Los servicios de asesoramiento personal de Wealthfront y Vanguard tienen múltiples diferencias. Quizás el más grande: Wealthfront es un asesor digital, mientras que Vanguard ofrece acceso a asesores humanos.Kevin Voigt Dic 9, 2021
Muchos o todos los productos que aparecen aquí son de nuestros socios que nos compensan. Esto puede influir en los productos sobre los que escribimos y en dónde y cómo aparece el producto en una página. Sin embargo, esto no influye en nuestras evaluaciones. Nuestras opiniones son propias. Esta es una lista de nuestros socios y así'es como ganamos dinero.
La información sobre inversiones que se ofrece en esta página tiene únicamente fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan acciones o valores concretos.
En la acalorada batalla de los robo-asesores que compiten para ayudarle a construir una cartera, Wealthfront y Vanguard Personal Advisor Services están entre las principales opciones. Sin embargo, existen diferencias importantes, especialmente en lo que respecta al mínimo necesario para abrir una cuenta, los tipos de cuentas admitidos y las comisiones de gestión.
Veamos cómo se apilan.
en el sitio web de Wealthfront's
Wealthfront es mejor para:
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Inversores sin compromiso.
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Cuentas fiscales.
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Herramientas financieras gratuitas, incluso si no tiene una cuenta en Wealthfront.
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Gestión del plan de ahorro universitario 529.
Wealthfront de un vistazo
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Mínimo de cuenta |
500 $ para las cuentas de inversión, 1 $ para las cuentas de efectivo, 0 $ para la planificación financiera. |
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Comisión de gestión de cuentas |
0.25% (los primeros 5.000 dólares gestionados son gratuitos para los lectores de nuestro sitio web). |
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Ratios de gastos de inversión |
Los ratios de gastos de los ETFs son de media 0.08%. Las carteras que incluyen el Fondo de Paridad de Riesgo de Wealthfront tienen un ratio de gastos medio del 0.11%. |
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Comisiones de la cuenta (anuales, de transferencia, de cierre) |
Ninguna. |
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Combinación de carteras |
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Opciones de carteras socialmente responsables |
Los clientes pueden elegir invertir en la cartera ISR de Wealthfront o personalizar cualquier otra cartera de Wealthfront para incluir opciones socialmente responsables sin coste adicional. |
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Cuentas admitidas |
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Estrategia fiscal |
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Rebalanceo automático |
Gratis en todas las cuentas. |
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Opción de asesor humano |
Ninguno. |
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Cuenta de ahorro/cuenta de gestión de efectivo |
La cuenta de efectivo de Wealthfront ofrece un alto interés en la cuenta corriente. La cuenta de efectivo ofrece un rendimiento competitivo y está cubierta por un seguro FDIC de hasta 1 millón de dólares. La cuenta requiere sólo 1$ para empezar. |
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Opciones de asistencia al cliente (incluye la facilidad para encontrar detalles clave en el sitio web) |
Especialistas en productos con licencia (tienen la Serie 7 & 66 y algunos son CFAs/CFPs/CPAs) disponibles para proporcionar apoyo o información sobre el producto por teléfono o correo electrónico (no hacen recomendaciones ni dan consejos). Atención telefónica de lunes a viernes de 8 a.m. a 5 p.m. Pacífico; y todos los correos electrónicos se responden en un día laborable. |
» Lea nuestra reseña completa de Wealthfront
en la web de Vanguard's
Vanguard PAS es mejor para
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Acceso a asesores financieros.
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Planificación financiera integral.
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Saldos de cuentas más grandes.
Un vistazo a Vanguard PAS
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Cuenta mínima |
$50,000 |
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Comisión de gestión, planificación o suscripción de cuentas |
Comienza en 0.30%, pero escalonado (desciende en los saldos más altos):
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Otras comisiones de la cuenta |
Ninguno. |
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Cuota de instalación o de incorporación |
Ninguno. |
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Acceso a asesores y credenciales |
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Servicios de planificación financiera |
Puede asesorar y crear una cartera personalizada para diversas situaciones, como el ahorro para la jubilación, la universidad o una casa de vacaciones familiar. Los servicios incluyen: Optimización de la Seguridad Social, gastos dinámicos, eficiencia fiscal, cuidados a largo plazo y costes médicos, orientación de alto nivel sobre planificación patrimonial, donaciones benéficas, conversiones Roth y servicios fiduciarios. |
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Ratios de gastos de inversión en las carteras |
La media ponderada por activos es 0.06%. |
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Construcción de carteras |
PAS crea carteras personalizadas en función de cada cliente para adaptarse a sus objetivos, circunstancias y preferencias. Utiliza fondos indexados y ETF de Vanguard, que son de bajo coste y están diversificados con un seguimiento estricto. Como alternativas potenciales a las opciones de índices básicos, ofrece tres fondos ESG (puntuados por factores ambientales, sociales y de gobierno para una inversión sostenible). |
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Opciones de corretaje |
Los clientes deben trasladar el dinero a Vanguard, pero pueden mantener las inversiones externas si hay ganancias incorporadas u otras razones para hacerlo. |
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Cuentas con soporte |
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Estrategia fiscal |
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Opciones de asistencia al cliente (incluye la facilidad para encontrar detalles clave en el sitio web) |
El servicio de atención al cliente está disponible de lunes a viernes, de 8 a.m. a 8 p.m. Hora del este. Posibilidad de concertar citas con un asesor en cualquier momento. |
«Lea nuestra reseña completa de Vanguard Personal Advisor Services
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