¿Qué créditos fiscales puedo obtener este año?? Una guía

Aquí hay algunos comunes para las personas que están criando a sus hijos, ahorrando para la jubilación, pagando la universidad o simplemente comprando cosas.Tina Orem 10 de enero de 2022

Muchos o todos los productos que aparecen aquí son de nuestros socios que nos compensan. Esto puede influir en los productos sobre los que escribimos y en dónde y cómo aparece el producto en una página. Sin embargo, esto no influye en nuestras evaluaciones. Nuestras opiniones son propias. Aquí tiene una lista de nuestros socios y así'es como ganamos dinero.

Los créditos fiscales son las pepitas de oro del mundo tributario. Calificar para uno se siente mejor que encontrar 100 dólares en el bolsillo del pantalón. He aquí un breve vistazo a cómo funcionan algunos de los más comunes – tal vez usted también encuentre algo de dinero en efectivo aquí.

Qué es un crédito fiscal y cómo funciona?

Asegúrese de conocer la diferencia entre una deducción fiscal y un crédito fiscal.

  • Un crédito fiscal es una reducción dólar por dólar en su factura fiscal real. Algunos créditos son incluso reembolsables, lo que significa que si debe 250 dólares en impuestos pero tiene derecho a un crédito de 1.000 dólares, recibirá un cheque de 750 dólares. (La mayoría de los créditos fiscales, sin embargo, no son reembolsables.)

  • Esto difiere de una deducción de impuestos, que es una cantidad de dinero que el IRS le permite restar de su ingreso bruto ajustado (AGI), haciendo que su renta imponible sea menor. Cuanto menor sea su renta imponible, menor será su factura fiscal.

En cualquier caso, como muestra el ejemplo simplificado de la tabla, un crédito fiscal de 10.000 dólares supone una reducción mucho mayor de su factura fiscal que una deducción de 10.000 dólares.

Prefiere tener:

Una deducción fiscal de 10.000 dólares..

…o un crédito fiscal de 10.000 dólares?

Su AGI

$100,000

$100,000

Menos: deducción de impuestos

($10,000)

Renta imponible

$90,000

$100,000

Tasa de impuestos*

25%

25%

Impuesto calculado

$22,500

$25,000

Menos: crédito fiscal

($10,000)

Su factura fiscal

$22,500

$15,000

* Ejemplo de tasa. La U.S. tiene un sistema fiscal progresivo.

Algunos de los créditos fiscales más populares se dividen en tres categorías. Estos son sólo resúmenes; los créditos fiscales tienen muchas reglas, por lo que es conveniente consultar a un profesional de la fiscalidad. Es posible que su estado también ofrezca una variedad de créditos fiscales.

1. Créditos fiscales para personas con hijos

Crédito fiscal por hijo. Esto podría suponer hasta 3.600 dólares por niño.

Cuanto más altos sean sus ingresos, menos podrá obtener. Usted puede calificar para el crédito completo sólo si su ingreso bruto ajustado modificado es menor:

  • 75.000 dólares para los declarantes solteros, 150.000 dólares para los casados que presentan una declaración conjunta y 112.500 dólares para los declarantes que son cabeza de familia para el año fiscal 2021.

Crédito por cuidado de hijos y dependientes. Generalmente, es hasta el 35% de hasta 3.000 $ de gastos de cuidado de niños y similares para un niño menor de 13 años, el cónyuge o el padre que no puede cuidar de sí mismo, u otro dependiente para que usted pueda trabajar – y hasta 6.000 $ de gastos para dos o más dependientes. En 2021, hasta el 50% de los 8.000 dólares de gastos de cuidado de un dependiente o 16.000 dólares para dos o más dependientes.

  • El porcentaje de gastos permitidos disminuye para las personas con mayores ingresos – y por lo tanto el valor del crédito también disminuye.

  • Para el año fiscal 2021, este crédito fiscal puede ser reembolsable.

  • Los pagos realizados con una cuenta de gastos flexibles para el cuidado de dependientes u otro programa con ventajas fiscales en el trabajo pueden reducir su crédito.

Crédito a la renta del trabajo. Este crédito le permitirá obtener entre 1.502 y 6.728 dólares en el año fiscal 2021, en función de su situación fiscal y de sus ingresos.

  • Si su AGI fue menos de alrededor de $ 57,000 en 2021, es algo para mirar, aunque si tenía más de $ 10,000 de ingresos de inversión, dividendos, ganancias de capital y algunas otras cosas en 2021, no calificará.

  • Para el año fiscal 2021, hay reglas especiales debido a la coronación: Puede utilizar sus ingresos de 2019 o de 2021 para calcular su EITC, y puede utilizar la cifra que le proporcione el mayor EITC. Asegúrese de pedir a su preparador fiscal que haga los números en ambos sentidos.

Crédito por adopción. Para el año fiscal 2021, esto cubre hasta 14.440 dólares en costes de adopción por niño.

  • Para 2021, el crédito comienza a desaparecer a partir de 216.660 dólares de ingresos brutos ajustados modificados, y las personas con AGIs superiores a 256.660 dólares no tienen derecho a él.

  • Además, no puede obtener el crédito si adopta al hijo de su cónyuge.

  • Las personas que adoptan niños con necesidades funcionales pueden obtener el crédito completo aunque sus gastos reales sean menores.

» MÁS: Aprenda cómo obtener un número de identificación del contribuyente de adopción (ATIN)

TAXACT

Comenzar

  • Federal: 24 dólares.De 95 a 64 dólares.95. Versión gratuita disponible sólo para declaraciones sencillas.

  • Estado: 29.95 a 44 dólares.95.

  • Todos los declarantes reciben asesoramiento fiscal gratuito en directo de un profesional de los impuestos.

Promoción: los usuarios de nuestro sitio web obtienen un 25% de descuento en los gastos de declaración federal y estatal.

TURBOTAX

Cómo empezar

  • Federal: de $39 a $89. Versión gratuita disponible sólo para declaraciones sencillas.

  • Estado: 39 $ por estado.

  • Los paquetes de TurboTax Live ofrecen una revisión con un experto en impuestos.

H&R BLOQUE

Empezar a trabajar

  • Federal: 29 dólares.99 a 84 dólares.99. Versión gratuita disponible sólo para declaraciones simples.

  • Estado: 36$.99 por estado.

  • El complemento Online Assist le proporciona ayuda fiscal a petición.

2. Créditos fiscales para invertir en educación o para la jubilación

Crédito para el ahorrador: Se trata del 10% al 50% de hasta 2.000 dólares en aportaciones a una cuenta IRA, 401(k), 403(b) o algunos otros planes de jubilación (4.000 dólares si la declaración es conjunta). El porcentaje depende de su estado de declaración y de sus ingresos, pero en general es algo a tener en cuenta si su AGI en 2021 fue inferior a 66.000 dólares si está casado y presenta una declaración conjunta, 49.500 dólares si es cabeza de familia y 33.000 dólares si es soltero.

Crédito por oportunidad americana: Este crédito es de hasta 2.500 dólares por estudiante para la matrícula, las tasas de actividad, los libros, los suministros y el equipamiento durante los cuatro primeros años de universidad.

  • El estudiante debe estar matriculado al menos a medio tiempo y no puede tener ninguna condena por delito de drogas.

  • Usted no puede calificar si su AGI es superior a $ 90.000 como declarante único o $ 180.000 como declarante conjunto.

  • Los padres pueden beneficiarse del crédito si cumplen los requisitos y declaran al estudiante como dependiente en su declaración.

Crédito de aprendizaje permanente: Con este crédito, puede obtener hasta 2.000 dólares para la matrícula, las tasas de actividad, los libros, los suministros y el equipamiento de cursos de grado, de postgrado o incluso de cursos sin título en instituciones acreditadas.

  • A diferencia del crédito de oportunidad americano, no hay requisito de carga de trabajo.

  • El límite de 2.000 dólares es por declaración, no por estudiante, por lo que lo máximo que puedes recuperar son 2.000 dólares independientemente del número de estudiantes a los que pagues los gastos.

  • Usted no puede calificar si su AGI modificado es superior a $ 90.000 como un declarante único o $ 180.000 como un declarante conjunto para el año fiscal 2021.

  • Puede solicitar tanto el crédito por oportunidad americana como el crédito por aprendizaje permanente en la misma declaración de impuestos, pero no puede solicitar ambos para el mismo estudiante.

(¿Quiere otra forma de reducir su factura fiscal??) Contribuir a una IRA tradicional puede ayudarle a construir un nido más grande – y puede reducir sus ingresos imponibles antes de la fecha límite de presentación de impuestos.

Envíe su devolución de impuestos directamente a una cuenta IRA

  • Puede decirle al IRS que ponga su reembolso de impuestos directamente en una IRA rellenando el formulario 8888 del IRS cuando presente sus impuestos.

  • Primero tendrá que tener una cuenta IRA. Aquí'se explica cómo abrir uno rápidamente.


3. Créditos fiscales para las compras «verdes» de gran envergadura

Crédito fiscal para la energía residencial: Este crédito te permite obtener hasta el 26% del coste de los sistemas de energía solar, incluidos los calentadores de agua solares y los paneles solares. El crédito disminuye al 22% en 2023 y expira en 2024.

Crédito para vehículos eléctricos enchufables: podría obtener hasta 7.500 dólares por comprar un vehículo eléctrico enchufable. El crédito es de 2.500 dólares o del 10% del coste, según el número de ruedas y la capacidad de la batería. Debes comprarlo nuevo; los vehículos usados no cuentan.

Deja un comentario