Qué es la inversión de impacto?

La inversión de impacto es una forma de hacer más con sus dólares de inversión.Alana Benson Nov 5, 2021

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La información sobre inversiones que se ofrece en esta página tiene únicamente fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan acciones o valores concretos.

Marcar la diferencia va más allá del voluntariado y la donación de dinero: También puede extenderse a tus inversiones. La inversión de impacto es una forma de poner su dinero de inversión a trabajar, promoviendo el bien en el mundo y en su cartera.

Definición de inversión de impacto

La inversión de impacto es la práctica de invertir en empresas que crean un cambio social o medioambiental medible en el mundo – y que generan un rendimiento financiero. Para iniciarse en la inversión de impacto, puede invertir en empresas que promuevan prácticas empresariales sostenibles o tengan iniciativas libres de crueldad hacia los animales.

» Listo para empezar? Ir a cómo construir una cartera de inversión de impacto.

Dado que cada persona tiene valores diferentes, el lugar en el que usted quiere tener un impacto puede diferir del de otra persona. Algunos inversores pueden utilizar su religión para guiar sus elecciones de inversión, mientras que otros pueden sentirse movidos a actuar por los acontecimientos actuales. Pero sean cuales sean sus valores, puede encontrar inversiones de impacto que se ajusten a ellos.

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Inversión de impacto frente a. inversión socialmente responsable

El mundo de la inversión de impacto está lleno de etiquetas, pero algunas significan más que otras. A continuación se explica qué significa realmente cada una y cómo se utilizan para crear carteras de impacto.

Condiciones generales

Etiquetas como inversión socialmente responsable e inversión de impacto se utilizan a menudo como sinónimos, junto con otros términos como inversión ética e inversión sostenible. Suelen referirse a una idea similar: Utilizar su dinero de inversión para marcar una diferencia positiva en el mundo.

Inversión medioambiental, social y de gobernanza

Los inversores de impacto suelen utilizar los factores ambientales, sociales y de gobernanza, o ASG, que son un conjunto de principios rectores que se centran en las preocupaciones ambientales, sociales y de gobierno corporativo, al elegir las inversiones.

Muchas empresas de investigación independientes utilizan puntuaciones ASG para ayudar a calificar las inversiones a lo largo de una curva ética. Por ejemplo, si está creando una cartera de impacto centrada en el medio ambiente, puede buscar inversiones que reciban una alta puntuación ESG en la categoría medioambiental.

Estrategia de inversión de impacto

Independientemente de cómo llame a su forma de inversión ética, en general hay tres estrategias para hacer que su cartera sea más impactante:

  • Excluyen las inversiones en lo que consideran "poco ético" empresas.

  • Incluya inversiones «éticas.

  • Incluir y excluir determinadas inversiones.

  • Por eso es importante entender la metodología que hay detrás de la elección de las inversiones para una cartera.

    Cómo funciona la inversión de impacto?

    A gran escala, la inversión de impacto funciona canalizando los dólares de los inversores hacia empresas que promueven el bien en el mundo, o evitando las que no lo hacen. Por ejemplo, un inversor puede optar por destinar sus dólares de inversión a una empresa de energías renovables en lugar de a una petrolera.

    Los informes de los fondos de inversión de impacto proporcionan información sobre los cambios en el mundo real que el fondo está realizando a través de sus elecciones de inversión. Sin embargo, las inversiones específicas no son las únicas formas de lograr un impacto; el activismo también puede tener un efecto.

    Por ejemplo, según los últimos datos de BlackRock, el ETF iShares MSCI USA ESG Select de la compañía (uno de los fondos ESG mejor valorados) tiene un 44.06% menos de emisiones de carbono que su índice de referencia (el índice MSCI USA).

    ¿Es rentable la inversión de impacto??

    En resumen, sí. Según la Encuesta Anual de Inversores de Impacto 2020 de la Red Global de Inversión de Impacto, el 68% de los encuestados informó que en 2019 sus inversiones cumplieron con sus expectativas financieras; el 20% dijo que superaron su rendimiento. Además, un análisis realizado en 2020 por la empresa de gestión de activos Arabesque Partners descubrió que el 80% de los estudios revisados demostraron que las prácticas de sostenibilidad influyen positivamente en el rendimiento de las inversiones.

    Al igual que todas las formas de inversión, la inversión de impacto supone cierto riesgo. Sin embargo, los fondos sostenibles pueden ofrecer un riesgo menor que los fondos tradicionales. Tener inversiones de menor riesgo puede ayudar a proteger su cartera de inversiones de las turbulencias del mercado. De hecho, según los datos de Morningstar, 24 de los 26 fondos de índice ESG superaron el rendimiento de los fondos tradicionales comparables durante el primer trimestre de 2020, cuando la pandemia de COVID-19 estaba aumentando en todo el mundo. (Morningstar es un socio publicitario de nuestro sitio web).)

    Ejemplos de inversión de impacto

    Las inversiones de impacto pueden proceder de particulares, empresas privadas, fundaciones, instituciones religiosas, fondos de pensiones y gestores de fondos. Los accionistas de todo tipo pueden ayudar a remodelar las políticas de las empresas votando con sus valores. He aquí algunos ejemplos de inversión de impacto:

    Inversiones de impacto realizadas por particulares:

    • Algunos robo-asesores ofrecen carteras socialmente responsables automatizadas, que ayudan a los clientes a realizar inversiones de impacto sin tener que investigar ellos mismos. Por ejemplo, la cartera Climate Impact de Betterment, con un 100% de acciones, tiene la mitad de emisiones de carbono por dólar de ingresos que la cartera Core de Betterment, con un 100% de acciones.

    • Los particulares que deseen invertir por su cuenta pueden hacerlo en fondos ESG, que tienen requisitos más estrictos que los fondos tradicionales, pero siguen proporcionando rendimientos financieros. Por ejemplo, el Xtrackers S&El ETF P 500 ESG superó al S&P 500 Index durante los volátiles años 2019 y 2021 – todo ello excluyendo a las empresas relacionadas con los sectores del tabaco, las armas controvertidas y el carbón térmico.

    Inversiones de impacto realizadas por empresas y fundaciones:

    • La Fundación Rockefeller concede subvenciones, pero también invierte. La fundación invirtió en el Fondo de Oportunidades para los Discapacitados, que ayuda a financiar proyectos que proporcionan viviendas, escuelas y formación laboral a personas con discapacidades. Gracias a la inversión de la Fundación Rockefeller, el fondo puede aumentar el número de préstamos que concede.

    • Bank of America, Capital One Wells Fargo Bank y otras instituciones invierten en Craft3, un prestamista sin ánimo de lucro que presta dinero a otras organizaciones sin ánimo de lucro y a empresas emergentes. Craft3 prestó dinero a Carla Cabiya para crear Kre-8-tive Kidz, una guardería bilingüe. El centro no pudo conseguir financiación tradicional, pero Craft3 le proporcionó financiación y Kre-8-tive Kids pasó a crear cuatro puestos de trabajo a tiempo completo y a prestar asistencia a familias con bajos ingresos.

    Impacto realizado por la defensa de los accionistas:

    • Morningstar informó de que el apoyo medio a las resoluciones ambientales y sociales de los accionistas alcanzó un récord del 34% entre julio de 2020 y junio de 2021. El apoyo a las 26 resoluciones relacionadas con el clima aumentó al 51%.

    • Domini Investments, una empresa de inversión sostenible, publica informes de impacto trimestrales. Según su informe del tercer trimestre de 2020, Domini Investments envió cartas a 161 directores generales y presidentes de consejos de administración en las que pedía a las empresas que desarrollaran estrategias empresariales de cero emisiones y anunció que el fondo no invertiría en ninguna empresa que no tuviera representación femenina en su equipo de dirección ejecutiva o en su consejo de administración.

    Aunque muchas empresas afirman tener un impacto, sus afirmaciones pueden ser a veces exageradas o simplemente falsas. Esto se llama «greenwashing», y amenaza la legitimidad de empresas e inversiones bienintencionadas.

    Cómo construir una cartera de inversión de impacto

    Si quieres iniciarte en la inversión de impacto, hay algunas formas sencillas de hacerlo.

    1. Determine su área de impacto

    Cuáles son los temas que le interesan? Si le apasiona la energía sostenible, querrá asegurarse de que invierte en activos que se adapten a ella. Decidir dónde quieres crear un impacto puede ayudarte a reducir tus opciones de inversión más adelante.

    2. Decide si quieres crear una cartera de forma autónoma o pedir ayuda

    Puedes elegir tus inversiones tú mismo, pero entiende que requiere mucha investigación. Algunos robo-asesores (servicios digitales que eligen y gestionan las inversiones por ti) ofrecen carteras socialmente responsables, sin necesidad de investigar. Un puñado de ellas ofrece incluso carteras de impacto especializadas, para que puedas asegurarte un impacto en las áreas que más te importan.

    «Invertir de forma ética (y sencilla). Explora los robo-asesores con carteras socialmente responsables

    Si quieres crear tu propia cartera de impacto, necesitarás tener una cuenta de corretaje para hacerlo (aquí tienes cómo abrir una cuenta de corretaje). Aquí es donde vivirán todas tus inversiones, y donde podrás comprar y vender activos específicos. Si opta por trabajar con un robo-advisor, puede detenerse aquí.

    3. Encuentre inversiones de impacto

    Si quieres tener un control total sobre tus inversiones, puedes elegir fondos de inversión que tengan una buena puntuación en materia de ASG o comprar acciones de empresas individuales que tengan una misión que quieras apoyar. He aquí un resumen de esos dos tipos de inversiones.

    • Los ETF de inversión de impacto y otros fondos permiten invertir en muchas empresas diferentes a la vez, y el campo de los fondos ESG está creciendo rápidamente. Consulte el folleto de un fondo para conocer la letra pequeña de lo que está invirtiendo. Deberá buscar dos cosas en particular: una lista de todas las empresas en las que invierte un fondo de inversión de impacto (también llamadas participaciones) y el ratio de gastos del fondo. Los ratios de gastos son las comisiones anuales tomadas como porcentaje de una inversión. Por ejemplo, si inviertes 10.000 dólares en un fondo de inversión con un ratio de gastos del 1% anual, pagarás 100 dólares al año. Los ETF de inversión de impacto tienden a tener ratios de gastos más bajos que los fondos de inversión.

    • Acciones individuales. Las acciones individuales representan una porción de la propiedad de una empresa en particular. Aunque muchos asesores financieros sugieren limitar el número de acciones individuales que se poseen en favor de los fondos de inversión, es posible que se quiera comprar acciones de empresas que se cree que aumentarán su valor (y las que tienen una misión que se quiere apoyar). Para saber si una empresa tiene el tipo de impacto que te interesa, busca su informe de sostenibilidad, que te dará una idea de las iniciativas de impacto en las que ha participado la empresa. Para ver cómo los empleados de una empresa califican la cultura de trabajo, consulte un sitio independiente como Glassdoor.

    4. Aumente su impacto

    Para asegurarse de que sus inversiones tienen el impacto que desea, hay dos cosas importantes que puede hacer. La primera es utilizar su derecho de voto como accionista. Si decide comprar acciones individuales, es probable que tenga derecho a ayudar a esa empresa a decidir sus políticas. Como accionista, puede hacer uso de su voz a través de su «delegación», que es la papeleta que muestra las resoluciones o políticas que se someten a votación.

    Para votar sus acciones, empiece por leer los materiales de representación y rellenar su papeleta antes de la junta general anual de la empresa. Si no recibe una papeleta, puede ponerse en contacto con la empresa usted mismo o a través de su asesor financiero.

    Lo segundo que debe hacer es solicitar un informe de impacto si no lo ha hecho ya al investigar sus inversiones. Estos informes obligan a las empresas y a los gestores de fondos a rendir cuentas y le dan la oportunidad de ver cómo su dinero de inversión está creando un cambio.

    ¿Qué tamaño tiene el mercado de las inversiones de impacto??

    La Encuesta Anual de Inversores de Impacto 2020 de la Red Global de Inversión de Impacto estima que el mercado actual de inversión de impacto es de aproximadamente 715 mil millones de dólares. Es probable que ese número crezca, ya que los flujos financieros hacia fondos sostenibles se duplicaron con creces de 2019 a 2020 y el número de fondos disponibles aumentó un 30% desde 2019.

    Las empresas de inversión de impacto incluyen gestores de fondos que realizan inversiones de impacto para sus clientes y empresas que invierten dinero de forma impactante.

    Cómo se miden las inversiones de impacto?

    Una inversión de impacto suele calificarse con una puntuación ESG. Esta puntuación mide el nivel de una empresa o fondo en términos de factores medioambientales, sociales y de gobernanza. Pero tenga en cuenta que las empresas utilizan actualmente diversas metodologías para calcular las puntuaciones ESG, por lo que no existe una única autoridad en materia de puntuaciones ESGS.

    Puedes entender el impacto de una inversión en el mundo real leyendo su informe de impacto. Este informe puede indicar cuánto ha reducido una empresa su huella de carbono, o cualquier cambio en sus políticas, como la ampliación de la licencia parental.

    Declaración: La autora no tenía posiciones en las inversiones mencionadas en el momento de la publicación original.

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