Qué es un índice?

Índice: Definición

En términos generales, un índice es un indicador o una medida de algo. En el ámbito de la inversión, un índice sigue la evolución de un grupo de activos o una cesta de valores, como una lista de empresas que cotizan en bolsa y sus cotizaciones. Los inversores utilizan los índices como punto de referencia para medir el rendimiento de una acción, un bono o un fondo de inversión con respecto al rendimiento general del mercado.

La S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average son dos de los índices bursátiles más conocidos. Mientras que estos índices siguen el mercado en general y los movimientos de las acciones de las grandes empresas, otros índices pueden seguir sólo una determinada industria o sector del mercado.

En el ámbito editorial, un índice es una lista alfabética de nombres y temas que suele aparecer en los libros de no ficción. En ciencia y economía, un índice es un número estadístico que se utiliza para medir los cambios a lo largo del tiempo (piense en el índice UV, el índice de calidad del aire o el índice de precios al consumo). Los tipos de interés variables de algunos productos financieros, como las hipotecas de tipo variable, suelen subir o bajar en función de un tipo de interés indexado específico.

Inversión en índices: Fondos indexados y ETFs

Las acciones individuales y los fondos de inversión de gestión activa intentan «batir» al mercado, es decir, obtener mejores resultados que sus índices de referencia. Pero estos intentos suelen fracasar, y cada vez más inversores utilizan estrategias de inversión pasiva: fondos de índices o fondos cotizados que pretenden reflejar el rendimiento del mercado o del sector en general, en lugar de superarlo.

Los fondos indexados y los ETF son fondos que poseen valores representativos de todo un índice, como el S&P 500, de modo que el rendimiento sube y baja junto con ese índice de referencia. Como los valores de los índices tienden a aumentar con el tiempo, los fondos de índices y los ETF se han convertido en una forma importante de que los inversores construyan riqueza a largo plazo.

» Listo para empezar a invertir? Entienda cómo invertir con fondos indexados

Publicidad

Ejemplos de índices bursátiles

Estos son algunos de los índices más comunes que siguen los inversores, así como una serie de fondos indexados y ETFs:

S&Índice P 500: El S&El S P 500 sigue los movimientos del mercado de unas 500 de las mayores empresas que cotizan en bolsa en los Estados Unidos.S. El índice es una representación de las principales empresas de los principales sectores y está ponderado por la capitalización, lo que significa que cada acción se pondera proporcionalmente a la capitalización de mercado de la empresa. Por ejemplo, una empresa cuyas acciones están valoradas en 100.000 millones de dólares tiene una mayor ponderación que una empresa de 10.000 millones de dólares.

» Más información: Cómo invertir en el S&P 500

Promedio Industrial Dow Jones: El DJIA sigue la evolución de los 30 mayores valores de Estados Unidos.S. empresas, también conocidas como «blue chips». La capitalización del mercado no se tiene en cuenta en este índice.

Bloomberg Barclays U.S. Índice de bonos agregados: También conocido como Agg, es un índice amplio que sigue la evolución de los bonos de Estados Unidos.S. mercado de bonos. El índice mide el grado de inversión, U.S. mercado de bonos imponibles denominados en dólares y de tipo fijo.

Índice compuesto del Nasdaq: El Nasdaq sigue el rendimiento de más de 3.000 empresas relacionadas con la tecnología.

Índice Russell 2000: Este índice sigue a 2.000 empresas más pequeñas -también conocidas como de pequeña capitalización- con una capitalización de mercado de entre 300 millones de dólares y 2.000 millones de dólares.

» Explore más: Cuáles son los mejores fondos indexados?