Revisión de Morningstar: Pros, contras y características principales

El resultado final: Morningstar Premium ofrece a los inversores minoristas acceso a estudios, análisis y herramientas de creación de carteras de confianza por 199$ al año (169$ para los lectores de nuestra web). Una prueba gratuita de 14 días permite a los clientes potenciales obtener una vista previa del servicio.

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A partir de ahí, suscripción de pago, ver Morningstar.com para los detalles. 

Ventajas

• Acceso a selecciones de inversión de clase mundial, investigación, análisis y datos.

• Interfaz fácil de navegar con algunas opciones de personalización.

Contras

• Algunas calificaciones sólo miran hacia atrás en el rendimiento pasado.

• Las herramientas de análisis pueden ser un poco confusas y torpes.

Revisión completa

La investigación, la experiencia, el análisis y las herramientas de Morningstar gozan de la confianza de las mayores empresas de inversión del mundo, y esta misma visión está disponible para los inversores minoristas a través de Morningstar Premium. Con un coste de 199$ al año (169$ para los lectores de nuestra página web), no es para los inversores que no quieren intervenir y se olvidan de ello. Pero si está preparado para empezar a elegir sus propias acciones, fondos de inversión y fondos cotizados, quiere gestionar su propia cartera e identificar oportunidades de diversificación, Morningstar Premium podría ser una inversión que merece la pena.

Morningstar comenzó a ofrecer su Rating Morningstar para fondos de inversión en 1985, y desde entonces ha ido añadiendo continuamente más funciones y mejoras, culminando en la oferta Morningstar Premium disponible hoy en día. Mientras que Morningstar Basic ofrece un acceso limitado a algunos filtros y herramientas de gestión de carteras, los informes de los analistas, las mejores selecciones de inversión y el conjunto completo de herramientas de gestión de inversiones que ofrece Morningstar Premium son atractivos para los inversores que gestionan activamente sus propias carteras.

Para ser claros, Morningstar no es un corredor de bolsa. Es una fuente independiente de investigación, análisis, comentarios y conocimientos imparciales para ayudar a los inversores a tomar una serie de decisiones, desde la selección de inversiones individuales hasta la asignación de activos. Aunque existe un cierto solapamiento entre el análisis y la investigación que ofrecen las agencias de valores y los servicios de Morningstar (y, de hecho, muchas agencias de valores ponen a disposición de los titulares de las cuentas la investigación de Morningstar y de otros proveedores), la profundidad y la amplitud del servicio Premium de Morningstar es un sólido complemento para ayudar a los inversores a tomar decisiones con confianza.

Morningstar Premium es mejor para:

• Operadores activos.

• Inversores intermedios.

Morningstar Premium de un vistazo

Características de Morningstar Premium que debe conocer

Clasificaciones Morningstar: El sistema de clasificación por estrellas de Morningstar se utiliza ampliamente para ayudar a los inversores a elegir entre los miles de fondos de inversión disponibles. La calificación de 1 a 5 se basa en la rentabilidad histórica ajustada al riesgo del fondo y es generada enteramente por mediciones matemáticas – no por analistas humanos.

La fórmula es compleja, pero basta con decir que es una forma fiable de determinar el rendimiento histórico de un fondo teniendo en cuenta el nivel de riesgo que los inversores asumen al comprarlo. Los fondos se dividen en categorías, y una calificación de 5 estrellas representa el 10% de los fondos de esa categoría con la mayor rentabilidad ajustada al riesgo. El siguiente 22.El 5% de los fondos de esa categoría recibe 4 estrellas, el siguiente 35% obtiene 3 estrellas, y así sucesivamente.

Aunque esta calificación es un buen punto de partida para la investigación, es importante señalar que estas calificaciones son retrospectivas, y el rendimiento pasado nunca es una garantía de éxito futuro.

Opiniones y selecciones de los analistas: Aquí es donde la oferta Premium de Morningstar realmente supera a la oferta gratuita. Más de 150 analistas independientes e imparciales proporcionan comentarios y opiniones sobre fondos de inversión, acciones y ETFs.

Esto incluye las calificaciones de los analistas, que son cualitativas y orientadas al futuro, otorgando a los fondos una calificación de Oro, Plata, Bronce, Neutral y Negativa. Cuanto más alta sea la calificación, más cree el analista que el fondo tendrá un rendimiento superior a lo largo de un ciclo de mercado. Las calificaciones más bajas de Neutral y Negativo muestran que un analista carece de certeza en el fondo. También incluye resúmenes de las mejores selecciones de inversión de los analistas, listadas por tipo de inversión y objetivo financiero.

Seguimiento de la inversión: El gestor de carteras de Morningstar le ayuda a diversificar adecuadamente sus participaciones, a evaluar la asignación de activos y la ponderación por sectores y a realizar un seguimiento de sus objetivos financieros. Los miembros Premium también tienen acceso completo al Portfolio X-Ray, que incluye una docena de herramientas que le ayudarán a determinar la asignación y el nivel de diversificación adecuados para usted.

Seleccionadores: Analizan miles de acciones, ETFs y fondos de inversión para encontrar las inversiones que se ajustan a sus criterios específicos. También puede guardar los criterios de selección, para poder encontrar esas inversiones con sólo unos pocos clics la próxima vez. Sin embargo, si todo lo que espera de Morningstar Premium son sus herramientas de selección, la suscripción puede no ser para usted; muchos de los principales brokers online tienen herramientas de selección igualmente robustas.

¿Es Morningstar Premium adecuado para usted??

Si usted gestiona activamente su propia cartera, los estudios, análisis, ideas y comentarios de Morningstar pueden ayudarle a ganar confianza a la hora de elegir inversiones, establecer una asignación de activos y crear diversificación. También es una excelente manera de aprender sobre inversiones y gestión de carteras si está considerando seguir el camino del bricolaje y aún no ha empezado.

Sin embargo, siempre es prudente tener en cuenta la rentabilidad de su inversión. ¿Espera que las decisiones de inversión que tome, informadas por Morningstar, compensen el coste anual? Si es así, Morningstar puede ser una herramienta muy valiosa para usted, especialmente cuando su saldo de inversión crece con el tiempo. Pero si sólo invierte pequeñas cantidades de dinero (manteniendo también pequeños rendimientos potenciales), el coste puede no merecerle la pena.