Plantillas gratuitas de presupuestos para pequeñas empresas

La plantilla del presupuesto de su empresa puede actuar como un cuadro de mando de la salud de la empresa si la configura correctamente.Billie Anne Grigg Dic 16, 2020

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Una plantilla de presupuesto empresarial es una de las herramientas más importantes que puede utilizar para dirigir su pequeña empresa. Sin embargo, muchos propietarios de pequeñas empresas se saltan este paso vital de la gestión empresarial.

Los conceptos erróneos que rodean a la elaboración de un presupuesto son muchos. Parece complicado y requiere mucho tiempo. Pero con una buena plantilla de presupuesto empresarial, el proceso puede ser mucho menos desalentador.

Una plantilla de presupuesto eficaz para pequeñas empresas es un documento vivo. Crear un presupuesto y luego olvidarse de él es un esfuerzo inútil. Debes comparar tus números reales con los presupuestados regularmente.

Por lo tanto, su presupuesto debe ser fácil de acceder y ajustar de forma continua. Afortunadamente, no es necesario gastar mucho dinero en un software de presupuestación de lujo. Hay varias plantillas gratuitas de presupuestos para pequeñas empresas disponibles en línea.

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Por qué necesita una plantilla de presupuesto empresarial

Una plantilla de presupuesto empresarial es una herramienta esencial para los propietarios de empresas que quieren cuidar sus resultados. Por qué debería invertir en una plantilla inteligente desde el principio?

Así es como una plantilla de presupuesto empresarial puede prepararle para el éxito:

  • Seguimiento del flujo de caja, los gastos y los ingresos.

  • Prepárate para las ralentizaciones periódicas del negocio.

  • Asigne su presupuesto a las partes de su negocio que más capital necesitan.

  • Planificar las inversiones y compras de la empresa.

  • Proyecte todos los costes de la puesta en marcha y el funcionamiento de su empresa.

En general, la plantilla del presupuesto de tu empresa puede actuar como un cuadro de mando de la salud del negocio si inviertes en configurarlo adecuadamente. Esta es nuestra lista de las mejores plantillas de presupuesto disponibles para que pueda hacer eso mismo.

Plantilla gratuita de presupuesto para pequeñas empresas de Capterra

La plantilla de presupuesto para pequeñas empresas de Capterra ha sido una de las favoritas de los fans desde que se publicó en 2015. En este sencillo libro de Excel, puedes crear tu presupuesto mensual, tu presupuesto anual y luego comparar tus números reales con tus números presupuestados. También cuenta con una práctica hoja de resumen, que permite a los usuarios acceder a su rendimiento de un vistazo.

Para ayudarte en el proceso, Capterra ha incluido una pestaña de Instrucciones detalladas, que te guía paso a paso en el uso de la plantilla. Comience aquí para ahorrarse horas de tiempo y frustración. Como ventaja, hay varios recursos enlazados en la pestaña Instrucciones para ayudarle a crear el presupuesto perfecto para su pequeña empresa.

PDFConverter.com 15 mejores presupuestos

En lugar de un abultado libro de Excel que intenta hacerlo todo, PDFConverter.com ha recopilado una biblioteca de 15 plantillas de presupuesto para pequeñas empresas.

Estas plantillas cubren una amplia gama de necesidades presupuestarias, desde un resumen básico de los ingresos y gastos de tu negocio hasta plantillas de presupuestos de marketing. La plantilla de presupuesto para startups es ideal para los empresarios novatos que aún están en la fase de planificación de sus negocios. Y la plantilla de flujo de caja es perfecta para identificar y tapar las fugas de liquidez.

Presupuesto anual de la empresa en Google Sheets

¿Te gusta todo lo relacionado con Google?? Puedes crear un presupuesto completo para tu pequeña empresa directamente desde Google Sheets. Simplemente navegue hasta sus Hojas y luego haga clic en Galería de plantillas. Nuestros amigos de Intuit QuickBooks han creado un presupuesto anual para empresas que puedes utilizar gratuitamente.

Para apreciar plenamente la potencia de la plantilla, revise la pestaña Resumen después de haber introducido las cifras de su presupuesto. Las tablas y los gráficos de esta pestaña ofrecen una representación visual de tus ingresos y gastos, lo que te permite ver fácilmente tu situación de un vistazo.

Plantilla de Microsoft Office

Esta bonita plantilla de Microsoft Office se centra exclusivamente en los gastos, pero hace ese trabajo excepcionalmente bien. Hay pestañas para los gastos planificados y reales, una pestaña para las variaciones calculadas automáticamente entre ambos y una pestaña de análisis de gastos con gráficos circulares.

Tu programa de contabilidad

Aunque no se trata de una plantilla gratuita en sí misma, es probable que dispongas de una potente herramienta de presupuestación dentro de tu programa de contabilidad empresarial. Aunque no es tan flexible como una plantilla independiente, utilizar la función de presupuesto de tu software de contabilidad tiene muchas ventajas.

La función de presupuesto de su programa de contabilidad coincidirá con su plan de cuentas. Dependiendo del software que utilices, puedes crear informes comparativos entre el presupuesto y la realidad con sólo pulsar un botón, lo que facilita el análisis.

Algunos programas de software incluso le permiten establecer múltiples escenarios de presupuesto y tienen características de «clonación», que simplifican el proceso de presupuestación después del primer año.

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Diseñar su presupuesto

Ahora que has elegido la plantilla de tu presupuesto empresarial, es el momento de empezar a diseñar tu presupuesto. Aquí es donde muchos propietarios de pequeñas empresas posponen el proceso porque la gente suele ver el presupuesto como algo restrictivo o punitivo.

Es hora de cambiar su perspectiva sobre el presupuesto. La mayoría de la gente empieza con los ingresos y juega con las cantidades de los gastos hasta llegar a un presupuesto equilibrado o con superávit. Este método suele llevar a proyecciones poco realistas y termina en frustración.

En lugar de un enfoque descendente, considere la posibilidad de realizar una «ingeniería inversa» de su presupuesto siguiendo estos cuatro sencillos pasos:

  • Forma tus proyecciones de ingresos y anótalas fuera de tu plantilla de presupuesto. Guarda este papel u hoja de cálculo hasta que hayas completado el siguiente paso.

  • Introduce tus gastos en tu plantilla de presupuesto. Sea muy honesto en sus entradas e incluya todo. Revisar los datos contables de varios meses, o incluso de un año, o los extractos bancarios y de tarjetas de crédito, le permitirá conocer todos sus gastos. Este no es el paso en el que quieres intentar eliminar gastos. Registre todo, sólo excluyendo los gastos que ya ha eliminado de su gasto mensual o anual.

  • Introduzca sus ingresos a partir de las proyecciones que formó en el paso 1.

  • Revisa tu presupuesto. Si su presupuesto muestra una pérdida proyectada, analice sus gastos e identifique las áreas en las que puede reducir el gasto.

  • Con este enfoque te aseguras de evitar la tentación de forzar el equilibrio de tu presupuesto. Si bien es cierto que quieres que tu presupuesto esté equilibrado -o mejor, que muestre un superávit de caja-, tener cifras de ingresos o gastos poco realistas provocará frustración y resistencia durante el proceso de elaboración del presupuesto.

    Mensualmente o trimestralmente, compare sus cifras de ingresos y gastos reales con las presupuestadas. El seguimiento regular ayuda a identificar los escollos financieros antes de que se vuelvan inmanejables.

    Preguntas frecuentes

    Cómo hacer una plantilla de presupuesto?

    Puedes crear una plantilla de presupuesto para pequeñas empresas desde cero utilizando software gratuito como Microsoft Excel o Google Sheets. Sin embargo, a menudo es más eficiente descargar una plantilla (ver nuestra lista anterior). Una plantilla con tablas y fórmulas incorporadas hace que la introducción de los ingresos y los gastos y el cálculo de los beneficios o las pérdidas sean rápidos y sencillos.

    Qué incluye el presupuesto de una pequeña empresa?

    El presupuesto de su pequeña empresa incluirá sus ingresos, gastos y beneficios o pérdidas. Cada sección estará dividida en subcategorías. Por ejemplo, en el apartado de ingresos, podrías tener las ventas y los ingresos por patrocinios. Los gastos pueden desglosarse en alquiler, salarios de los empleados y marketing. Después de contabilizar los ingresos y los gastos, puedes calcular tu cuenta de resultados.

    Cuánto debe ser el presupuesto de una pequeña empresa?

    Un presupuesto variará según su negocio y su industria. Por ejemplo, puedes empezar un negocio de consultoría de redes sociales por menos de 5.000 dólares. Pero un negocio de camiones de comida puede necesitar un presupuesto de al menos 50.000 dólares. Debes adaptar el presupuesto de tu pequeña empresa a tus necesidades únicas.

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