Las mejores tarjetas de crédito para carteras digitales

Estas tarjetas ofrecen recompensas y beneficios que pueden facilitar el uso de su cartera digital.Funto Omojola 14 de enero de 2022

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Los monederos digitales -desde opciones populares como PayPal hasta las aplicaciones de los comercios que permiten a los compradores utilizar una tarjeta guardada a través de una app- ofrecen una forma fácil y sin contacto de utilizar las tarjetas de crédito. Y en la actualidad, la mayoría de las tarjetas de crédito siguen obteniendo sus recompensas habituales cuando se utilizan a través de cualquiera de las principales billeteras móviles como Apple Pay, Google Pay y Samsung Pay.

De hecho, algunas tarjetas lo recompensan específicamente por usar una billetera digital, y otras vienen con características o beneficios que facilitan el uso de billeteras digitales.

Aquí están nuestras mejores selecciones de las mejores tarjetas de crédito para carteras digitales, y qué tarjeta querrá usar con su cartera digital preferida.

» CONOZCA: Apple Pay, Google Pay y Samsung Pay: Cómo funcionan con las tarjetas de crédito

Nuestras selecciones para las recompensas generales más altas

U.S. Tarjeta Altitude™ Reserve Visa Infinite® del Banco

nuestra calificación del sitio web las calificaciones de nuestro sitio web'son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de tarjeta que se revisa (como devolución de efectivo, viajes o transferencia de saldo) y las tarifas, comisiones, recompensas y otras características de la tarjeta.Más información

Cuota anual: 400 dólares.

Recompensas:

  • 5 puntos por cada dólar gastado en hoteles de prepago y alquileres de coches reservados directamente en el Centro de Recompensas Altitude.

  • 3 puntos por cada dólar gastado en viajes elegibles y gastos de billetera móvil.

  • 1 punto por cada dólar gastado en todo lo demás.

Por qué nos gusta

Por supuesto, la mayoría de las tarjetas de crédito siguen ganando su tasa de recompensa habitual cuando se utilizan a través de los principales monederos digitales. Pero la U.S. La tarjeta Bank Altitude™ Reserve Visa Infinite® se destaca porque ofrece recompensas de bonificación específicamente por hacer compras de esa manera. Además de las recompensas de bonificación en los gastos de viaje elegibles, los titulares de la tarjeta ganarán 3 puntos por cada dólar por los gastos elegibles de la cartera digital. Esto significa que usted'ganará el triple de recompensas cuando pague en persona, en la aplicación y en línea a través de Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay o LG Pay. Además de estas valiosas recompensas, la tarjeta ofrece una lucrativa bonificación de inscripción: gane una bonificación de inscripción de 50.000 puntos por valor de 750 dólares en viajes. Solo tiene que gastar $4,500 en los primeros 90 días de la apertura de la cuenta.

Tenga en cuenta, sin embargo, que tendrá que ser un U.S. Cliente del banco con una U elegible.S. Cuenta bancaria durante al menos cinco días hábiles para poder solicitar la tarjeta.

Tarjeta Kroger Rewards World Elite Mastercard

Cuota anual: $0.

de recompensa:

  • 5% de devolución en efectivo en compras con monedero móvil elegibles hasta 3.000 $ gastados por año natural, y después un 1%.

  • 2% de devolución en las tiendas de Kroger, en Kroger online y en las transacciones a través de Kroger Pay, la aplicación de pago móvil de la marca.

  • 1% de devolución en todos los demás gastos.

Por qué nos gusta

Los fieles a Kroger podrían querer hacerse con la tarjeta Kroger Rewards World Elite Mastercard por los posibles beneficios de la marca, pero la tarjeta realmente brilla por sus competitivas recompensas en las compras con monedero digital. Además de la devolución de efectivo por los gastos en Kroger, los titulares obtendrán la tasa más alta del 5% para las compras realizadas a través de Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, Garmin Pay y LG Pay, en cualquier lugar donde se acepten esos monederos elegibles.

Aunque la tarjeta Kroger Rewards World Elite Mastercard es una tarjeta con la marca de la tienda, no estás limitado a ganar recompensas como crédito de la tienda o puntos, sino que obtienes una devolución real en efectivo. Esto significa que, entre las tarjetas que le recompensan por el gasto de la billetera móvil, la tarjeta Kroger supera a muchas de las mejores opciones del mercado.

La advertencia es que, a diferencia de la mencionada tarjeta U.S. Bank Altitude™ Reserve Visa Infinite® Card, la categoría de monedero móvil de la tarjeta Kroger tiene un límite de gasto anual de 3.000 dólares, después del cual solo podrás ganar un 1% de devolución. Por lo tanto, lo máximo que puede ganar son 150 $, antes de bajar a la tasa del 1% durante el resto del año.

Consejo friki: La tarjeta Wells Fargo Cash Wise Visa® no acepta nuevas solicitudes en el sitio web de Wells Fargo'pero en su día recompensaba a los nuevos titulares por los gastos realizados a través de carteras móviles. Los nuevos titulares de la cuenta podrían ganar un elevado 1.8% de devolución en efectivo, en lugar del 1 normal de la tarjeta.5% de tarifa plana, cuando hicieron compras elegibles de cartera digital a través de servicios como Apple Pay o Google Pay en los primeros 12 meses de la apertura de la cuenta.

» APRENDE: 3 formas de mantener la distancia con los pagos sin contacto

Nuestras selecciones para PayPal

Discover it® Cash Back

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Cuota anual: 0 €.

Recompensas:

  • 5% de devolución en categorías trimestrales rotativas en hasta $1,500 en compras cada trimestre (requiere activación).

  • 1% de devolución en todas las demás compras.

Por qué nos gusta

El programa Discover it® Cash Back ha contado históricamente con PayPal como una de sus categorías de bonificación del 5%, la más reciente en el tercer trimestre de 2021. Esto significa que, hasta septiembre de 2021, los titulares de la tarjeta obtendrán un 5% de devolución en todas las compras realizadas a través de PayPal, hasta el límite de gasto trimestral de 1.500 dólares. Esto puede ofrecer algunas recompensas serias por agregar su tarjeta y usarla a través de la billetera digital.

PayPal fue una categoría de bonificación en el tercer trimestre de 2020, así como en 2019.

» MÁS: Otras 8 cosas que su cartera digital puede hacer por usted

Chase Freedom Flex℠

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Cuota anual: 0 dólares.

Recompensas:

  • 5% de devolución de efectivo en categorías de bonificación trimestrales en hasta 1.500 dólares de gasto combinado cada trimestre. Se requiere la activación de las categorías de bonificación.

  • 5% de devolución en viajes reservados a través de Chase Ultimate Rewards®.

  • Devolución del 3% en comidas, incluyendo servicios de comida a domicilio y de entrega.

  • El 3% de devolución en compras en farmacias.

  • Hasta el 31 de marzo de 2022, 5% de devolución en servicios de Lyft que califiquen comprados a través de la aplicación de Lyft.

  • 1% en todas las demás compras.

Por qué nos gusta

La Chase Freedom Flex℠ también ha contado históricamente con PayPal como categoría de bonificación rotativa. En algunos trimestres de los últimos años, los titulares de la tarjeta podían obtener el lucrativo 5% en las compras realizadas a través del servicio, hasta el límite de gasto trimestral. Esto se suma a las bonificaciones de la tarjeta en otras categorías de gasto populares, como viajes, restaurantes y compras en farmacias.

En el pasado, Chase también ha ofrecido otras carteras digitales -como Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay y Chase Pay- como categorías de bonificación del 5%.

Opción alternativa

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No obtendrá recompensas adicionales por utilizar la tarjeta PayPal Cashback Mastercard® a través de PayPal, pero es ciertamente fácil y conveniente hacerlo. De hecho, a través de la aplicación de PayPal, se puede empezar a utilizar la tarjeta al instante tras su aprobación, sin tener que esperar a que llegue la tarjeta física.

Además, los titulares pueden escanear la app de PayPal para usar la tarjeta en persona en las tiendas elegibles (además de poder usarse en línea). Obtiene una devolución ilimitada del 2% en todas las compras, que puede canjearse fácilmente como un depósito en su cuenta PayPal Cash o PayPal Cash Plus, otra ventaja para los usuarios frecuentes de PayPal.

» VER: ¿Debo pagar con PayPal o con mi tarjeta de crédito??

Nuestra elección para Apple Pay

Tarjeta de crédito de Apple

Cuota anual: $0.

Recompensas:

  • 3% de devolución de efectivo en las compras con Apple Pay realizadas directamente con Apple (incluidas las tiendas de Apple, dentro del App Store y para los servicios de Apple).

  • Devolución del 3% en compras realizadas en comercios específicos a través de Apple Pay.

  • 2% de devolución en todos los demás gastos a través de Apple Pay.

  • Devolución del 1% en todas las compras realizadas con la tarjeta física de Apple.

Por qué nos gusta

La tarjeta de crédito de Apple ofrece recompensas adicionales en todos los gastos realizados a través de su cartera digital propia. Los titulares de la tarjeta obtendrán un 3% de devolución en las compras con Apple Pay realizadas en comercios específicos, como Uber y Walgreens, y un 2% en el resto de compras con Apple Pay. (Si utilizas la tarjeta física en persona, sólo obtendrás un 1% de devolución).)

Suponiendo que la mayoría de los comercios de tu zona acepten Apple Pay, esta podría ser una tarjeta de recompensas lucrativa para ti.

» MÁS: Tarjetas de crédito que devuelven el 2% en efectivo o más en las compras

Nuestra selección de Venmo

Tarjeta de crédito Venmo

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Cuota anual: $0.

Recompensas:

  • 3% de devolución en efectivo en su categoría de mayor gasto del mes (de una de las ocho categorías posibles).

  • 2% de devolución en su segunda categoría de gasto del mes (de una de las siete categorías restantes posibles).

  • 1% de devolución en todas las demás compras.

Por qué nos gusta

La tarjeta de crédito Venmo sólo funciona a través de la aplicación Venmo. Y aunque no hay ninguna ventaja específica en cuanto a las recompensas por utilizar la tarjeta a través de la aplicación, significa que podrá utilizarla inmediatamente después de su aprobación, sin tener que esperar a que la versión física llegue a su buzón.

Además, los clientes pueden escanear el código QR exclusivo de su tarjeta, que enlaza con su cuenta de la aplicación Venmo, para enviar y solicitar dinero fácilmente. Los puntos ganados con la tarjeta se añadirán a su saldo de Venmo al final de cada ciclo de facturación, que luego se puede utilizar a través de la aplicación Venmo.

Consejo friki: los titulares pueden añadir la tarjeta de crédito Venmo a otros monederos móviles, como Samsung Pay y Google Pay. Pero en el momento de escribir este artículo, la tarjeta no era compatible con Apple Pay.

» CONOZCA: Tarjeta de crédito de PayPal frente a. Tarjeta de crédito Venmo: En qué se diferencian

Nuestra elección para Walmart Pay

Tarjeta Capital One® Walmart Rewards™ Mastercard®

Cuota anual: $0.

Recompensas:

  • 5% de devolución en compras en Walmart.com y artículos comprados a través de la app de Walmart.

  • Devolución del 2% en compras en tiendas, incluidas las realizadas en las gasolineras Murphy USA y Walmart.

  • 2% de devolución en viajes y restaurantes.

  • 1% de devolución en el resto de compras.

Por qué nos gusta

Walmart Pay, el monedero digital del minorista, permite a los titulares de la aplicación Walmart utilizar las tarjetas guardadas en sus cuentas para realizar pagos sin contacto en persona. Para ello, los compradores tendrán que escanear primero sus artículos en la caja, y luego utilizar sus teléfonos para escanear el código QR que aparece en la caja registradora, a través de Walmart Pay. Y los titulares de la tarjeta Capital One® Walmart Rewards™ Mastercard® serán recompensados por elegir la forma de pago. Los clientes obtendrán un 5% de devolución en las compras en las tiendas Walmart cuando utilicen esta tarjeta con Walmart Pay durante los primeros 12 meses de tenencia de la cuenta.

Además, la tarjeta ofrece una devolución continua del 5% por comprar en el gigante minorista en línea o a través de la aplicación de Walmart. (Los gastos en tiendas de Walmart con la tarjeta le reportarán un 2% de devolución en efectivo.)

Otros competidores

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Los titulares de la tarjeta American Express tienen acceso a la función Send & Función de división, que (como su nombre indica) permite a los clientes utilizar su tarjeta para cualquiera de las dos cosas:

  • Enviar dinero a otros usuarios de PayPal o Venmo sin incurrir en una tarifa, o

  • Divida más fácilmente una factura y reciba el reembolso a través de PayPal o Venmo.

  • Se aplican las condiciones.

Enviar dinero con una tarjeta de crédito a través de PayPal o Venmo suele conllevar una comisión por transacción, por lo que AmEx "Enviar" puede ahorrarte dinero … y la posible vergüenza de que te falten unos dólares para pagar la cuenta de la cena.

Asimismo, dividir una factura entre un grupo numeroso de amigos es una forma notoria de tener un dolor de cabeza, pero AmEx "Dividir" suaviza el camino, permitiéndole elegir la transacción de la tarjeta que desea dividir y luego seleccionar a las personas con las que dividirla (ya sea de manera uniforme o estableciendo asignaciones personalizadas para cada persona). Esas personas recibirán una solicitud de pago a través de Venmo o PayPal.

Tarjetas de crédito populares de American Express que ofrecen el servicio Send & La tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express, la American Express® Gold Card y la Platinum Card® de American Express.

La información relacionada con la tarjeta Capital One® Walmart Rewards™ Mastercard® ha sido recopilada por nuestro sitio web y no ha sido revisada ni proporcionada por el emisor de esta tarjeta.


Para ver las tarifas y comisiones de la tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express, consulte esta página. Para ver las tarifas y tasas de la tarjeta American Express® Gold, consulte esta página. Para ver las tarifas y tasas de The Platinum Card® de American Express, consulte esta página.

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