Cómo hacer el Reto del Dinero de 52 Semanas

Ahorre más de 1.000 dólares en un año. Ahorre 1$ su primera semana, 2$ su segunda semana y así sucesivamente.Margarette Burnette Dic 21, 2021

Muchos o todos los productos que aparecen aquí son de nuestros socios que nos compensan. Esto puede influir en los productos sobre los que escribimos y en dónde y cómo aparece el producto en una página. Sin embargo, esto no influye en nuestras evaluaciones. Nuestras opiniones son propias. Esta es una lista de nuestros socios y así es como ganamos dinero.

El plan de ahorro de 52 semanas

Si es la primera vez que participa en el reto del dinero de 52 semanas, es posible que el primer mes se pregunte si se necesitarán 52 años para ver el progreso porque se empieza con poco dinero. Pero sepa que este plan de ahorro es eficaz y puede ayudarle a ahorrar más de mil dólares en un año: 1.378 dólares para ser exactos. Podría acumular aún más si coloca los fondos en una cuenta de ahorro de alto rendimiento. Hacer el reto requiere compromiso, pero es fácil empezar.

AhorroGestión de efectivoCuenta corrienteMercado de dinero Más información

Miembro FDIC

Ahorro de alto rendimiento de LendingClub

APY

0.60%

Mínimo. para el APY

$2,500

Más información

Asegurado federalmente por la NCUA

Cuenta de ahorro Ultimate Opportunity de Alliant Credit Union

APY

0.55%

Mínimo. saldo para APY

$100

Más información

Miembro de la FDIC

Cuenta de Ahorro American Express® High Yield

APY

0.50%0.50% APY (rendimiento porcentual anual) a partir del 1/5/2022. Se aplican los términos.

Mínimo. saldo para el APY

$1

Más información

Miembro FDIC

Synchrony Bank Ahorro de alto rendimiento

APY

0.Las APY del 50% están sujetas a cambios en cualquier momento sin previo aviso, incluso después de la apertura de la cuenta. Las ofertas se aplican sólo a las cuentas personales. Las comisiones pueden reducir las ganancias. Miembro FDIC.

Min. saldo para APY

$0

Más información

Miembro de la FDIC

Discover Bank Online Savings

APY

0.50%El APY de la cuenta de ahorro en línea anunciada es preciso a partir del 01/21/2022

Mínimo. saldo para APY

$0

Estas cuentas de efectivo combinan servicios y características similares a las cuentas corrientes, de ahorro y/o de inversión en un solo producto. Las cuentas de gestión de efectivo suelen ser ofrecidas por entidades financieras no bancarias.Estas cuentas de efectivo combinan servicios y características similares a las cuentas de cheques, de ahorro y/o de inversión en un solo producto. Las cuentas de gestión de efectivo suelen ser ofrecidas por instituciones financieras no bancarias. Más información

en la web de SoFi's

SoFi Money®

APY

0.25%

Mínimo. saldo para APY

$500

Más información

en el sitio web de Aspiration's

Gasto de aspiración & Cuenta de Ahorro – Aspiración Plus

APY

5.00%Para ganar 3.00% APY (5.00% APY si el cliente está inscrito en Aspiration Plus) el interés en los saldos de la cuenta Aspiration Save hasta e incluyendo $10,000.00 en cualquier mes natural, el cliente debe haber liquidado transacciones con tarjeta de débito por valor de 1.000 dólares.00 o más, mensualmente, con su tarjeta de débito Aspiration. Las transacciones con tarjeta de débito para proveedores de transferencias de dinero (por ejemplo, pero no limitado a, CashApp, Venmo, Facebook Pay) no califican para los $1,000.Requisito de gasto de 00. Saldos superiores a 10.000 dólares.00 ganará 0.00% APY (0.10% APY si el cliente está inscrito en Aspiration Plus). Si no se cumplen los requisitos cada mes, el APY será de 0.00% APY (0.25% APY si el cliente está inscrito en Aspiration Plus) en los saldos de la Cuenta de Ahorro hasta $10,000 inclusive.00. Saldos superiores a 10.000 dólares.00 ganará 0.00% APY (0.10% si el cliente está inscrito en Aspiration Plus).

Mínimo. saldo para el APY

$0

Más información

en el sitio web de Wealthfront's

Cuenta de efectivo de Wealthfront

APY

0.10%

Mínimo. saldo para el APY

$1

Los CD (certificados de depósito) son un tipo de cuenta de ahorro con un tipo y un plazo fijos, y suelen tener tipos de interés más altos que las cuentas de ahorro normales.Los CD (certificados de depósito) son un tipo de cuenta de ahorro con un tipo de interés y un plazo fijos, y suelen tener tipos de interés más altos que las cuentas de ahorro normales. Aprenda más

Miembro FDIC

CD de Synchrony Bank

APY

0.70%Las rentabilidades están sujetas a cambios en cualquier momento sin previo aviso. Las ofertas se aplican sólo a las cuentas personales. Se puede imponer una penalización por la retirada anticipada de un CD. Después del vencimiento, si decide renovar su CD, ganará la tasa de interés base vigente en ese momento. Las comisiones pueden reducir las ganancias. Miembro FDIC.

Plazo

14 meses

Más información

Miembro de la FDIC

CD de Quontic Bank

APY

0.60%Debe mantener un saldo mínimo de $500.00 en la cuenta cada día para obtener la tasa de rendimiento anual indicada

Plazo

1 año

Más información

Miembro de la FDIC

CD de Synchrony Bank

APY

0.55%Las tasas de interés están sujetas a cambios en cualquier momento sin previo aviso. Las ofertas se aplican sólo a las cuentas personales. Se puede imponer una penalización por la retirada anticipada de un CD. Después del vencimiento, si decide renovar su CD, ganará el tipo de interés base vigente en ese momento. Las comisiones pueden reducir los ingresos. Miembro de la FDIC.

Término

1 año

Las cuentas corrientes se utilizan para los depósitos y retiros diarios de efectivo.Las cuentas corrientes se utilizan para depositar y retirar dinero en efectivo en el día a día. Más información

Los depósitos están asegurados por la FDIC

Cuenta de gastos Chime

APY

NO DISPONIBLE

Cuota mensual

$0

Más información

Asegurado federalmente por la NCUA

Cuenta de cheques de alta tasa de Alliant Credit Union

APY

0.25%Conseguirá una rentabilidad anual equivalente al 0.25% si opta por no recibir extractos en papel y realiza al menos un depósito electrónico en su cuenta cada mes, como un depósito directo, en un cajero automático o en el móvil, o una transferencia desde otra institución financiera.

Cuota mensual

$0

Conozca más

Miembro FDIC

Cuenta corriente prioritaria Citi

APY

0.01%0.01% de rentabilidad anual

Cuota mensual

$30

Más información

Los depósitos están asegurados por la FDIC

Un gasto

APY

NO HAY

Cuota mensual

$0

Más información

FDIC para miembros

Cuenta corriente LendingClub Rewards

APY

0.10%0.10% APY en saldos de $2,500-$99,999

Cuota mensual

$0

Las cuentas del mercado monetario pagan tasas similares a las cuentas de ahorro y tienen algunas características de la cuenta corriente.Las cuentas del mercado monetario pagan tasas similares a las cuentas de ahorro y tienen algunas características de las cuentas corrientes. Más información

Miembro FDIC

Cuenta de mercado monetario de CIT Bank

APY

0.45%

Mínimo. de saldo para el APY

$100

Más información

Miembro de la FDIC

Cuenta de mercado monetario Quontic

APY

0.40%

Mínimo. para el APY

$0

Más información

Miembro FDIC

Mercado monetario de alto rendimiento de Axos Bank

APY

0.25%

Mínimo. saldo para el APY

$0

EXPLORE MÁS CUENTAS

Cómo funciona el desafío monetario de las 52 semanas

Empezar es sencillo:

  • Durante su primera semana, ahorra 1 $.

  • La semana siguiente, guarde 2.

  • Aumente la cantidad ahorrada en $1 cada semana durante 52 semanas – un año completo.

Y el dinero se acumula. Puede ahorrar más de $1,000 antes de fin de año. Pero lo más importante es que esta es una buena manera de desarrollar hábitos de ahorro constantes.

Por qué funciona

Guardar unos pocos dólares por semana al principio del reto es probablemente menos doloroso que averiguar cómo ahorrar 500 dólares para emergencias de una sola vez. (Aprenda por qué es importante tener un fondo de ahorro para emergencias.)

Los pequeños aumentos semanales son manejables y le animan a encontrar formas de reducir lentamente los gastos o aumentar los ingresos. También le dan tiempo para planificar con varios meses de antelación, cuando los objetivos serán ahorrar $30, $40 y eventualmente $52 en una semana.

Con este plan, ahorrará esos $500 para emergencias, y más, pero en un plazo más fácil.

Dónde colocar su dinero

Un consejo profesional: Aproveche al máximo cada céntimo depositando sus fondos en una cuenta de ahorro de alta rentabilidad. En una cuenta que devenga intereses, acumulará dinero además de sus ahorros.

La cuenta de ahorro media gana sólo un 0.06% APY. Pero las cuentas de alta rentabilidad, normalmente disponibles en los bancos online, ganan varias veces más.

» Listo para explorar más? Compara los mejores tipos de ahorro.

Consulta la calculadora de ahorro de nuestra web para determinar los intereses que ganarías por tus ahorros con distintos tipos de interés. Incluso puedes ver cuánto ahorrarías si invirtieras el reto del ahorro, apartando 52 dólares en la primera semana, y luego disminuyendo tus depósitos semanales en un dólar hasta que termine el reto. Habrías guardado la misma cantidad de dinero al cabo de un año, pero tu dinero podría haber ganado un poco más de intereses porque los depósitos más grandes tendrían más tiempo para crecer.

Elija una cuenta sin cuotas mensuales de mantenimiento, que pueden erosionar sus ahorros. (Consulta la lista de las mejores cuentas de ahorro de nuestro sitio web para encontrar entidades con opciones sin comisiones).)

Manténgase motivado

El reto de las 52 semanas puede ser complicado a medida que pasa el tiempo, ya que tendrás que ahorrar mayores cantidades de dinero. Pero lo mejor es que, al cabo de unos meses, podrás ver con satisfacción la buena cantidad de dinero que has ahorrado.

Aunque no cumplas el reto al 100%, intenta añadir la cantidad que puedas cada semana. La conclusión es que no hay que rendirse.

Para mayor motivación, puedes contar a los demás tus objetivos de ahorro. Por ejemplo, si estás ahorrando para comprar un nuevo mueble de salón, comunica a tus familiares que piensas pagarlo con estos ahorros. (Supongamos que ya tienes un fondo de emergencia, que es una prioridad mayor.) Tus amigos y familiares pueden animarte en el camino.

Una vez finalizado el periodo de 52 semanas, celebre! Pero sigue ahorrando. Que sea un trampolín para alcanzar otros objetivos monetarios, como un fondo para la universidad y la jubilación. Habrás creado una buena reserva de efectivo y te habrás demostrado a ti mismo que puedes superar el reto.

Deja un comentario