Revisión de PaySimple 2022: Precios, características, principales alternativas

Esta revisión explora los precios de Paysimple, sus características y más para ayudarle a decidir si la plataforma es adecuada para usted.Randa Kriss 28 de octubre de 2020

Muchos o todos los productos que aparecen aquí son de nuestros socios que nos compensan. Esto puede influir en los productos sobre los que escribimos y en dónde y cómo aparece el producto en una página. Sin embargo, esto no influye en nuestras evaluaciones. Nuestras opiniones son propias. Esta es una lista de nuestros socios y así es como ganamos dinero.

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  • PaySimple es un proveedor de servicios comerciales que ha estado trabajando con U.S. propietarios de pequeñas empresas desde 2006. PaySimple proporciona una plataforma de pagos «todo en uno» que le permite aceptar y procesar pagos de la manera que mejor funcione para su negocio. Puede aceptar pagos en línea, en persona o en su dispositivo móvil. Además, PaySimple incluye herramientas de facturación, integración contable, gestión de la relación con el cliente y elaboración de informes.

    Como proveedor de cuentas comerciales, PaySimple requiere que envíe una solicitud en línea y, una vez aprobada, podrá personalizar la solución de Paysimple que más le convenga. A diferencia de un proveedor de servicios de pago, el servicio de PaySimple incluye una cuenta comercial exclusiva para su negocio. Esta cuenta bancaria le permite aceptar pagos con tarjeta de crédito de los clientes. Aunque PaySimple le creará una cuenta de comerciante, la cuenta en sí proviene de un proveedor externo – lo que también significa que PaySimple no es la compañía que realmente realiza el procesamiento de su tarjeta de crédito. PaySimple trabaja tanto con el National Australia Bank (NAB) como con Worldpay para sus cuentas comerciales y su procesamiento.

    » MÁS: nuestro sitio web'el mejor software de TPV para pequeñas empresas

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    Características

    PaySimple te ofrece una plataforma de software basada en la web desde la que gestionar la totalidad del procesamiento de pagos, la facturación, el cobro y las relaciones con los clientes. Desde esta plataforma, puedes personalizar tu solución de pago, aceptando y procesando los pagos de la manera que mejor funcione para tu negocio. La plataforma de PaySimple es segura con SSL y cumple con PCI DSS. Además del sistema basado en la web, el servicio de PaySimple incluye el acceso a su aplicación móvil, que le permite procesar los pagos y gestionar los clientes sobre la marcha.

    Soluciones de pago en línea

    El primer tipo de servicio que ofrece PaySimple son las soluciones de pago en línea. Esta función de PaySimple le permite aceptar pagos en línea, incluyendo tarjetas de crédito, transferencias ACH y cheques electrónicos. Con PaySimple como pasarela de pago, puede utilizar la solución de pago en línea de PaySimple de varias maneras:

    • Construye una tienda online y acepta los pagos de tus clientes a través de tu web de comercio electrónico.

    • Cree formularios de pago personalizables para aceptar pagos desde el sitio web de su negocio o mediante factura electrónica.

    • Cree y añada botones de «comprar ahora» a su sitio web para dirigir a los clientes a una página de pago y aceptar pagos directamente en su sitio.

    • Utiliza tu ordenador portátil o de sobremesa como terminal virtual, creando un pedido e introduciendo la información de pago necesaria para procesar la venta; de este modo, también puedes aceptar pedidos y pagos por teléfono.

    Soluciones de pago en persona

    El servicio PaySimple también le permite aceptar pagos en persona. Con el software de TPV de PaySimple, puede aceptar tarjetas de crédito, dinero en efectivo, cheques y transferencias ACH, establecer pagos únicos o recurrentes y cargar una cuenta en el archivo. Este software le permite conectarse a un lector de tarjetas USB para aceptar tarjetas de crédito en persona utilizando su ordenador. También puede conectarse a un lector de tarjetas de crédito móvil para aceptar tarjetas en persona en su tableta o smartphone.

    Puede pedir un terminal de tarjeta de crédito directamente a PaySimple o pedir su dispositivo recomendado (MagTek 21073062) a un vendedor externo. Sin embargo, lo más probable es que también pueda utilizar un terminal que ya posea.

    Además, PaySimple le ofrece la posibilidad de utilizar cualquiera de sus dispositivos como terminal virtual y teclear así las transacciones con tarjeta.

    Soluciones de pago móvil

    Ya sea en línea o en persona, PaySimple le da la capacidad de aceptar y procesar pagos utilizando su dispositivo móvil. La aplicación móvil de PaySimple está disponible tanto para dispositivos Android como iOS, incluyendo tabletas Android, smartphones, iPads y iPhones.

    Con PaySimple Mobile, puede aceptar toda la gama de métodos de pago que ofrece PaySimple: tarjetas de crédito, pagos ACH y cheques electrónicos. Además, puede aceptar pagos con tarjeta de crédito en persona, utilizando un lector de tarjetas móvil o introduciendo la información de la tarjeta directamente en su dispositivo móvil. Del mismo modo, también puede introducir la información de la cuenta bancaria para aceptar cheques electrónicos.

    Además, la aplicación móvil de PaySimple se sincroniza automáticamente con la plataforma basada en la web, ofreciéndole la posibilidad de acceder a su información y aceptar pagos sin tener que preocuparse por la falta de datos o por la desactualización de los mismos. Además de la funcionalidad de aceptación de pagos móviles, esta aplicación le permite acceder y actualizar la información de los clientes, añadir y gestionar ofertas de servicios y ver todos sus informes y cuadros de mando.

    Pagos integrados

    Con la API de PaySimple, tiene la opción de desarrollar una solución de pago integrada con el servicio de PaySimple. Puede utilizar la API y los SDK de Paysimple para integrar directamente los pagos de PaySimple en su oferta de SaaS, aplicación móvil o sitio web. Con esta integración de pagos, podrá aceptar tarjetas de crédito y pagos ACH desde una solución única, segura y que cumple con la normativa PCI.

    Facturación

    Independientemente del método específico que planee utilizar para aceptar pagos, la plataforma PaySimple incluirá un software de facturación recurrente para ayudarle a agilizar el cobro de los pagos. Con este software, puede configurar programas de facturación para pagos recurrentes, incluyendo pagos en línea, en persona o por móvil. El software de facturación de PaySimple le permitirá recopilar los detalles de pago una vez y automatizar todos los pagos futuros basados en esta información.

    Facturación

    PaySimple también incluye un software de facturación que le permite crear y enviar facturas de marca a sus clientes. Con estas facturas, puede incluir detalles como las condiciones de pago, los elementos de la factura y los impuestos, y luego enviarlas por correo electrónico con botones de pago incrustados para que sus clientes puedan pagar inmediatamente.

    Utilizando el software de facturación recurrente, puede desarrollar un programa para automatizar las facturas recurrentes por correo electrónico y los correspondientes correos electrónicos de seguimiento. El software de facturación PaySimple también incluye el seguimiento automático de las facturas, añadiendo las facturas y los pagos a los registros de sus clientes para que siempre conozca su estado. Además, el panel de control de Paysimple en tiempo real le permite hacer un seguimiento de las cuentas por cobrar, ver las facturas pendientes y analizar el flujo de caja y las tendencias en el comportamiento de compra.

    Integración con QuickBooks Online

    El servicio de PaySimple incluye una integración directa con QuickBooks Online, sincronizando automáticamente los datos de pago en la plataforma de contabilidad de QuickBooks en tiempo real. Una vez que haya activado esta conexión – debe tener una cuenta separada de QuickBooks Online – la integración se ejecutará en el fondo de su plataforma PaySimple, asegurando que todos sus datos sean precisos y estén actualizados en ambos sistemas sin requerir la entrada manual de datos. La integración PaySimple-QuickBooks está construida con salvaguardas para evitar la sincronización de datos erróneos o transacciones duplicadas.

    Gestión de la relación con el cliente (CRM)

    PaySimple le proporciona una plataforma que le da la posibilidad de almacenar y gestionar la información de sus clientes. Puedes introducir y almacenar todos los datos de los clientes, incluidos los de contacto, pago y comunicación, tanto en el ordenador de la oficina como en el dispositivo móvil.

    Con estos registros, puede enviar recibos automáticos, recordatorios de citas, facturas y mucho más. Además, puede acceder a cualquier cuenta de cliente para enviar notificaciones a través del móvil sobre compras, transacciones fallidas y tarjetas de crédito que deban ser actualizadas.

    Además, el sistema CRM de PaySimple permitirá a sus clientes acceder a su propio portal, dándoles la posibilidad de ver las facturas, pagarlas y actualizar las preferencias de pago de su cuenta. Utilizando toda la información almacenada en su plataforma de clientes de PaySimple, puede identificar a sus mejores clientes y determinar qué individuos ofrecen la mayor oportunidad para hacer crecer su negocio. Además de su integración con QuickBooks, PaySimple ofrece integración directa con Mailchimp y Constant Contact para utilizar los perfiles de sus clientes para desarrollar campañas de marketing por correo electrónico dirigidas.

    Informes e información

    Con el panel de control de PaySimple, tiene acceso a todos sus datos de pagos, facturas, clientes y otros datos relacionados para ayudarle a tomar decisiones comerciales informadas. PaySimple almacena de forma segura todos sus registros, hace un seguimiento automático de los pagos recibidos y pendientes y lo actualiza todo en tiempo real. Además, PaySimple proporciona informes detallados tanto de las compras de sus clientes como de la actividad de pago, lo que le permite comparar los períodos de tiempo actuales y anteriores con el flujo de caja y los informes de los clientes.

    Servicio de atención al cliente

    Por último, PaySimple incluye una variedad de diferentes opciones de atención al cliente con su servicio. En primer lugar, cuando inicias sesión en tu cuenta de PaySimple, puedes acceder a su chat en vivo, llamar a su línea telefónica de soporte o enviar un ticket de soporte al cliente. Tanto el chat en vivo como el soporte telefónico están disponibles durante el horario de trabajo. Además, PaySimple ofrece una serie de recursos de autoservicio, como un centro de asistencia con artículos y debates comunitarios, preguntas frecuentes y una sección de recursos para pequeñas empresas en su sitio web que ofrece seminarios web, vídeos de demostración, descargas y guías.

    Precios

    PaySimple cobra mes a mes y no requiere un contrato ni cobra una cuota de cancelación. Según la página de precios de PaySimple, ofrece el procesamiento de tarjetas de crédito a partir de 2.49% por transacción más tasas mensuales y 60 céntimos más 0.10% para el procesamiento de ACH y cheques electrónicos.

    Aunque a primera vista esto parece bastante sencillo, la estructura de precios de PaySimple es un poco más compleja. Como puede ver en la guía de tarifas de su Centro de Soporte, PaySimple desglosa sus precios en tres categorías: tarifas mensuales de software, tarifas de tarjetas de crédito y tarifas ACH.

    Tarifas mensuales del software

    Las tarifas mensuales del software son las que PaySimple cobra por el acceso a su plataforma. La plataforma PaySimple Service Commerce cuesta 54 dólares.95 por mes. Esta cuota de suscripción le permite acceder a las funciones de pagos, facturación, gestión de clientes, aplicación móvil y elaboración de informes.

    Tarifas de las tarjetas de crédito

    Las tarifas de las tarjetas de crédito son las tarifas que se le cobran mensualmente por el procesamiento de las tarjetas de crédito. A diferencia de las tarifas mensuales del software, las tarifas de las tarjetas de crédito no son cobradas por PaySimple, sino por su compañía de procesamiento de tarjetas de crédito, ya sea NAB o Worldpay. No obstante, si utiliza el servicio de PaySimple, pagará las siguientes comisiones de la tarjeta de crédito:

    • Tasa de transacción: 2.49% más 29 céntimos por transacción (tarifa inicial que variará según la marca de la tarjeta y el tipo de transacción).

    • Recargo no cualificado: Si la tarjeta de crédito utilizada es una tarjeta corporativa o de empresa, 1.Se añadirá un 30% a la tarifa por transacción.

    • Recargo por recompensas: Si la tarjeta de crédito utilizada es una tarjeta de recompensas personal o corporativa, 0.Se añadirá un 11% a la tasa por transacción.

    • Tasa de devolución de cargos: 25 dólares.

    • Tasa de lote: 29 céntimos.

    • Cuota de inscripción: $5 por mes.

    • Tasa del programa PCI: 4 dólares.95 euros; le da acceso a la herramienta PCI, facturada mensualmente por Worldpay y anualmente por NAB.

    • Tarifa por incumplimiento de la PCI: 29 dólares.95 por cada mes de incumplimiento

    » MÁS: Calculadora de tarifas de procesamiento de tarjetas de crédito

    Tarifas ACH

    El último tipo de tarifa que pagará con PaySimple son las tarifas de ACH o cheque electrónico. Usted incurrirá en estas tarifas por cualquier pago ACH que acepte y, al igual que las tarifas mensuales del software, serán cobradas por PaySimple. Por lo tanto, con su solución, se le cobrarán las siguientes tarifas ACH:

    • Tasa de transacción: 60 céntimos.

    • Tasa de devolución de cargos: 25 dólares.

    • Tasa por insuficiencia de fondos (NSF): 5.

    • Tarifa de reembolso ACH: 60 céntimos.

    • Recargo por ticket alto de ACH: 0.25% añadido a la tasa de transacción para los pagos ACH en cantidades superiores a 5.000 dólares.

    • Tarifa por lotes: 60 céntimos.

    • Tarifa de evaluación ACH: 0.10% de cuota de procesamiento en todos los volúmenes de procesamiento ACH por debajo de 5.000 dólares.

    • Mínimo mensual: 5 dólares, importe mínimo mensual de las comisiones por transacciones ACH, cuando no se cumple o se supera se factura la diferencia.

    Como puede ver, hay una serie de tarifas específicas diferentes que forman parte del precio total de PaySimple. El precio final que pagarás mensualmente dependerá del tipo de transacciones que realices y de cualquier otra comisión en la que puedas incurrir. Si procesa más de 50.000 dólares al mes, el sitio web de PaySimple indica que puede ponerse en contacto con ellos directamente para obtener un presupuesto y recibir tarifas de procesamiento más bajas.

    Según la exención de responsabilidad de la página de tarifas del Centro de Soporte, las tarifas que aparecen en el sitio web de PaySimple son «las tarifas estándar» y «pueden variar para su negocio».»Usted querrá hablar con los representantes de ventas de PaySimple directamente sobre cómo serán las tarifas específicas para su negocio.

    También vale la pena recordar que si vas a aceptar pagos en persona (y no usar la terminal virtual) necesitarás el hardware para poder hacerlo.

    Lo más probable es que PaySimple funcione con un terminal de tarjetas de crédito que usted ya posea; sin embargo, también puede adquirir un lector de tarjetas móvil o USB directamente de ellos, así como de un vendedor externo. Si pide un lector de tarjetas móvil directamente a PaySimple, le costará 29 dólares.95 por lector. Si adquieres el lector USB que PaySimple recomienda en Amazon, te costará 45 dólares.99.

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    Pros

    Aquí hay dos beneficios de PaySimple que vale la pena considerar:

    Servicio y plataforma flexibles

    Una de las ventajas más significativas de PaySimple es la flexibilidad de su servicio y su plataforma de software. Independientemente de la forma en que su negocio necesite aceptar pagos, PaySimple tiene la funcionalidad para apoyarlo – con pagos en persona, pagos en línea, pagos móviles y una terminal virtual. Además, con cada una de estas diferentes soluciones PaySimple ofrece una serie de opciones específicas como el uso de su teléfono, ordenador o tableta con un lector de tarjetas para aceptar tarjetas de crédito en persona.

    Además, la propia plataforma de software de PaySimple también es flexible. Puedes acceder al sistema en cualquier lugar donde tengas internet, así como en cualquier dispositivo móvil usando la app de PaySimple. Además, la plataforma no sólo le ofrece las capacidades para la aceptación y el procesamiento de pagos, sino que también proporciona herramientas útiles para la facturación recurrente, la facturación y la gestión de clientes, lo que le proporciona una forma mayor (y más flexible) de gestionar esta parte crucial de su negocio en un solo lugar.

    Capacidades de facturación y de cobro

    No todos los proveedores de cuentas mercantiles incluyen la funcionalidad de facturación y cobro dentro de su plataforma de pagos, lo que hace que esta sea una característica realmente única y beneficiosa de la solución de PaySimple para los negocios que tienen clientes de suscripción.

    Las capacidades de facturación que ofrece PaySimple hacen que su plataforma sea particularmente atractiva para los negocios basados en servicios, que pueden facturar sus trabajos, aceptar pagos y gestionar a sus clientes dentro de este único sistema. Con la flexibilidad de PaySimple, los propietarios de negocios basados en servicios que están en movimiento pueden beneficiarse de la capacidad de facturar y recibir pagos sin importar la ubicación, el método de aceptación o el tipo de pago.

    Contras

    A pesar de estas dos impresionantes ventajas, PaySimple también tiene sus inconvenientes.

    Tasas

    Con la ausencia de tasas de proveedores de servicios comerciales como Fattmerchant y Payment Depot, no hay duda de que las tasas que conlleva el precio de PaySimple son un inconveniente de su solución. No sólo PaySimple cobra una variedad de tarifas para el procesamiento de tarjetas de crédito y ACH (además de la tarifa de transacción tradicional), sino que las tarifas no son particularmente claras y no están presentes en la página principal de precios de PaySimple.

    PaySimple afirma que todas las tarifas que aparecen en su página web son «tarifas estándar», lo que significa que pueden variar, lo que hace difícil determinar el coste total de utilizar PaySimple. Con precios poco transparentes, también es difícil comparar el coste de PaySimple con el de otros proveedores del mercado y asegurarse de que está recibiendo un precio competitivo y justo.

    Aunque PaySimple te ofrece la posibilidad de aceptar pagos de diferentes maneras, parece que cobra una sola tasa de transacción independientemente de la forma en que se acepte el pago. Por el contrario, la mayoría de los proveedores cobran tarifas distintas para los pagos en persona frente a los pagos en efectivo. procesamiento de tarjetas de crédito en línea, ya que los pagos en persona suelen tener menos riesgo y, por lo tanto, cuestan menos. Es posible que pueda encontrar una tarifa de transacción más asequible con otro proveedor, quizás acudiendo directamente a Worldpay o a otro procesador similar.

    U.S. sólo

    PaySimple sólo ofrece su solución a los usuarios de Estados Unidos.S.-negocios basados en el procesamiento de pagos en U.S. dólares. Aunque esto puede no ser un problema para ciertas empresas, limita significativamente la base de clientes para las pequeñas empresas, especialmente las que están basadas en Internet. Si tiene una tienda en línea en particular, es beneficioso poder aceptar pagos de todo el mundo y ampliar su alcance más allá de los Estados Unidos.S. fronteras.

    La falta de capacidades internacionales es una desventaja de PaySimple – especialmente considerando que muchos otros proveedores de soluciones de pago, desde Stripe hasta Square pueden acomodar pagos en una variedad de monedas en todo el mundo.

    Falta de transparencia

    Aunque PaySimple ofrece una gran cantidad de información en su sitio web, en general carece de transparencia en cuanto a sus precios. Mientras que otras empresas de procesamiento de pagos enumeran sus tarifas de manera accesible y comprensible en línea, así como detallan específicamente las tarifas que pagarán los diferentes tipos de empresas, la información disponible en el sitio web de PaySimple es insuficiente.

    Aunque PaySimple incluye la explicación de las tarifas y la facturación en su Centro de Soporte, este recurso no está en primer plano ni proporciona nada más que las «tarifas estándar».»Los comentarios de los clientes de PaySimple informan de que las condiciones de pago de PaySimple no son claras y los extractos de facturación pueden ser difíciles de localizar.

    Comentarios de los clientes

    En general, los comentarios de los clientes de PaySimple son positivos, aunque a menudo incluyen tanto los pros como los contras del servicio de PaySimple.

    Los comentarios de los clientes de PaySimple suelen destacar la flexibilidad y facilidad de uso de la plataforma, así como las ventajas de la aplicación móvil. Además, muchos clientes escriben que PaySimple es excelente para facturar y establecer pagos recurrentes, especialmente como alternativa a los cheques de papel. Los comentarios positivos de los clientes de PaySimple también mencionan a menudo al equipo de atención al cliente, escribiendo que son útiles para resolver todo tipo de problemas.

    En el lado negativo, algunos clientes de PaySimple sienten que la plataforma tiene limitaciones, y por lo tanto, no es una gran opción para la escalabilidad. Varios comentarios de clientes de PaySimple informan de que hay elementos del servicio que no son tan claros como les gustaría que fueran. Algunos críticos opinan que las condiciones de pago no son particularmente claras y los estados de cuenta son difíciles de adquirir. Otros consideran que el tiempo de cobro y verificación de los pagos no es consistente y podría ser más rápido. Otros escriben que diferentes partes de la plataforma (transacciones pasadas, informes) podrían ser más intuitivas y de más fácil acceso.

    Las mejores alternativas

    Square

    Como una de las empresas que ha revolucionado el procesamiento de pagos en la era tecnológica, Square es una gran alternativa a PaySimple para los negocios que no necesitan una cuenta comercial dedicada. Como proveedor de servicios de pago, Square agrega todos los pagos de sus clientes en una sola cuenta comercial y luego deposita los fondos respectivos en la cuenta bancaria de cada comerciante.

    En general, Square ofrece una variedad de opciones para el procesamiento de pagos, incluidos los pagos en línea para el comercio electrónico, los terminales virtuales, los puntos de venta basados en el móvil y el iPad, así como la facturación. Al igual que PaySimple, una de las ventajas más notables de Square es su flexibilidad: con una serie de formas diferentes de aceptar pagos, Square puede adaptarse a todo tipo de pequeñas empresas.

    Además, cada uno de los servicios de Square ofrece numerosas características únicas, desde las capacidades de gestión de inventario a las redes sociales y herramientas de marketing a cientos de opciones de integración – proporcionando un conjunto de características mucho mayor que PaySimple.

    Además, Square ofrece una estructura de precios a tanto alzado, con tasas por transacción que difieren en función de cómo se acepte el pago. La información de precios de Square también es fácilmente accesible en su sitio web y no incluye las tasas de declaración, las tasas de cumplimiento de PCI, las tasas de reembolso o muchas de las otras tasas que cobra PaySimple. Además, la plataforma Square POS o de pagos en línea no requiere ninguna cuota mensual y cada cuenta Square incluso viene con un lector de tarjetas magnéticas gratuito.

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    Datos de Payline

    Por otro lado, si necesita una cuenta comercial dedicada, podría considerar Payline Data como una alternativa a PaySimple.

    Todos los clientes de Payline Data reciben una cuenta comercial única, con el procesamiento real y las cuentas proporcionadas por Worldpay. Payline Data también le da la posibilidad de elegir la forma en que desea aceptar los pagos, ofreciendo servicio para pagos móviles, pagos en línea, pagos en tienda y pagos integrados.

    A diferencia de PaySimple, Payline Data fija los precios de su solución en función de cómo se aceptan los pagos, lo que les permite ofrecer tarifas mucho más claras y asequibles. Con un precio basado en el modelo de intercambio plus, Payline Data cobra 0.2% más 10 céntimos más el precio de intercambio por transacción para pagos en persona y 0.3% más 20 céntimos más el precio de intercambio por transacción en línea o en el terminal virtual.

    Además, las cuotas mensuales de Payline Data, de 10 ó 20 dólares, son mucho más baratas que PaySimple e incluyen casi la misma funcionalidad. Payline Data también ofrece capacidades de facturación por suscripción – al igual que PaySimple – con el fin de dar cabida a las empresas basadas en servicios.

    Payline Data ofrece una solución de pago muy similar a PaySimple, con una notable excepción: el precio. Si está buscando el procesamiento de tarjetas de crédito más barato para su pequeña empresa, sin duda querrá considerar Payline Data como una opción alternativa a PaySimple.

    Una versión de este artículo se publicó por primera vez en Fundera, una filial de nuestro sitio web.

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