Cómo encontrar el asesor fiscal para pequeñas empresas adecuado para su negocio

Un asesor fiscal para pequeñas empresas es un profesional fiscal certificado contratado para ayudar durante todo el año a preparar y presentar los impuestos de la empresa, ofreciendo asesoramiento fiscal y financiero y representando a la empresa en caso de auditoría. Otras responsabilidades incluyen el mantenimiento de registros y la planificación con fines fiscales y la maximización de las declaraciones de impuestos de la empresa. Esta persona no sólo debe tener las calificaciones y la experiencia para ayudar con los impuestos, sino también tener un conocimiento específico de las complejidades de los impuestos de las empresas.

Esto es lo que necesita saber sobre los asesores fiscales para pequeñas empresas para tomar la mejor decisión.

Tipos de asesores fiscales para pequeñas empresas

Técnicamente, cualquier persona puede ser un asesor fiscal para pequeñas empresas – todo lo que necesitan es un número de identificación fiscal de preparador del IRS (PTIN). Sin embargo, para asegurarse de que su negocio y sus impuestos están en las manos más capaces, hay algunos tipos de asesores fiscales certificados por el IRS que debe conocer. Estos tipos de asesores fiscales cumplen con los requisitos adicionales de habilidad, educación y experiencia establecidos por el IRS. Y lo que es más importante, todos están autorizados a representarte ante Hacienda:

• Agentes inscritos (EA): Un agente registrado es un profesional de los impuestos autorizado por el IRS. Estos profesionales han pasado un examen especial de tres partes para demostrar su competencia fiscal o han trabajado en el IRS durante un mínimo de cinco años.

• Contables públicos certificados (CPA): Los CPA son profesionales de la contabilidad que han aprobado el examen de CPA y cumplen con los requisitos de CPA. Los contadores públicos ofrecen una serie de servicios, incluyendo la preparación y presentación de impuestos.

• Abogados: Los abogados son profesionales del derecho que han superado el examen de la abogacía y están autorizados a ejercer en sus respectivos estados. Aunque todos los abogados técnicamente caen bajo este requisito del IRS, los dueños de negocios querrán trabajar con un abogado que se especialice en impuestos de negocios.

Si está buscando un asesor fiscal para su empresa, querrá encontrar un profesional que entre en una de estas tres categorías. Busque a alguien que tenga experiencia específica en impuestos empresariales, no sólo en impuestos personales. Un asesor fiscal que esté familiarizado con las pequeñas empresas, las nuevas empresas o su sector en particular, será aún más beneficioso.

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Cómo encontrar un asesor fiscal para pequeñas empresas

Un buen lugar para empezar es su contable o tenedor de libros. Si ya trabaja con un contador público para sus otras necesidades contables, es posible que tenga la experiencia necesaria para actuar también como asesor fiscal de su empresa. Además, las referencias son una buena forma de encontrar un asesor fiscal para pequeñas empresas. Consulte a otros profesionales de la empresa que utilice y en los que confíe, o hable con otros propietarios de pequeñas empresas para que le den referencias.

Si no utiliza una referencia, puede intentar consultar a organizaciones profesionales de impuestos para encontrar asesores fiscales certificados para empresas cerca de usted. El sitio web de la Asociación Internacional de Contadores Públicos Certificados (AICPA) tiene un directorio de CPA y la Asociación Nacional de Agentes Inscritos puede ayudarle a encontrar un EA. Los colegios de abogados locales también pueden ayudarle a encontrar abogados fiscalistas en su zona.

Preguntas a tener en cuenta

Estas preguntas no sólo pueden ayudarle a evaluar las necesidades fiscales de su empresa, sino también al propio asesor fiscal de la empresa para determinar si es una buena opción para su negocio:

1. ¿Qué papel desempeñará el asesor fiscal en mi equipo financiero??

¿Interactuará su asesor con los demás miembros de su equipo (abogado, planificador financiero, etc.)?.) para asegurarse de que todo en su plan financiero está funcionando sin problemas? Que tenga acceso a todas las herramientas financieras de su empresa, como su software de contabilidad o teneduría de libros?

2. ¿Cuánta experiencia tiene el asesor fiscal en la obtención del tipo de resultados que busco??

Pida al asesor fiscal que comparta algunas historias de éxito de otros clientes con los que haya trabajado. La mayoría de los asesores fiscales podrán compartir con usted historias, testimonios o incluso referencias. Asegúrese de consultarlas.

No tenga miedo de preguntar sobre las estrategias específicas que el asesor ha utilizado. Quiere que el asesor responda con respuestas como «educamos al cliente sobre qué costes eran deducibles» o «reestructuramos el negocio de este cliente para aprovechar los tipos impositivos más bajos», etc.

Lo que no quiere oír es la evidencia de que el asesor ha utilizado estrategias agresivas que causarían banderas rojas con el IRS, o estrategias que son simplemente ilegales. Preste atención a palabras como «planificado», «reestructurado», «educado» y «documentado» en las respuestas del asesor: son legítimas.

3. ¿Qué experiencia tiene el asesor fiscal en mis asuntos??

¿Tiene el asesor conocimientos sobre su sector?? ¿Trabajan con alguien de su sector en este momento?? ¿Están al tanto de las tendencias o noticias relacionadas con su negocio?? Qué se puede hacer para beneficiarse o protegerse de esas tendencias?

Usted quiere trabajar con un asesor que entienda su negocio y las cuestiones específicas relativas a los impuestos de las empresas, como el tipo impositivo de las pequeñas empresas. Si tiene que educar a su profesional de impuestos sobre cómo funciona su negocio de forma rutinaria, probablemente no sea la persona adecuada para usted. Un profesional de la fiscalidad debería remitirle a otra persona si su negocio no es su especialidad.

4. ¿Qué hace el asesor para sus clientes durante todo el año??

Los negocios (y la vida) ocurren todo el año, no sólo en la época de impuestos. Debe tener acceso a su asesor fiscal durante todo el año, de modo que si surge una situación y necesita orientación, pueda obtener asesoramiento antes de que se produzca la transacción o el evento.

Si su asesor fiscal sólo hace impuestos entre enero y abril y se toma el resto del año libre, eso debería ser una bandera roja para usted. Usted quiere a alguien que viva y respire el código fiscal y pueda aplicarlo a su situación. También quiere un asesor que se mantenga en contacto con usted durante el año y le avise de cualquier oportunidad de ahorro fiscal que pueda surgir.

5. Qué nivel de responsabilidad asumirán para mi declaración de impuestos?

Por último, quiere un asesor que respalde su trabajo. Si surgen problemas con su declaración de impuestos, su asesor debe ser capaz de resolverlos. Si te enfrentas a una auditoría del IRS, tu asesor debería ser capaz de ayudarte en el proceso de auditoría.

Hacer preguntas como estas le dará a usted, como propietario de la empresa, la oportunidad de evaluar sus necesidades de asesoramiento fiscal, así como el propio asesor fiscal individual. No tenga miedo de reunirse con varios profesionales de impuestos para sopesar sus habilidades, experiencia e incluso la personalidad – al final del día, es de suma importancia que esta persona sea la adecuada para su negocio y que usted se sienta cómodo para llegar a ellos en busca de ayuda.

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