Qué es la inversión ASG?

La inversión ESG, o ambiental, social y de gobierno, es una forma de construir una cartera más ética.Alana Benson 24 de enero de 2022

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La inversión socialmente responsable ha tomado el mundo por asalto, y tanto los proveedores como los inversores se apresuran a subirse al carro de la sostenibilidad.

Desgraciadamente, el ámbito de "sostenible" tiene muchas zonas grises. La inversión ESG, o ambiental, social y de gobierno, busca cambiar eso. La inversión ESG utiliza criterios particulares para calificar las inversiones en un intento de aclarar exactamente cómo debe ser la sostenibilidad.

Definición de ESG

ESG son las siglas en inglés de medio ambiente, social y gobernanza. Son factores no financieros que los inversores utilizan para medir la sostenibilidad de una inversión o empresa. Los factores medioambientales se centran en la conservación del mundo natural, los factores sociales examinan cómo una empresa trata a las personas, tanto dentro como fuera de la empresa, y los factores de gobernanza consideran cómo se dirige una empresa.

Aquí hay otras cosas que ESG mira:

Medio ambiente

Social

Gobernanza

  • Emisiones de carbono.

  • Contaminación del aire y del agua.

  • Deforestación.

  • Iniciativas de energía verde.

  • Gestión de residuos.

  • Uso del agua.

  • Género y diversidad de los empleados.

  • Seguridad de los datos.

  • Satisfacción del cliente.

  • Políticas de acoso sexual de la empresa.

  • Derechos humanos en el país y en el extranjero.

  • Prácticas laborales justas.

  • Diversidad de los miembros del consejo de administración.

  • Contribuciones políticas.

  • Remuneración de los ejecutivos.

  • Demandas judiciales a gran escala.

  • Corrupción interna.

  • Grupos de presión.

Qué es la inversión ASG?

La inversión ASG es una forma de inversión sostenible que tiene en cuenta los factores medioambientales, sociales y de gobernanza para juzgar el rendimiento financiero de una inversión y su impacto global. La puntuación ESG de una inversión mide la sostenibilidad de una inversión en esas categorías específicas.

Según el informe de tendencias 2020 de la Fundación SIF de EE.S. Los activos gestionados con estrategias ESG crecieron hasta los 17 dólares.1 billón a principios de 2020. Esto supone un aumento del 42% respecto a los 12 billones de dólares de principios de 2018.

«Listo para empezar? Aprenda a construir una cartera de inversión ESG.

Beneficios de la inversión ASG

Además de tener una cartera de inversiones más sostenible, la inversión ESG tiene otras ventajas convincentes.

Alto rendimiento

Un libro blanco de 2019 elaborado por el Instituto de Inversión Sostenible de Morgan Stanley comparó el rendimiento de los fondos sostenibles con los fondos tradicionales y descubrió que, entre 2004 y 2018, los rendimientos totales de los fondos mutuos y cotizados sostenibles fueron similares a los de los fondos tradicionales. Otros estudios han descubierto que las inversiones ASG pueden superar a las convencionales.

JUST Capital clasifica a las empresas en función de factores como si pagan salarios justos o toman medidas para proteger el medio ambiente. Creó el JUST U.S. Índice diversificado de gran capitalización (JULCD), que incluye el 50% de las empresas más importantes del Russell 1000 (un índice bursátil de gran capitalización) basado en esas clasificaciones. Desde su creación, el índice ha devuelto el 15.94% sobre una base anualizada en comparación con el 14 del Russell 1000.76% de rentabilidad.

» MÁS: Consulte estas carteras basadas en ESG

Menor riesgo

El mismo estudio de Morgan Stanley descubrió que los fondos sostenibles mostraban sistemáticamente un menor riesgo a la baja que los fondos tradicionales, independientemente de la clase de activos. El estudio encontró que durante los mercados turbulentos, como en 2008, 2009, 2015 y 2018, los fondos tradicionales tenían una desviación a la baja significativamente mayor que los fondos sostenibles, lo que significa que los fondos tradicionales tenían un mayor potencial de pérdida.

Los fondos ASG han conseguido incluso obtener un buen rendimiento durante el año 2020. De los 26 fondos indexados sostenibles analizados por la empresa de investigación de inversiones Morningstar en abril, 24 superaron a los fondos tradicionales comparables en el primer trimestre de 2020 (y el comienzo de la pandemia de COVID-19).

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ESG frente a. inversión socialmente responsable vs. RSC

Otro término común para el proceso de creación de una cartera de inversión sostenible es el de inversión socialmente responsable, o ISR. Aunque tanto la ISR como la ASG buscan construir carteras más responsables, hay algunas diferencias entre los dos términos.

ESG es un sistema para medir la sostenibilidad de una empresa o inversión en tres categorías específicas: ambiental, social y de gobierno. Inversión socialmente responsable, inversión ética, inversión sostenible e inversión de impacto son términos más generales. A menudo, las «inversiones socialmente responsables» se miden utilizando un sistema de clasificación basado en ESG.

Históricamente, algunas formas de inversión sostenible variaban en la forma de crear sus carteras. Por ejemplo, la ISR utiliza un enfoque de exclusión para filtrar las inversiones que algunos consideran inmorales, como el tabaco o el alcohol. La inversión ESG excluía esas mismas inversiones, pero también incluía empresas que se consideraba que estaban creando un impacto positivo.

Cuanto más ha crecido el mundo de la inversión sostenible, más se han utilizado estos términos (entre otros) indistintamente. Verá proveedores que ofrecen una cartera «socialmente responsable» que incluye fondos ESG (en lugar de excluir simplemente ciertas inversiones), y otros con el mismo título que utilizan un enfoque exclusivamente excluyente. Por eso es importante examinar la metodología utilizada para crear una cartera -no importa cómo se llame.

La RSC, o responsabilidad social corporativa, es una práctica empresarial asumida por una compañía para mejorar una comunidad local, el medio ambiente o la sociedad en general. Más allá de ayudar a su causa, las iniciativas de RSC pueden mejorar la opinión pública de una empresa. Los planificadores de iniciativas de RSE pueden tener en cuenta los factores ASG al trazar su estrategia de RSE.

Ejemplos de inversión ESG

La inversión en ASG puede adoptar muchas formas: Puedes invertir en un fondo ESG o en una acción que tenga una alta puntuación ESG. Estos son algunos ejemplos de inversiones ESG de nuestra lista de los mejores fondos ESG:

  • 1919 Socially Responsive Balanced A (SSIAX)

  • Pax Large Cap Fund Institutional (PXLIX)

  • Thornburg Better World International I (TBWIX)

  • Parnassus Core Equity Investor (PRBLX)

  • iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)

Inversión ASG: Cómo empezar

Empezar una cartera y llenarla de inversiones que tengan en cuenta el medio ambiente, la sociedad y la gobernanza no tiene por qué ser difícil. Y como hay más inversiones ASG que nunca, tendrá muchas opciones para elegir. A continuación le explicamos cómo crear una cartera ESG.

1. Elija el bricolaje o busque ayuda

Si quiere crear una cartera de inversión de estilo ESG, tendrá que decidir si quiere hacerlo usted mismo eligiendo inversiones ESG específicas o encontrar un robo-advisor que haga el trabajo por usted.

A. Quiero encontrar mis propias inversiones ESG.

Si le gusta la idea de leer sobre las iniciativas de sostenibilidad de una empresa o de asegurarse de que las empresas de un fondo están en consonancia con su brújula moral, es posible que desee crear su propia cartera ASG. Si necesita una cuenta de corretaje, he aquí cómo abrir una. Tenga en cuenta que algunas agencias de valores disponen de herramientas de selección que pueden ayudarle a examinar las distintas inversiones ASG (o sostenibles, socialmente responsables o éticas). Una vez que tenga una cuenta de corretaje, puede pasar al siguiente paso.

B. Quiero ayuda con la inversión ESG.

La creación de una cartera de inversiones lleva tiempo, sobre todo cuando se trata de encontrar inversiones que se ajusten a un marco concreto, como el ASG. Los robo-asesores pueden facilitar esta tarea. Los robo-asesores son asesores digitales que construyen y gestionan carteras de inversión basadas en su tolerancia al riesgo y sus objetivos. Suelen ser mucho menos costosos que los asesores presenciales. Ahora más que nunca, los robo-asesores se están subiendo al carro de las inversiones ASG, y a menudo permiten a los inversores optar por una cartera sostenible sin coste adicional.

Sólo recuerde investigar la metodología de un posible robo-advisor para asegurarse de que utiliza filtros de inclusión y exclusión si decide que eso es importante para usted. Si decide trabajar con un robo-advisor, no tendrá que seguir el resto de los pasos.

» ESG sin coste adicional? Explore los robo-asesores con carteras socialmente responsables

2. Conozca sus propias políticas ESG

La ESG tiene unos límites bastante claros, especialmente en comparación con la «inversión ética» o la «inversión socialmente responsable», pero eso no significa que encaje perfectamente con tus creencias. Los valores difieren de una persona a otra, así que tómese un poco de tiempo para identificar algunos de los valores más importantes para usted, y vea si alguno queda fuera de lo que implica «ESG». Si lo hacen, asegúrese de buscar inversiones que también incorporen esos ideales. Por ejemplo, los inversores musulmanes pueden querer asegurarse de que sus inversiones cumplen con la ley islámica.

«¿Es la sostenibilidad sólo una etiqueta?? Aprenda sobre el lavado verde

3. Encuentre sus inversiones ASG

Una vez que tengas una cuenta de corretaje y sepas qué industrias quieres apoyar con tus dólares de inversión, puedes empezar a crear tu cartera.

La lectura de reseñas de empresas de investigación independientes, como Morningstar, puede mostrarle cómo puntúa una empresa o un fondo en términos de factores de inversión ASG, y si le gustaría invertir en ellos.

Cuando cree su propia cartera ESG, es probable que incluya los siguientes dos tipos de inversiones.

Acciones ESG

Por lo general, es una buena idea limitar la parte de su cartera que está en acciones individuales, pero si realmente le gusta una empresa en particular (y cree que tendrá un buen rendimiento a lo largo del tiempo) puede querer comprar sus acciones. Algunas empresas ofrecen un informe de impacto, en el que se destacan las iniciativas sostenibles o culturales que han puesto en marcha y cómo gestionan cuestiones como las emisiones de carbono. Si quiere saber cómo puntúa una empresa en cuanto a su ambiente de trabajo, consulte un sitio de terceros como Glassdoor. También querrá observar factores más típicos, como los ingresos y la renta neta. Más información sobre cómo investigar las acciones.

Fondos de inversión ESG

Los fondos pueden llenar su cartera rápidamente y pueden diversificar sus participaciones al instante. El número de fondos ASG ha aumentado en los últimos años. Según los datos de Morningstar, en 2019 había 303 fondos abiertos y cotizados, frente a los 270 de 2018. Algunos de estos fondos se centran en un tema particular, como la energía verde, lo que facilita la personalización del área de impacto de su cartera. Si su agente de bolsa ofrece una herramienta de selección de fondos de inversión, puede comparar diferentes fondos para ver cómo se comparan sus calificaciones ASG.

Para conocer los detalles específicos de un fondo concreto, como las empresas en las que invierte, deberá consultar su folleto informativo. Este documento debería estar disponible en el sitio web de su corredor de bolsa, e incluirá otra información útil como el ratio de gastos del fondo. Los ratios de gastos son comisiones anuales tomadas como porcentaje de una inversión. Para saber cuánto tendría que pagar por un fondo concreto, puede utilizar una calculadora de fondos de inversión.

Preguntas frecuentes¿Cómo se calcula la ESG??

Las puntuaciones ESG son calculadas por diferentes empresas que utilizan metodologías distintas, lo que significa que no hay una única autoridad en materia de puntuaciones ESG. La mayoría de los proveedores presentan indicadores específicos de ASG, como el efecto del cambio climático y las contribuciones políticas, pero estos indicadores suelen diferir según el proveedor.

La forma en que los proveedores adquieren sus datos también difiere. Por ejemplo, MSCI ESG Research, uno de los mayores proveedores independientes de calificaciones ASG, utiliza datos recogidos tanto de las declaraciones de las empresas como de las bases de datos gubernamentales, académicas y de ONG. El Índice Dow Jones de Sostenibilidad utiliza un cuestionario específico del sector para recopilar datos autodeclarados por las empresas participantes.

¿Qué son las empresas ESG??

Las empresas ESG son aquellas calificadas con criterios ESG, aunque si busca empresas ESG en las que invertir, probablemente querrá las que tengan las puntuaciones más altas. Puede utilizar un filtro de valores para averiguar la puntuación ASG de un valor. Muchos proveedores desglosan las puntuaciones y muestran el rendimiento de una empresa en cada categoría: medioambiental, social y de gobernanza.

La «E» es de medio ambiente. Consulta nuestra lista de valores de energías renovables

Cuáles son los mejores fondos ESG?

Dado que los inversores en ASG buscan algo más que el rendimiento en sus inversiones, y dado que el mejor fondo para la cartera de una persona puede ser diferente para otra, no hay un fondo «mejor». Por ejemplo, un fondo lleno de inversiones en energía eólica puede no ser ideal para alguien que ya tiene una buena representación de empresas de energía eólica en su cartera. En su lugar, busque fondos que coincidan con sus valores personales y que sean una buena adición a su cartera. Nuestra lista de fondos ESG puede ayudarle a reducir el número de fondos que pueden ser adecuados para usted. He aquí algunos fondos de esa lista:

  • 1919 Socially Responsive Balanced A (SSIAX)

  • Pax Large Cap Fund Institucional (PXLIX)

  • Thornburg Better World International I (TBWIX)

  • Parnassus Core Equity Investor (PRBLX)

  • iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)

Cómo se calcula el ESG?

Las puntuaciones ESG son calculadas por varias empresas diferentes que utilizan metodologías variadas, lo que significa que no hay una sola autoridad en las puntuaciones ESG. La mayoría de los proveedores describen indicadores específicos de ASG, como el efecto del cambio climático y las contribuciones políticas, pero esos indicadores a menudo difieren según el proveedor.

La forma en que los proveedores adquieren sus datos también difiere. Por ejemplo, MSCI ESG Research, uno de los mayores proveedores independientes de calificaciones ESG, utiliza datos que se recogen tanto de las declaraciones de las empresas como de las bases de datos gubernamentales, académicas y de ONG. El Índice Dow Jones de Sostenibilidad utiliza un cuestionario específico del sector para recopilar datos autodeclarados por las empresas participantes.

Qué son las empresas ESG?

Las empresas ESG son las que se califican con criterios ESG, aunque si busca empresas ESG en las que invertir, probablemente querrá las que tengan las puntuaciones más altas. Se puede utilizar un filtro de valores para averiguar la puntuación ESG de un valor. Muchos proveedores desglosan las puntuaciones y muestran el rendimiento de una empresa en cada categoría: medioambiental, social y de gobernanza.

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Consulte nuestra lista de

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Cuáles son los mejores fondos ESG?

Dado que los inversores en ESG buscan algo más que el rendimiento en sus inversiones, y dado que el mejor fondo para la cartera de una persona puede ser diferente para otra, no hay un único «mejor» fondo. Por ejemplo, un fondo lleno de inversiones en energía eólica puede no ser ideal para alguien que ya tiene una buena representación de empresas de energía eólica en su cartera. En su lugar, busque fondos que coincidan con sus valores personales y que sean una sólida adición a su cartera. Nuestra lista de

Fondos ESG

puede ayudarle a reducir el número de fondos que pueden ser adecuados para usted. Aquí tiene algunos fondos de esa lista:

  • 1919 Socially Responsive Balanced A (SSIAX)

  • Pax Large Cap Fund Institucional (PXLIX)

  • Thornburg Better World International I (TBWIX)

  • Parnassus Core Equity Investor (PRBLX)

  • iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)

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