Estos son los mejores U.S. fondos de renta variable basados en los rendimientos de 3 años.Kevin Voigt, Chris Davis 8 de octubre de 2021
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La información sobre inversiones que se ofrece en esta página tiene únicamente fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan determinadas acciones o valores.
Cuando compramos fondos de inversión, naturalmente sentimos curiosidad: ¿Cuáles son los que mejor funcionan hoy??
Aunque este es un lugar común para comenzar su búsqueda, recuerde que está comprando para el mañana cuando busca los mejores fondos de inversión. Los mejores resultados a corto plazo no siempre se convierten en ganadores a largo plazo. Los mejores fondos de inversión para su cartera no serán necesariamente los mejores para sus padres, sus hermanos o sus vecinos.
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Los mejores U.S. fondos de inversión de renta variable
Para determinar los mejores fondos de inversión medidos por los rendimientos del año hasta la fecha, hemos mirado U.S. fondos de renta variable abiertos a nuevos inversores con bajos costes (sin comisiones de venta, y ratios de gastos del 1% o menos) e inversiones mínimas de 2.500 dólares o menos, utilizando datos de Morningstar (Morningstar es un socio publicitario de nuestra web).
Para saber más sobre cómo elegir un fondo de inversión, pase a esta sección.
Fondo |
Símbolo |
Rentabilidad a 3 años |
Ratio de gastos |
---|---|---|---|
Fondo Fidelity Advisor Series Growth Opportunities |
FAOFX |
35.02% |
0.01% |
Fidelity Advisor Growth Opps Z |
FZAHX |
34.67% |
0.69% |
Fidelity Advisor Growth Opps I |
FAGCX |
34.51% |
0.81% |
Fidelity Series Growth Company |
FCGSX |
31.19% |
0.00% |
Fidelity Series Blue Chip Growth |
FSBDX |
30.45% |
0.00% |
American Century Focused Dynamic Gr Inv |
ACFOX |
30.08% |
0.85% |
Fidelity Growth Company K |
FGCKX |
29.95% |
0.75% |
Fidelity Growth Company |
FDGRX |
29.84% |
0.83% |
Touchstone Sands Capital Select Growth Y |
CFSIX |
29.71% |
0.94% |
Fidelity Blue Chip Growth K |
FBGKX |
29.24% |
0.71% |
Fidelity Blue Chip Growth |
FBGRX |
29.13% |
0.79% |
T. Nuevos horizontes de Rowe Price |
PRNHX |
28.71% |
0.75% |
Columbia Small Cap Growth Inst2 |
CSCRX |
28.50% |
0.94% |
Lord Abbett Growth Leaders R6 |
LGLVX |
27.93% |
0.59% |
Lord Abbett Growth Leaders F |
LGLFX |
27.85% |
0.65% |
Datos actualizados al 6 de octubre de 2021.
Cómo elegir los mejores fondos de inversión para usted
la recomendación de nuestra página web es invertir principalmente a través de fondos de inversión, especialmente fondos indexados, que siguen pasivamente un índice de mercado como el S&P 500. Los fondos de inversión mencionados anteriormente se gestionan de forma activa, lo que significa que intentan batir el rendimiento del mercado bursátil, una estrategia que a menudo fracasa.
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Cuando esté preparado para invertir en fondos, esto es lo que debe tener en cuenta:
-
Decidir si invertir en fondos activos o pasivos, sabiendo que tanto el rendimiento como los costes suelen favorecer la inversión pasiva.
-
Comprenda y analice las comisiones. Un agente de bolsa que ofrezca fondos de inversión sin comisiones por transacción puede ayudarle a reducir los costes.
-
Construir y gestionar su cartera, controlando y reequilibrando su combinación de activos una vez al año.
» Más información: Cómo invertir en fondos de inversión
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Rentabilidad media de los fondos de inversión
Gestionar su cartera también significa gestionar sus expectativas, y los diferentes tipos de fondos de inversión deberían conllevar diferentes expectativas de rentabilidad.
Fondos de inversión en acciones = mayor rendimiento potencial (o pérdidas)
Los fondos de inversión en acciones, también conocidos como fondos de inversión en renta variable, conllevan las mayores recompensas potenciales, pero también mayores riesgos inherentes – y las diferentes categorías de fondos de inversión en acciones conllevan diferentes riesgos.
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Por ejemplo, el rendimiento de los fondos de alta capitalización suele ser más volátil que, por ejemplo, los fondos de índices bursátiles que sólo buscan igualar los rendimientos de un índice de referencia como el S&P 500. (Más información sobre los fondos de inversión en acciones frente a los fondos indexados.)
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Fondos de inversión en renta fija = menor rentabilidad (pero menor riesgo)
Los fondos de inversión en bonos, como su nombre indica, invierten en una gama de bonos y proporcionan una tasa de rendimiento más estable que los fondos de acciones. Como resultado, la rentabilidad media potencial es menor.
Los inversores en bonos compran deuda pública y corporativa por un periodo de amortización y un tipo de interés determinados. Aunque nadie puede predecir los futuros rendimientos de la bolsa, los bonos se consideran una inversión más segura, ya que los gobiernos y las empresas suelen devolver su deuda (a menos que alguno de ellos quiebre).
Fondos de inversión del mercado monetario = rendimientos más bajos, riesgo más bajo
Son fondos de inversión de renta fija que invierten en deuda de máxima calidad y a corto plazo. Se consideran una de las inversiones más seguras que puede hacer. Los fondos del mercado monetario son utilizados por los inversores que quieren proteger sus ahorros para la jubilación pero seguir ganando algún interés, a menudo entre el 1% y el 3% al año. (Más información sobre los fondos del mercado monetario.)
Centrarse en lo que importa
Perseguir los resultados del pasado puede ser un instinto natural, pero a menudo no es el adecuado cuando se trata de apostar por su futuro financiero. Los fondos de inversión son la piedra angular de las estrategias de inversión de compra y mantenimiento y de otras estrategias de jubilación. Pasar de una acción a otra basándose en el rendimiento es una táctica de espejo retrovisor que rara vez conduce a grandes beneficios. Esto es especialmente cierto en el caso de los fondos de inversión, en los que cada transacción puede acarrear costes que erosionen cualquier ganancia a largo plazo.
Es importante tener en cuenta el papel que desempeñará cualquier fondo de inversión que compre en su cartera total. Los fondos de inversión están intrínsecamente diversificados, ya que invierten en un conjunto de empresas (en lugar de comprar acciones de una sola). Esa diversidad ayuda a repartir el riesgo.
Puede crear una cartera inteligente y diversificada con sólo unos pocos fondos de inversión o fondos cotizados bien elegidos, además de revisiones anuales para ajustar su combinación de inversiones.
Declaración: El autor no tenía posiciones en las inversiones mencionadas en el momento de la publicación original.