago son totalmente personalizables: Puede cambiar los campos de datos así como el diseño. Las páginas de pago alojadas pueden incluso utilizarse como un sistema completo de carrito de la compra. Puede utilizar estas páginas para añadir «botones de compra» a su sitio web sin tener que habilitar la tienda online completa. Los clientes podrán añadir y eliminar artículos de su cesta, se calcularán los impuestos y los totales y se admite la integración de los envíos.

Pasarela de pago API

Si necesita añadir el procesamiento de tarjetas de crédito a aplicaciones adicionales, puede hacerlo con la API de la pasarela de pagos de Helcim. La API de la pasarela de pago le permite autorizar pagos, anular transacciones y gestionar sus lotes desde la plataforma Helcim Commerce. Puedes integrar esta pasarela con un carrito de la compra, un sistema de facturación u otro software de terceros compatible.

Comercio Helcim

Helcim Commerce es la plataforma de software que conecta todas estas partes de los servicios comerciales de Helcim. Puedes acceder a Helcim Commerce en la web o en tu dispositivo móvil usando la app Helcim Commerce. A través de esta plataforma, usted tiene acceso a su cuenta de comerciante, a todas sus capacidades de procesamiento de pagos y a su sistema de punto de venta. Dependiendo de su plan específico, Helcim Commerce también le da acceso a capacidades adicionales como la facturación en línea, un catálogo de productos y un sistema de gestión de inventario, un sistema de gestión de clientes y una bóveda de tarjetas de crédito, una herramienta de gestión de suscripciones y procesamiento recurrente, integraciones de terceros y una tienda en línea totalmente alojada.

Helcim Commerce permite un número ilimitado de usuarios, y usted puede dictar los roles de los usuarios y proporcionar una mayor seguridad a los mismos. Puede utilizar su cuenta de Helcim Commerce en múltiples ubicaciones comerciales, accediendo a toda su información independientemente de dónde se encuentre o qué dispositivo esté utilizando. Puede personalizar completamente su plataforma, desde las plantillas de correo electrónico hasta su CMS. Helcim Commerce también admite múltiples cuentas comerciales en la plataforma.

Opciones del plan

Esto es lo que se incluye en cada una de las ofertas de planes:

Plan Helcim Retail

Este plan es para los propietarios de negocios que operan una tienda de ladrillo y mortero, como una tienda minorista o un restaurante. El Plan Helcim Retail incluye lo siguiente:

• Cuenta Helcim Commerce.

  • Usuarios y controles de acceso ilimitados.

  • Herramientas avanzadas de elaboración de informes.

• Procesamiento de pagos.

  • Cuenta comercial Visa, MasterCard y Amex.

  • Procesamiento de tarjetas de crédito en persona (EMV/Swipe).

  • Terminal virtual.

• Aplicaciones móviles y puntos de venta.

  • TPV para tabletas y teléfonos.

  • Dispositivos ilimitados.

  • Catálogo de productos y gestión de inventario.

• Facturación.

  • Facturación, PDF y correos electrónicos personalizados.

  • Cálculo de impuestos.

• Gestión de clientes.

  • Gestor de relaciones con el cliente.

  • Bóveda de tarjetas y tokenización.

• Seguridad y prevención del fraude.

  • Gestor de cumplimiento PCI.

  • Helcim fraud defender.

  • Entorno alojado de nivel 1 PCI.

  • Copias de seguridad y redundancia de datos.

Plan Helcim Online

Este plan, por otro lado, es para los propietarios de negocios que operan un negocio de comercio electrónico. El Plan Helcim Online incluye:

• Cuenta Helcim Commerce.

  • Usuarios y controles de acceso ilimitados.

  • Herramientas avanzadas de información.

• Procesamiento de pagos.

  • Cuenta comercial Visa, MasterCard y Amex.

  • Procesamiento de tarjetas de crédito online y de comercio electrónico.

  • Terminal virtual.

  • Pasarela de pago API.

  • Helcim.js (herramienta para desarrolladores para añadir pagos a su sitio web).

  • Páginas de pago alojadas.

• Aplicaciones móviles y punto de venta.

  • Catálogo de productos y gestión de inventario.

• Facturación.

  • Facturación, PDF y correos electrónicos personalizados.

  • Cálculo de impuestos.

  • Pagos por facturación en línea.

• Gestión de clientes

  • Gestor de la relación con el cliente

  • Bóveda de tarjetas y tokenización

  • Portal de clientes de autoservicio

• Tienda online.

  • Tienda online alojada.

  • Alojamiento de dominios y certificado SSL.

  • Integración de servicios de envío de terceros.

  • Códigos de descuento.

• Gestión de suscripciones.

  • Planes recurrentes y suscripciones.

  • Gestión de reclamaciones.

  • Facturación prorrateada y con contador.

• Seguridad y prevención del fraude.

  • Gestor del cumplimiento de la PCI.

  • Defensor del fraude de Helcim.

  • Entorno alojado PCI Nivel 1.

  • Copias de seguridad y redundancia de datos.

Si necesita las capacidades de venta al por menor y en línea, puede comprar ambos planes juntos. A continuación, tendrá acceso a todas las funciones que ofrecen los servicios comerciales de Helcim. Además, con cualquier cuenta de Helcim, Helcim proporciona un servicio de atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, así como acceso a recursos de soporte y tutoriales.

Fijación de precios

Hay algunas piezas individuales que hay que sumar cuando se mira el coste total de los servicios comerciales de Helcim. El precio final de Helcim para su negocio estará compuesto por el coste de su plan, sus costes de procesamiento de pagos, cualquier hardware que necesite y cualquier servicio comercial adicional que desee. Helcim es conocido por sus precios transparentes, y toda la información sobre sus precios se puede encontrar en su sitio web. No cobra tasas ocultas, a diferencia de muchos proveedores de servicios comerciales.

Precios de los planes

Los planes de Helcim funcionan con un sistema de pago mes a mes, lo que significa que usted paga una tarifa fija cada mes y no está atrapado en un contrato prolongado. Puede cancelar su cuenta Helcim en cualquier momento sin incurrir en gastos de cancelación.

El Plan Retail cuesta 15$ al mes y el Plan Online 35$ al mes. Si necesita capacidades de venta al por menor y en línea, puede obtener ambos planes por 50 dólares al mes. Para cada plan, esta cuota mensual cubre todo lo incluido en las listas anteriores.

Tarifas de procesamiento de pagos

Además del coste de su plan Helcim, también tendrá que pagar las tasas de procesamiento de la tarjeta de crédito. Helcim opera con una estructura de precios de intercambio plus, que denomina Coste+. El término Intercambio-Plus significa que usted paga una tasa específica más centavos por transacción por encima del intercambio (0.25% más ocho céntimos por transacción, por ejemplo). La tasa de intercambio varía en función del emisor de la tarjeta y puede cambiar cada año. Con el modelo Cost+, Helcim tiene una garantía de tarifa, lo que significa que garantiza que su margen no aumentará durante la vida de su cuenta con ellos.

El margen exacto de Coste+ que pagará depende tanto de su negocio (venta al por menor vs. comercio electrónico) y su volumen de ventas. Las empresas de comercio electrónico suelen pagar una tasa más alta que los comercios minoristas, debido a la naturaleza más arriesgada de aceptar pagos en línea. Además, a medida que su volumen de ventas aumenta, su margen de coste+ disminuye, lo que significa que Helcim ofrece descuentos por volumen de tramitación. Dicho esto, para los negocios minoristas, el margen más alto de Cost+ que pagará es del 0.25% más ocho céntimos por transacción. Para los negocios online, lo máximo que pagará es 0.45% más 25 céntimos por transacción. Estas «tarifas más altas» se aplicarán a las empresas que procesen hasta 25.000 dólares en ventas con tarjeta de crédito al mes. El siguiente gráfico muestra cómo el margen de Cost+ disminuye a medida que aumenta el volumen de ventas de los negocios minoristas y online. Como verá en la parte inferior de la tabla, Helcim también ofrece una tarifa con descuento para las organizaciones benéficas registradas.

Hardware

Si su negocio requiere hardware para procesar los pagos en la tienda, puede adquirir este equipo directamente de Helcim. El precio dependerá del terminal que elija, pero los precios oscilan entre 30 dólares (lector de tarjetas móvil) y 549 dólares (terminal inalámbrico de largo alcance). Recuerde que puede participar en el programa de sustitución de terminales de Helcim, si tiene un terminal que cumpla los requisitos. Si necesita hardware de TPV adicional, como un cajón de efectivo o un escáner de código de barras, puede adquirirlo a través de terceros. Helcim enumera todo el hardware compatible en su página web. Si tienes un hardware y quieres ver si es compatible con Helcim, puedes utilizar sus páginas de soporte o ponerte en contacto con su equipo de atención al cliente.

Servicios comerciales adicionales

Helcim también ofrece algunos servicios comerciales complementarios. Puedes añadir un ID de comerciante, procesamiento multidivisa, procesamiento de datos de nivel 3 y procesamiento ACH, por costes asociados.

Comisiones

Aunque Helcim no cobra muchas de las comisiones típicas asociadas a los proveedores de servicios comerciales, es transparente sobre los cuatro casos en los que incurrirá en una comisión. La autorización de marcación tendrá una tarifa de dos céntimos por cada vez que se produzca. Cada vez que necesite cambiar su cuenta bancaria o el nombre de su empresa, le costará 25 dólares. Además, si tiene una transacción con fondos insuficientes, la tarifa también será de 25 dólares. Si no cumple con la normativa PCI después del periodo de gracia de 90 días, tendrá que pagar una tasa de 60 dólares. Por último, si tienes una devolución de cargo, tendrás que pagar una tarifa de 15 dólares cada vez.

Pros

Transparencia

La transparencia es probablemente el elemento más destacado de Helcim, especialmente en comparación con otros proveedores de servicios comerciales. Helcim muestra toda la información sobre sus precios en su página web y desglosa los costes individuales del procesamiento de tarjetas de crédito y sus diferentes planes, ofreciendo incluso recursos sobre las tasas de intercambio específicas. Aunque las tasas de intercambio plus pueden no ser las más asequibles para todos los negocios, este modelo transparente es una de las mejores opciones que recibirá de un proveedor de servicios comerciales.

Helcim también es transparente en cuanto a sus comisiones. De hecho, no cobra comisiones donde muchos otros servicios lo hacen, como por los mínimos mensuales, la configuración o la cancelación de la cuenta. Además, el cumplimiento de PCI está incluido como parte de todos los planes de Helcim, que es otro coste mensual común requerido por otros proveedores.

Helcim da a los usuarios actuales y potenciales acceso a todos sus precios, creando una base de confianza con los clientes. La mayoría de los comentarios de Helcim en Internet hablan de la honestidad de la empresa, de la transparencia de sus precios y de un servicio de atención al cliente realmente útil.

Plataforma con todo incluido

Es difícil decir que usted encontrará un proveedor de servicios comerciales que incluye tantas capacidades como Helcim. A diferencia de muchas otras empresas de procesamiento de pagos, Helcim le proporciona una cuenta comercial, procesamiento de tarjetas de crédito, un sistema de punto de venta, páginas de pago alojadas, facturación y herramientas de gestión empresarial (los detalles, por supuesto, dependiendo de su plan). Los servicios mercantiles de Helcim son realmente todo incluido, dándole acceso con una sola llave a los recursos que necesita para dirigir su negocio.

Contras

Precio

El precio también es una posible desventaja. En última instancia, lo que constituye un buen o mal precio para un proveedor de servicios comerciales depende de su negocio específico. Si procesa una cantidad mayor de ventas mensuales, el precio podría ser realmente positivo para usted. Sin embargo, los precios de Helcim probablemente no sean los más rentables para las empresas más pequeñas que procesan volúmenes menores cada mes. Sin duda hay tasas de intercambio plus más bajas disponibles en otros proveedores. Al final, tendrá que sopesar el coste de las tarifas de procesamiento específicas de un proveedor de servicios comerciales con las características que ofrece. Una vez más, las empresas más pequeñas podrían no necesitar todas las características que ofrece Helcim y podrían beneficiarse más de trabajar con un procesador de punto de venta como Square.

Lector de tarjetas móvil

Esto puede no ser un problema para las empresas de comercio electrónico, pero si usted está procesando los pagos en persona y desea utilizar su dispositivo móvil, el lector de tarjetas móvil Helcim puede darle alguna pausa. Así como las reseñas de Helcim señalan la increíble transparencia de este proveedor, verás este punto como un frecuente negativo. El lector de tarjetas móvil de Helcim no es compatible con EMV, lo que significa que sólo tiene capacidad de lectura de banda magnética y no admite chips EMV. Sin este cumplimiento, se expone a un mayor riesgo de fraude al aceptar tarjetas de crédito en persona.

Además, para utilizar el lector de tarjetas móvil, tiene que utilizar la toma de auriculares, lo que es problemático si tiene un modelo más reciente de iPhone o iPad, que ya no tienen la funcionalidad tradicional de la toma de auriculares sin un adaptador. Aunque Helcim ofrece otros terminales de hardware, su opción de lector de tarjetas móvil puede ser problemática si buscas específicamente capacidades de dispositivos móviles.

Alternativas

Antes de tomar la decisión final, es aconsejable explorar otras opciones. Además de los proveedores de servicios comerciales con todo incluido, también puede buscar procesadores de puntos de venta, pasarelas de pago y empresas de procesamiento de pagos en función de sus necesidades específicas.

Square

Square es un gran nombre cuando se trata de procesamiento de tarjetas de crédito y sistemas POS para pequeñas empresas. Square tiene un número de diferentes opciones de software – Square Point-of-Sale, Square for Retail, Square for Restaurants y Square Payments en general – dependiendo de las necesidades específicas de su negocio. La versión más básica del software Square Payments, Square Point-of-Sale, es gratuita e incluye capacidades adicionales de gestión de inventario y empleados. Independientemente del software de Square que utilice, recibirá un lector de tarjetas de crédito de banda magnética gratuito para procesar los pagos en persona. También tiene la posibilidad de comprar otras opciones de hardware directamente de Square.

Todas las tarifas de procesamiento de tarjetas de crédito de Square se establecen, pero lo que realmente se cobra depende de su software individual, el hardware y la cantidad de transacciones. Aunque las tarifas de Square pueden ser complicadas, usted tiene la útil capacidad de conectar y jugar con las diferentes ofertas de Square para encontrar una solución y un coste general que se ajuste a sus necesidades. La totalidad de las opciones de software y hardware de Square están a la par con Helcim, sin embargo, Square también tiene ofertas específicas para la industria, que pueden ser particularmente beneficiosas para las tiendas minoristas y los restaurantes. Además, Square tiene opciones más asequibles. Si está buscando una solución conocida y fácil de usar para el procesamiento de pagos y quiere elegir los detalles de lo que va a obtener, Square es una gran opción.

Depósito de pagos

Para una alternativa que se asemeje más directamente a Helcim, podría considerar Payment Depot. Payment Depot es un proveedor de cuentas comerciales que ofrece una variedad de opciones de procesamiento de pagos para su negocio, incluyendo una cuenta comercial, una pasarela de pagos, un terminal virtual, un sistema de TPV y mucho más. Sin embargo, a diferencia de la plataforma de ventanilla única de Helcim, muchos de los servicios de Payment Depot se prestan conjuntamente con empresas externas. La mayor diferencia entre Helcim y Payment Depot es la estructura de precios única de Payment Depot.

Payment Depot ofrece cuatro planes de afiliación diferentes. Con cada uno de estos planes se paga una cuota de suscripción mensual, y Payment Depot ofrece un modelo de margen de beneficio sin porcentaje. Esto significa que pagará, por ejemplo, el intercambio más el 0% más 15 céntimos por transacción: en lugar de pagar un porcentaje más un céntimo por cada transacción, sólo pagará ese céntimo. La tarifa exacta que pagará dependerá de su suscripción (cada una de las cuales tiene un volumen máximo de procesamiento mensual), pero oscila entre 15 céntimos por transacción y cinco céntimos por transacción.

Payment Depot no cobra por el cumplimiento de la PCI, la cancelación anticipada, la configuración y no tiene cargos ocultos. Sin embargo, Payment Depot carece de las herramientas de gestión y operaciones comerciales que forman parte de la plataforma Helcim Commerce. Si cree que las tarifas de Helcim son demasiado elevadas y no necesita sus herramientas comerciales adicionales, entonces Payment Depot podría ser una opción más asequible.

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Una versión de este artículo se publicó por primera vez en Fundera, una filial de nuestro sitio web.