¿Qué es un fondo indexado y debería invertir en uno??

Datos rápidos sobre los fondos indexados

• Agrupan el dinero de múltiples inversores para comprar las acciones, bonos o valores individuales que componen un índice de mercado concreto

• Son una buena forma de minimizar el riesgo porque siguen un índice de mercado, que generalmente se revaloriza con el tiempo

• Son una inversión pasiva con comisiones más bajas que los fondos de inversión gestionados diariamente por corredores profesionales, y a menudo ofrecen mejores rendimientos

• Sus ganancias y pérdidas potenciales son menos volátiles que las de los fondos gestionados que tratan de batir al mercado

Qué es un fondo indexado?

Un fondo indexado es un tipo de fondo de inversión cuyas participaciones coinciden o siguen un índice de mercado concreto. Es un fondo sin intervención, y se puede construir una cartera diversificada que obtenga una sólida rentabilidad utilizando principalmente este tipo de inversión.

Eso'es porque los fondos indexados no tratan de batir al mercado, ni obtienen mayores rendimientos en comparación con las medias del mercado. En cambio, estos fondos tratan de ser el mercado, comprando acciones de todas las empresas que cotizan en un índice para reflejar el rendimiento del índice en su conjunto.

Los fondos indexados pueden ayudar a equilibrar el riesgo en la cartera de un inversor, ya que las oscilaciones del mercado tienden a ser menos volátiles en un índice en comparación con las acciones individuales.

» Listo para empezar? Aquí'se explica cómo invertir en fondos indexados

Aspectos clave que hay que saber sobre los fondos indexados

Son una forma indirecta de comprar todo el mercado. Un fondo indexado compra los valores que componen un índice completo. Por ejemplo, si el índice sigue al Standard & Poor's 500 – un índice de 500 de las mayores empresas de Estados Unidos – el fondo compra acciones de todas las empresas que figuran en el índice (o una muestra representativa de acciones). El inversor, a su vez, compra acciones del fondo, cuyo valor reflejará las ganancias y pérdidas del índice al que sigue.

Al aceptar la derrota, en realidad se gana. Al elegir acciones individuales, probablemente no va a superar el rendimiento del mercado. Ni siquiera los profesionales lo hacen: los estudios muestran que, entre 2001 y 2016, más del 90% de los gestores de fondos activos obtuvieron un rendimiento inferior al de su índice de referencia. Así pues, cumplir con las ganancias del mercado es una apuesta más segura que vencer al mercado, y eso'es justo lo que los fondos índice están diseñados para hacer.

Los fondos indexados son cada vez más populares entre los inversores. Según Morningstar, los fondos de inversión de gestión activa y los fondos cotizados en bolsa en EE.S. Los fondos de índice están disponibles en una gran variedad de clases de activos.6 billones de dinero nuevo desde abril de 2014 hasta abril de 2017. El auge de los robo-asesores y la inversión pasiva en general han contribuido a alimentar el interés. Vea una comparación más detallada de los fondos indexados y los fondos de inversión aquí.

Los fondos indexados están disponibles en una variedad de clases de activos. Los inversores pueden comprar fondos que se centran en empresas con valores de capital pequeños, medianos o grandes, o que se centran en un sector como la tecnología o la energía. Estos índices están quizá menos diversificados que el índice de mercado más amplio, pero aún así lo están más que si se compran acciones de un puñado de empresas dentro de un sector.

» Profundice: Aprenda a invertir con los fondos indexados de Vanguard.

Publicidad

Qué es un índice?

Para los inversores, un índice es una medida de la evolución del precio de las acciones, los bonos u otros activos negociables en el mercado de valores más amplio. Cuando escuche a los locutores hablar de las subidas y bajadas de "el Dow," están hablando de lo bien que se comportó ese día un índice específico: el Promedio Industrial Dow Jones.

Como su nombre indica, un fondo indexado sigue un índice de referencia concreto. Algunos puntos de referencia comunes para los fondos indexados son:

Ejemplos de índices

• El S&P 500: Como ya se ha dicho, Standard & Poor's 500 es un índice de rendimiento de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos.S. empresas públicas.

• El índice industrial Dow Jones: Este conocido índice (también conocido como DJIA) sigue a los 30 mayores valores de Estados Unidos.S. empresas.

• Nasdaq: El Nasdaq Composite sigue a más de 3.000 empresas relacionadas con la tecnología.

• Índice Russell 2000: Rastrea 2000 empresas más pequeñas (también conocidas como "pequeña capitalización," refiriéndose a empresas con una capitalización de mercado inferior a 2.000 millones de dólares).

• El índice Wilshire 5000 Total Market: El Wilshire 5000 hace un seguimiento de las casi 7.000 empresas que cotizan en bolsa.S. empresas, ponderados por la capitalización o el tamaño del mercado.

• El índice MSCI EAFE: Sigue la evolución de los valores de gran y mediana capitalización de empresas con sede en 21 países desarrollados fuera de Estados Unidos.S. y Canadá, incluidos países de Europa, Australasia y Extremo Oriente.

Qué hay para usted?

Las acciones individuales pueden subir y bajar, pero los índices tienden a subir con el tiempo. Con los fondos indexados, no obtendrá rendimientos alcistas durante un mercado bajista. Pero tampoco perderá dinero en efectivo en una sola inversión que se hunda cuando el mercado gire hacia el cielo. Y la S&El P 500 ha obtenido una rentabilidad media anual de casi el 10% desde 1928.

Los fondos indexados tienen menos comisiones que erosionan su rentabilidad. El coste de las comisiones y de la gestión de la cuenta, conocido como ratio de gastos, es menor en los fondos indexados, ya que requieren menos trabajo que las cuentas gestionadas. No está pagando para que alguien estudie los estados financieros y le diga qué comprar.

» Examine el coste: Calculadora de rentabilidad de fondos de inversión

Los fondos indexados ayudan a diversificar su cartera. Como todos los fondos de inversión, los fondos indexados distribuyen el riesgo y ofrecen a los inversores una mayor posibilidad de elección entre inversiones conservadoras y más arriesgadas, así como una combinación más amplia de sectores y clases de activos.

Los fondos indexados son fáciles de entender. Las estrategias de inversión pueden ser muy complejas, pero los fondos indexados tienen la cualidad de «lo que ves es lo que hay». Sólo prometen seguir la evolución financiera del índice al que están vinculados.

» Consulte nuestra selección de los mejores agentes de bolsa para fondos de inversión.

Algunos otros recursos para entender los fondos indexados y su papel en su cartera:

• Cómo invertir en fondos de inversión

• Buscar en Google 'Las mejores acciones para comprar'? Necesita un fondo indexado

• Los mejores corredores para invertir en fondos de inversión