Qué es la inversión sostenible?

Invertir en un planeta más verde y una sociedad más equitativa suena bien sobre el papel, pero ¿qué significa en la práctica?? Históricamente, añadir inversiones sostenibles a su cartera no era tarea fácil: Las comisiones eran elevadas, los fondos eran escasos y los planes 401(k) no los ofrecían. Ahora, las comisiones han bajado y hay más fondos sostenibles que nunca.

Definición de inversión sostenible

La inversión sostenible es una práctica de inversión que tiene en cuenta el impacto de una empresa o inversión en el medio ambiente y la sociedad. La inversión sostenible tiene como objetivo ofrecer a los inversores rendimientos financieros y tener un impacto positivo en el mundo. La inversión sostenible suele incluir inversiones en energía verde, como la eólica o la solar.

Qué es una estrategia de inversión sostenible?

Una estrategia de inversión sostenible es cualquier método de inversión que tenga en cuenta el impacto de una inversión, además de su rendimiento financiero. Las estrategias de inversión sostenible pueden variar mucho: Para una persona, puede significar invertir una cantidad fija de dinero con una cadencia determinada (por ejemplo, mensualmente) en un fondo ESG. Para otros, puede significar investigar cada empresa en la que piensan invertir para asegurarse de que sus misiones coinciden con los valores del inversor.

Por qué es importante la inversión sostenible?

Aunque el éxito de ninguna inversión está garantizado, el rendimiento de los fondos sostenibles ha sido a menudo similar al de los fondos tradicionales, y algunas investigaciones han demostrado que los fondos sostenibles pueden obtener mejores resultados.

Los fondos sostenibles pueden ofrecer a los inversores un menor riesgo a la baja que los fondos tradicionales, incluso en mercados en crisis. Según los datos de Morningstar, 24 de los 26 fondos indexados ESG (fondos que tienen en cuenta factores medioambientales, sociales y de gobernanza) superaron a los fondos convencionales comparables durante el primer trimestre de 2020, justo cuando el mercado estaba cayendo debido a la pandemia de COVID-19.

¿Cuál es la diferencia entre inversión sostenible, inversión ESG e inversión de impacto??

No mucho. La inversión sostenible recibe muchos nombres, como inversión ética, inversión socialmente responsable, inversión verde, inversión de impacto e inversión ESG. La mayoría son términos generales que significan lo mismo: una estrategia de inversión que tiene en cuenta el impacto positivo además de la rentabilidad financiera.

El modo en que cada estrategia alcanza ese objetivo puede variar. Algunos "sostenible" las carteras sólo incluyen inversiones de impacto positivo, mientras que otras simplemente excluyen las inversiones de impacto negativo. Otros utilizan tanto métodos de inclusión como de exclusión. Las distintas denominaciones (socialmente responsable, sostenible, de impacto) se utilizan a menudo de forma indistinta, sin mucho consenso sobre cuáles son exclusivas, cuáles son inclusivas y cuáles son ambas. Por eso es importante entender la metodología de un fondo o asesor para elegir determinadas inversiones: Algunos pueden limitarse a excluir las inversiones en empresas de tabaco y armas de fuego y llamar a esa cartera «sostenible» o «socialmente responsable», sin incluir realmente ningún activo «sostenible».

La única excepción es la inversión ESG. ESG es un sistema para medir la sostenibilidad de una inversión en tres categorías específicas: medioambiental, social y de gobernanza. A menudo, las «inversiones socialmente responsables» se juzgan utilizando un sistema de clasificación basado en ESG. Por ejemplo, si está creando una cartera de impacto con un enfoque de justicia social, puede buscar inversiones que reciban una alta puntuación en el "S" categoría.

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Inversión sostenible en las noticias

La legislación anterior ha dificultado la inclusión de los fondos sostenibles en los planes de jubilación en el lugar de trabajo, pero el gobierno de Biden ha anunciado que no aplicará una sentencia anterior que excluía en gran medida los fondos ESG de los 401(k).

Aron Szapiro, jefe de investigación de políticas de la empresa de asesoramiento de inversiones Morningstar, cree que el acceso a los fondos ESG en los planes de los empleadores es un buen paso.

«No creo que haya muchos argumentos para restringir estos fondos», dice Szapiro.

Los participantes en los planes parecen estar de acuerdo: Según una encuesta realizada en 2021 por la empresa de gestión de inversiones Schroders, cuando los partícipes saben que su plan de aportaciones definidas ofrece opciones ESG, 9 de cada 10 dicen que invierten en ellas.

Las mejores inversiones sostenibles

Teniendo en cuenta que los engranajes de la legislación y la burocracia giran lentamente, es posible que pase un tiempo antes de que las inversiones sostenibles estén disponibles de forma rutinaria en los planes de jubilación en el lugar de trabajo. Si estás deseando entrar en la inversión sostenible, aquí tienes algunas formas de hacerlo ahora.

1. Fondos ESG

Los fondos ESG son fondos de inversión que se clasifican según los principios ESG. Los fondos ESG invierten en empresas con prácticas empresariales que les permiten tener un impacto sostenible y social en el mundo. Algunos fondos ESG tienen un enfoque amplio, mientras que otros son bastante específicos. Por ejemplo, el SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF permite a los inversores invertir en empresas que no poseen reservas de combustibles fósiles.

» Fáciles, sostenibles y diversificados. Explore los fondos ESG

Y según Marguerita Cheng, planificadora financiera certificada, consejera de ISR (inversiones sostenibles, responsables y de impacto) y consejera delegada de Blue Ocean Global Wealth en Gaithersburg, Maryland, los inversores sostenibles pueden realmente adaptar sus carteras a sus valores.

«Lo que puede ser socialmente responsable para una persona puede no serlo para otra, porque esto es muy personal. Así, la gente tiene la posibilidad de centrarse en los temas que más le interesan, ya sea la igualdad de género, las empresas que proporcionan beneficios domésticos, las que defienden a las comunidades LGBTQ o las que apoyan el movimiento Black Lives Matter.»

Cheng también señala que los ETFs ESG, o fondos cotizados en bolsa, se han vuelto más populares, ya que hacen que la inversión sostenible sea más accesible y asequible que otros tipos de fondos de inversión. Los ETF pueden negociarse en bolsa como las acciones, pero ofrecen la diversificación de un fondo de inversión.

«¿Es la sostenibilidad sólo una etiqueta?? Aprenda sobre el «greenwashing» (lavado verde)

2. Acciones sostenibles

Las acciones individuales suelen ser más arriesgadas que los fondos, ya que no cuentan con la diversificación de poseer múltiples empresas, pero le permiten tener un control total sobre las empresas en las que invierte. Por ejemplo, puedes encontrar acciones de energías renovables si te apasiona la energía verde, o invertir en empresas con un conjunto diverso de miembros del consejo de administración.

Cuando considere la posibilidad de añadir una acción a su cartera, querrá fijarse en algo más que en su rendimiento. Piensa en lo que hace o fabrica la empresa y en el impacto que puede tener sobre el medio ambiente y las comunidades locales. Busque su puntuación ESG y compruebe las opiniones de sus empleados en un sitio de terceros como Glassdoor.

3. Robo-asesores que ofrecen inversiones sostenibles

Si elegir sus propias inversiones no es su idea de un buen momento, no se preocupe: no tiene por qué hacerlo. Los robo-asesores utilizan algoritmos informáticos para construir y gestionar una cartera de inversiones basada en su calendario, tolerancia al riesgo y otros factores personales. Los robo-asesores suelen cobrar una comisión que es una fracción del coste de trabajar con un asesor financiero tradicional. Y más robo-asesores que nunca ofrecen ahora carteras automatizadas de inversión sostenible sin cargo adicional.

Estas carteras reciben muchos nombres, como carteras de impacto o carteras socialmente responsables. Pero no importa cómo se llamen, casi todos se hacen con fondos ESG y fondos cotizados.

Consiga un impacto con sus inversiones sostenibles

Si invierte en fondos o acciones sostenibles, puede ayudar a las empresas en las que ha invertido a tomar decisiones ejerciendo su voto delegado. Como accionista, tienes la posibilidad de votar sobre determinados temas en las juntas de accionistas.

Votar su voto puede tener un impacto significativo en las decisiones de una empresa. Según Cheng, el aceite de palma es un ejemplo de ello. «La gente siempre utiliza el aceite de palma, está en todas partes, pero gracias a la defensa de los accionistas y al voto por delegación, los inversores pudieron asegurarse de que hubiera menos deforestación [vinculada a la industria del aceite de palma] en el sudeste asiático. Pudieron ver el impacto que tenían: que había menos contaminación y menos gases de efecto invernadero.»

Como inversor, también puede solicitar un informe de impacto que detalle el efecto que su inversión ha tenido en el mundo real.

Cuál es la forma más fácil de invertir de forma responsable?

Utilizar un robo-advisor que ofrezca una cartera socialmente responsable (que normalmente se construye a partir de fondos cotizados calificados como ESG) es la forma más fácil de iniciarse en la inversión sostenible. De los robo-asesores con carteras socialmente responsables que nuestra web revisa, los siguientes ofrecen actualmente carteras socialmente responsables o acceso a inversiones ESG y obtienen una calificación de 4 estrellas.5 o más.

* Estos robo-asesores son nuestros socios publicitarios en la web.

Preguntas frecuentes¿Qué puede conseguir la inversión sostenible??

La inversión sostenible puede ayudar a configurar el futuro de la forma en que las empresas interactúan con el mundo que las rodea, las personas que contratan y el producto que fabrican. Debido a la defensa de los accionistas, las empresas están cambiando sus políticas y afectando a un cambio real tanto dentro de sus organizaciones como fuera de ellas. Debido al creciente interés de los consumidores por la sostenibilidad, muchas empresas han adoptado algún tipo de iniciativa verde, desde compensaciones de carbono hasta reducciones de emisiones o abastecimiento ético de materiales.

¿Es la inversión sostenible una clase de activo??

No. La inversión sostenible es una forma de juzgar las inversiones que le gustaría añadir a su cartera. Las clases de activos son esencialmente tipos de inversiones, como las inversiones de capital público (acciones), la renta fija (bonos) y los bienes inmuebles. Por ejemplo, basándose en su calificación ESG, su informe de impacto y la satisfacción de sus empleados, puede decidir si cree que una acción concreta es sostenible o no.

Qué puede conseguir la inversión sostenible?

La inversión sostenible puede ayudar a configurar el futuro de la forma en que las empresas interactúan con el mundo que las rodea, las personas que contratan y el producto que fabrican. Gracias a la defensa de los accionistas, las empresas están cambiando sus políticas y provocando un cambio real tanto dentro como fuera de sus organizaciones. Debido al creciente interés de los consumidores por la sostenibilidad, muchas empresas han adoptado algún tipo de iniciativa verde, desde compensaciones de carbono hasta reducciones de emisiones o abastecimiento ético de materiales.

¿Es la inversión sostenible una clase de activos??

No. La inversión sostenible es una forma de juzgar las inversiones que le gustaría añadir a su cartera. Las clases de activos son esencialmente tipos de inversiones, como las inversiones de capital público (acciones), la renta fija (bonos) y los bienes inmuebles. Por ejemplo, basándose en su calificación ESG, el informe de impacto y la satisfacción de los empleados, puede decidir si cree que una acción concreta es sostenible o no.

Divulgación: El autor no tenía posiciones en las inversiones mencionadas en el momento de la publicación original.