Alivio fiscal: cómo librarse de los impuestos atrasados

Los impuestos ya son complicados, y si te atrasas en el pago, las cosas se pueden complicar. Cuando los impuestos son morosos o están atrasados, normalmente de años anteriores, se denominan «impuestos atrasados».»Y si los debe, puede que se pregunte por la desgravación fiscal.

A continuación se presentan cuatro opciones comunes que podrían ayudarle a encontrar algún alivio, además de orientación sobre cómo presentar los impuestos atrasados y cuántos años puede presentarlos.

1. Planes de pago del IRS

Si necesita más tiempo para pagar su factura de impuestos, el IRS probablemente se lo dará en forma de un plan de pago. Un plan de pago le permitirá devolver su factura de impuestos atrasada (más los intereses y las tasas acumuladas) en forma de cuotas a lo largo de un período de tiempo.

El IRS ofrece dos tipos de planes de pago: a corto y a largo plazo.

Aquí hay algunas cosas que hay que saber acerca de cómo obtener alivio de impuestos a través de un plan de pago del IRS:

• Un plan de pago no te libra de los intereses y multas por retraso en el pago. Estos se acumulan hasta que su saldo sea cero.

• Si usted debe más de $ 25.000, usted tiene que hacer sus pagos a través de retiros automáticos de una cuenta bancaria.

• Si realiza los pagos con una tarjeta de débito o crédito, tendrá que pagar una tasa de tramitación. El cargo de las tarjetas de débito es de entre 2 y 4 dólares por pago; el cargo de las tarjetas de crédito es de aproximadamente el 2% del pago.

• "Solicitante con bajos ingresos" generalmente significa que su ingreso bruto ajustado es igual o inferior al 250% del nivel federal de pobreza. Puede comprobar si cumple los requisitos en el formulario 13844 del IRS.

» MÁS: Cómo establecer un plan de pagos del IRS

2. Ofertas de compromiso

Es posible que pueda encontrar un alivio fiscal a través de lo que se llama una "oferta de compromiso." Esto le permite liquidar sus impuestos atrasados con el IRS por menos de lo que debe. De acuerdo con el IRS, puede ser una opción si usted no puede pagar su deuda de impuestos o si lo hace crea una dificultad financiera.

Pero es mucho más difícil conseguir que el IRS apruebe una oferta de compromiso que un plan de pagos. Hacienda acepta menos de la mitad de las solicitudes. Debe explorar otras opciones antes de recurrir a una oferta de compromiso.

Para determinar si usted califica para el alivio de impuestos a través de una oferta de compromiso, el IRS considera su capacidad de pago, sus ingresos y gastos, y cuánto tiene en activos.

Solicitar una oferta de compromiso

Los materiales e instrucciones para presentar una oferta de compromiso están en el formulario 656-B del IRS. Aquí hay algunas cosas que hay que saber:

• Hay una tasa de 205 dólares, y no es reembolsable. (Los contribuyentes de bajos ingresos pueden obtener una exención.)

• Tendrá que hacer un pago inicial, que además no es reembolsable.

• Tiene que estar al día en todas sus declaraciones de impuestos. Si no ha presentado una declaración de impuestos en un tiempo, puede que no cumpla los requisitos.

• El IRS puede presentar o mantener embargos fiscales hasta que acepte su oferta y usted haya cumplido su parte del trato.

• No puede optar a esta opción si se encuentra en un procedimiento de quiebra abierto.

• Puede contratar a un profesional fiscal cualificado para que le ayude a realizar los trámites, pero no es obligatorio.

• Una vez que usted presenta su solicitud, el IRS suspende las actividades de recolección.

Si el IRS acepta su oferta

• Su pago inicial tiene que ser el 20% de lo que se ofrece a pagar (si paga en cinco o menos plazos) o su primera cuota mensual (si paga en seis o más plazos mensuales).

• Tenga en cuenta que parte de la información sobre su oferta de compromiso podría hacerse pública. Los archivos de inspección pública del IRS sobre las ofertas de compromiso incluyen el nombre del contribuyente, la ciudad, el estado, el código postal, la cantidad de responsabilidad y los términos de la oferta.

• Cualquier embargo de impuestos federales que el IRS haya presentado contra usted no desaparece hasta que haya cumplido su parte del trato.

Si el IRS rechaza su oferta, puede apelar en un plazo de 30 días.

3. Estado «actualmente no cobrable»

Si no puede'pagar sus impuestos y sus gastos de subsistencia, dentro de lo razonable, puede pedir al IRS que ponga su cuenta en lo que se llama "Actualmente no se puede cobrar" estado. Es necesario solicitar este retraso en el cobro, y el IRS puede pedirle que complete una Declaración de Información de Cobro para demostrar que sus finanzas son tan malas como usted dice que son. Tendrá que proporcionar información sobre sus ingresos y gastos mensuales en ese formulario.

A continuación, algunas cosas que hay que saber sobre esta forma de desgravación fiscal:

• Es temporal – el IRS puede revisar sus ingresos anualmente para ver si su situación financiera ha mejorado.

• Ser considerado "Actualmente no se puede cobrar" no hace que su deuda tributaria desaparezca.

• El IRS todavía puede presentar un embargo de impuestos contra usted.

4. Contratación de una empresa de reducción de impuestos

Las empresas de desgravación fiscal suelen ofrecer ayuda a los contribuyentes en apuros. Algunos de ellos pueden ser útiles si estás confundido sobre el proceso o necesitas ayuda para rellenar los formularios. Pero recuerde:

• El IRS rechaza la mayoría de las solicitudes de ofertas de compromiso.

• Si una compañía de alivio de impuestos pierde o retrasa su solicitud, usted todavía está en el gancho de su deuda tributaria, intereses y multas con el IRS.

• Es posible que tenga que pagar una cuota por adelantado a la compañía de alivio de impuestos, y puede ser un porcentaje del impuesto que debe. Esa tarifa puede ser mayor que lo que acabe ahorrando en su factura de impuestos si el IRS acepta su oferta de compromiso (y podría no ser reembolsable si el IRS rechaza su oferta).

• La Comisión Federal de Comercio advierte que hay que tener cuidado. "La verdad es que la mayoría de los contribuyentes no cumplen los requisitos para los programas que estos estafadores pregonan, sus empresas no liquidan la deuda tributaria y, en muchos casos, ni siquiera envían la documentación necesaria al IRS para solicitar la participación en los programas mencionados. Para colmo de males, algunas de estas empresas no ofrecen reembolsos y dejan a la gente aún más endeudada," dice.

Algunas empresas de ayuda fiscal le cobrarán una cuota para determinar cuánto debe al IRS, establecer un plan de pago o ver si usted califica para una oferta de compromiso. Pero estas son cosas que a menudo puede hacer usted mismo de forma gratuita:

• Averigüe si tiene un saldo pendiente con el IRS y a cuánto asciende. Puede obtenerlo (y hasta 24 meses de su historial de pagos) en el IRS.gov/cuenta. Registrarse lleva unos 15 minutos y el IRS dice que sólo tendrá que verificar su identidad una vez.

• Obtener sus registros de impuestos. El IRS proporciona cinco tipos de transcripciones de impuestos gratuitas que le permiten echar un vistazo a sus registros sobre usted. Por ejemplo, puede ver la mayoría de las partidas de sus declaraciones de impuestos procesadas durante los últimos tres años u obtener datos básicos como su estado civil, cómo pagó y sus ingresos brutos ajustados para el año fiscal actual y hasta los últimos 10 años. (Tenga en cuenta que una transcripción de impuestos no es lo mismo que una copia de su declaración de impuestos.)

• Establecer un plan de pago con el IRS, como se describe anteriormente.

• Vea si califica para una oferta de compromiso. Puede utilizar la herramienta de precalificación en línea del IRS para ver si una oferta de compromiso podría ser para usted. Recuerde que la herramienta es sólo el comienzo del viaje – usted & # x27;todavía tendrá que completar una solicitud formal.

» MÁS: Aquí'hay una lista de formas de enviar dinero a Hacienda

Preguntas frecuentes¿Cómo se presentan los impuestos atrasados??

Si se ha retrasado en la presentación de sus declaraciones de impuestos y necesita presentar las de años anteriores, puede. Aquí hay algunas cosas que recordar:

• Reúna sus documentos. Tendrá que reunir los documentos fiscales del año fiscal en cuestión. Por ejemplo, si está presentando su declaración de impuestos de 2018, necesitará su W-2, 1099 y cualquier otro documento pertinente de 2018.

• Obtenga una transcripción si la necesita. Si no tiene esos documentos, puede solicitar una transcripción de impuestos al IRS para ese año. Aunque no obtendrá fotocopias exactas de los documentos, obtendrá la información contenida en esos documentos, que es lo que necesitará para hacer su declaración.

• Utilizar los formularios adecuados. No presente la declaración de la renta de 2018 con los formularios de 2019. Las normas fiscales y los formularios de impuestos son diferentes cada año. Puede buscar formularios e instrucciones más antiguos en la página web del IRS.

• No tenga miedo de pedir ayuda. Muchos paquetes de software fiscal le permiten presentar declaraciones de impuestos de años anteriores.

¿Para cuántos años se pueden presentar impuestos atrasados??

Técnicamente, usted debe presentar todas las declaraciones de impuestos que está obligado a presentar, y el IRS puede ir tras usted por cualquier año que no se haya presentado.

Sin embargo, la declaración de política 5-133 del IRS también dice que se necesita la aprobación de la dirección para retroceder más de seis años cuando se trata de aplicar procedimientos de morosidad.

Cuáles son las ventajas de presentar los impuestos atrasados?

Ponerse al día con las declaraciones de impuestos atrasadas parece una tarea abrumadora, pero hay algunas cosas para usted.

• Evita que Hacienda lo haga por ti. Esto se llama declaración sustitutiva. Lo que ocurre básicamente es que Hacienda toma la información que tiene a mano de usted, la utiliza para confeccionar una declaración de la renta y le envía la factura. Puede parecer conveniente, pero casi siempre es un dolor de cabeza garantizado. El IRS a menudo no sabe a qué deducciones o créditos fiscales podría tener derecho, lo que lleva a una factura más alta que la que podría haber tenido si lo hubiera hecho usted mismo.

• Puedes pagar tu factura de impuestos a plazos. Presentar una declaración de impuestos fuera de plazo y pagar una factura de impuestos fuera de plazo son dos cosas diferentes con dos conjuntos diferentes de sanciones. No evite presentar una declaración de impuestos sólo porque no puede pagar la factura. De nuevo, el IRS ofrece varios tipos de planes de pago a plazos (y otros programas de pago) que puedes utilizar para pagar a lo largo del tiempo.

• El gobierno podría deberle dinero. Si le corresponde una devolución de impuestos de un año anterior, reclámela presentando su declaración de impuestos de ese año. No se demore; sólo tiene tres años desde la fecha de vencimiento de la declaración de la renta original para reclamar los antiguos reembolsos de impuestos.

• Puede evitar problemas para obtener un préstamo. Las copias de las declaraciones de impuestos actuales son un requisito común para obtener hipotecas y otros préstamos.

Cómo presentar los impuestos atrasados?

Si se ha retrasado en la presentación de sus declaraciones de impuestos y necesita presentar las de años anteriores, puede. Aquí hay algunas cosas que recordar:

• Reunir sus documentos

  . Tendrá que reunir los documentos fiscales del año fiscal en cuestión. Por ejemplo, si vas a presentar tu declaración de impuestos de 2018, necesitarás tu W-2, 1099 y cualquier otro documento pertinente de 2018.

• Obtener una transcripción si la necesita.

  Si no tiene esos documentos, puede

  solicitar una transcripción de impuestos al IRS

  para ese año. Aunque no obtendrá fotocopias exactas de los documentos, obtendrá la información contenida en los mismos, que es lo que necesitará para hacer su declaración.

• Utilice los formularios adecuados.

  No presente una declaración de impuestos de 2018 con formularios de 2019. Las normas y los formularios fiscales son diferentes cada año. Puede buscar formularios e instrucciones más antiguos en los

  Página web del IRS.

• No tenga miedo de pedir ayuda.

  Muchos

  paquetes de software de impuestos

  permitirle presentar declaraciones de impuestos de años anteriores.

¿Cuántos años puede presentar los impuestos atrasados??

Técnicamente, usted debe presentar todas las declaraciones de impuestos que está obligado a presentar, y el IRS puede perseguirle por cualquier año que no se haya presentado.

Sin embargo,,

Declaración de política del IRS 5-133

también dice que se necesita la aprobación de la dirección para retroceder más de seis años cuando se trata de aplicar procedimientos de morosidad.

¿Cuáles son las ventajas de declarar impuestos atrasados??

Ponerse al día con las declaraciones de impuestos atrasadas parece una tarea abrumadora, pero hay algunas cosas para usted.

• Evita que el IRS lo haga por usted.

  Esto se denomina declaración sustitutiva. Lo que sucede básicamente es que el IRS toma la información que tiene a mano para usted, la utiliza para improvisar una declaración de impuestos, y le envía la factura. Puede parecer conveniente, pero casi siempre es un dolor de cabeza garantizado. A menudo, el IRS no sabe a qué deducciones o créditos fiscales puede acogerse, lo que le lleva a pagar una factura superior a la que podría tener si lo hiciera usted mismo.

• Usted puede pagar su factura de impuestos en cuotas.

  Presentar una declaración de impuestos fuera de plazo y pagar una factura de impuestos fuera de plazo son dos cosas diferentes con dos conjuntos diferentes de sanciones. No evite presentar una declaración de impuestos sólo porque no puede pagar la factura. De nuevo,

  El IRS ofrece varios tipos de planes de pago a plazos

   (y otros programas de pago) que puede utilizar para pagar a lo largo del tiempo.

• El gobierno podría deberle dinero.

  Si le corresponde un reembolso de impuestos de un año anterior, reclámelo presentando su declaración de impuestos de ese año. No arrastre los pies; sólo tiene tres años desde la fecha de vencimiento de la declaración de impuestos original para reclamar los antiguos reembolsos de impuestos.

• Usted puede evitar problemas para obtener un préstamo.

  Las copias de las declaraciones de impuestos actuales son un requisito común para obtener hipotecas y otros préstamos.

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