Las 10 compañías de seguros de automóviles más grandes

Cientos de compañías venden seguros de coche, pero ¿puede nombrar las mayores compañías de seguros de coche del país de la cabeza?? Si Allstate, Geico, Progressive y State Farm son las primeras que te vienen a la mente, es lógico: Juntas, estas cuatro compañías representan más de la mitad del mercado de seguros de automóviles personales en los Estados Unidos.S.

» MÁS: Cotizaciones de seguro de coche: Lo que necesitas saber

Probablemente también haya oído hablar de las otras compañías que completan el top 10.

Mira lo que podrías ahorrar en el seguro de coche

Compara fácilmente las tarifas personalizadas para ver cuánto te puede ahorrar cambiar de seguro de coche.

Código postalObtener mis tarifas

Empezar en Insure.com

Las 10 mayores compañías de seguros de automóviles por cuota de mercado

Lo que hay que saber sobre las mayores compañías de seguros de automóviles

Las compañías de seguros más grandes pueden tener ventajas sobre las más pequeñas, como una mayor solidez y estabilidad financiera, una red más amplia de agentes y liquidadores de siniestros, un servicio de atención al cliente las 24 horas del día y mejores aplicaciones y sitios web.

Pero una aseguradora es mucho más que el tamaño. Aquí hay información adicional sobre cada una de las mayores compañías de seguros de automóviles, incluyendo las últimas calificaciones disponibles de satisfacción del consumidor de J.D. Datos de potencia y quejas de los consumidores de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros.

1. State Farm

Revisión del seguro de State Farm

State Farm, la mayor compañía de seguros de coche del país, ofrece pólizas en todo el país excepto en Massachusetts y Rhode Island. La cobertura es vendida exclusivamente por agentes cautivos, lo que significa que sólo venden productos de State Farm, pero puedes obtener un presupuesto y gestionar las pólizas en línea. También hay una aplicación móvil que te permite obtener cotizaciones, presentar reclamos y ver tu tarjeta de seguro.

State Farm ofrece muchos otros tipos de pólizas, incluyendo seguros de inquilinos, de negocios, de hogar, de embarcaciones, de vehículos todoterreno y de automóviles comerciales. En algunos casos, hay descuentos para los conductores que compran más de un tipo de póliza.

2. Geico

Revisión del seguro de Geico

Geico vende principalmente seguros de automóviles directamente a los clientes en línea o por teléfono, pero hay agentes disponibles en algunos estados. Puedes comprar y gestionar las pólizas a través de la web o la app móvil de Geico, y la asistencia por voz está disponible a través de la app o mediante Alexa de Amazon. Las pólizas están disponibles en los 50 estados y en Washington, D.C.

Además de seguros de coche, Geico ofrece cobertura de responsabilidad civil y asegura motocicletas y vehículos todoterreno. Los descuentos en el seguro de automóvil están disponibles para los clientes que compran otras pólizas, como el seguro de hogar, de las empresas que tienen asociaciones con Geico.

3. Progressive

Revisión del seguro de Progressive
Las pólizas de seguro de coche de Progressive están disponibles en los 50 estados y en Washington, D.C. Puede comprar la cobertura en línea, por teléfono o a través de un agente, pero tenga cuidado: Los precios varían en función de cómo se compre. Puedes gestionar tu póliza con una aplicación móvil y obtener ayuda de un asistente de voz digital a través de Google Home.

Además de seguros de automóviles, Progressive vende pólizas de responsabilidad civil, seguros de automóviles comerciales y cobertura para otros vehículos como barcos y motos de nieve. Se ofrecen descuentos en el seguro del coche a los clientes que compran otras pólizas, como el seguro del hogar, de las compañías asociadas a Progressive.

4. Allstate

Revisión del seguro de Allstate

Allstate vende seguros de automóviles y una amplia gama de otros productos a través de agentes en los 50 estados y en Washington, D.C. Puedes encontrar un agente u obtener un presupuesto en el sitio web de Allstate; la aplicación móvil de la compañía te permite gestionar tu cobertura, pagar tu factura y comprobar las reclamaciones.

Hay descuentos disponibles si agrupas tu seguro de coche con algunas de las otras pólizas de Allstate. La cobertura está disponible para propietarios de viviendas, inquilinos, arrendadores, barcos, empresas y más.

Vea lo que podría ahorrar en el seguro de coche

Compara fácilmente las tarifas personalizadas para ver cuánto te puede ahorrar cambiar de seguro de coche.

Código postalObtener mis tarifas

Empieza a usar Insure.com

5. USAA

Revisión del seguro de USAA

USAA ofrece con frecuencia las tarifas de seguro de automóvil más bajas entre las grandes compañías que compara nuestro sitio web. Sin embargo, USAA está disponible sólo para miembros militares activos, veteranos y sus familias.

USAA ofrece presupuestos en línea y una aplicación móvil para pagar facturas, presentar reclamaciones o descargar tarjetas de seguro. Además de seguros de automóviles, USAA vende seguros de vida, pólizas de paraguas, y seguros de propietarios, inquilinos y arrendadores.

6. Liberty Mutual

Revisión del seguro de Liberty Mutual

Liberty Mutual vende seguros en los 50 estados y en Washington, D.C., Ofrece cotizaciones en línea y a través del asistente virtual Alexa de Amazon. La aplicación móvil de Liberty Mutual te permite pagar facturas, hacer un seguimiento de los siniestros y obtener asistencia en caso de accidente y en carretera.

Los clientes del seguro de auto de Liberty Mutual pueden agregar cobertura para autos antiguos o clásicos, vehículos todo terreno y fuera de la carretera, vehículos recreativos y remolques. Liberty Mutual también vende una amplia gama de otras coberturas, incluyendo pólizas para propietarios e inquilinos.

7. Farmers

Revisión del seguro de Farmers

Farmers vende seguros de auto a través de agentes en todos los estados, excepto Alaska y Hawái. Puedes conectar con un agente y obtener un presupuesto en el sitio web de la compañía. También hay una aplicación móvil para pagar las facturas, obtener una tarjeta de identificación digital del seguro y mucho más.

En algunos casos se ofrecen descuentos por agrupar el seguro de automóvil con otros tipos de cobertura. Además de seguros de automóviles, Farmers vende seguros de paraguas, de vida, de propietarios de viviendas, de inquilinos, de arrendadores, de empresas, de motocicletas y otros.

8. Nationwide

Revisión del seguro de Nationwide

El seguro de automóvil de Nationwide está ampliamente disponible: Lo venden los agentes en todos los estados excepto en Alaska, Hawaii, Louisiana y Massachusetts. Puedes gestionar tu póliza a través del sitio web de la compañía o de su aplicación móvil, donde también puedes iniciar reclamaciones o llamar para solicitar asistencia en carretera.

Hay descuentos disponibles si agrupas tu seguro de coche con algunas de las otras pólizas que ofrece Nationwide, como el seguro de hogar, de vida, de condominio, de inquilinos, de motocicleta o de barco.

9. Travelers

Revisión del seguro Travelers

Travelers vende seguros de automóviles a través de agentes en 44 estados, y también puede comprar una póliza en línea. El sitio web y la aplicación móvil de la compañía te permiten pagar facturas y obtener ayuda, y puedes utilizar el asistente virtual Alexa de Amazon para gestionar tu cuenta.

Travelers también vende pólizas paraguas y seguros para casas, condominios, barcos, inquilinos, propietarios, empresas, bodas y joyas. En algunos casos, hay descuentos disponibles si compras más de un tipo de cobertura de Travelers.

10. Familia americana

Revisión del seguro de American Family

American Family es la décima compañía de seguros de automóviles del país, aunque ofrece pólizas en menos de la mitad de los Estados Unidos.S. estados. La cobertura está disponible sobre todo en el Oeste y el Medio Oeste. Puede encontrar un agente y obtener un presupuesto en el sitio web de American Family. También hay una aplicación móvil para presentar reclamaciones, gestionar la cobertura y obtener ayuda.

American Family también vende seguros de hogar, de inquilinos y de vida, pólizas paraguas, protección contra inundaciones y más. Existen descuentos por agrupar algunos tipos de pólizas.

Vea lo que podría ahorrar en el seguro de coche

Compare fácilmente las tarifas personalizadas para ver cuánto podría ahorrar cambiando de seguro de coche.

Código postalObtener mis tarifas

Empezar a asegurar.com

Comparación de las mayores compañías de seguros de coche

El tamaño no es la única razón para elegir una compañía de seguros de coche. Al clasificar las mejores compañías de seguros de coche, nuestro sitio web también examina las puntuaciones de servicio al cliente y de satisfacción con las reclamaciones de J.D. Power y Consumer Reports, junto con los datos de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros.

Así es como las mayores compañías de seguros de automóviles se apilan en el ranking 2019 de nuestro sitio web de 24 aseguradoras. USAA no es elegible para el ranking porque está disponible sólo para los miembros militares, veteranos y sus familias.

Aunque Nationwide obtuvo la mejor puntuación entre las 10 compañías más grandes, ocupó el octavo lugar de 24 en el análisis general de nuestro sitio web, lo que significa que los siete primeros puestos fueron para aseguradoras más pequeñas.

Cómo encontrar la mejor compañía de seguros para usted

A la hora de comprar una póliza, es inteligente considerar una amplia gama de opciones, desde las compañías de seguros de automóviles más grandes del país hasta aseguradoras regionales más pequeñas que pueden ser una gran opción para usted. Echa un vistazo al panorama general de la satisfacción del cliente, el servicio de reclamaciones y el precio. la herramienta de comparación de seguros de coche de nuestra web puede ayudarte a comparar tarifas.

Metodología

J.D. Las calificaciones de potencia para la satisfacción de los siniestros provienen de la J.D. Potencia 2018 U.S. Estudio sobre la satisfacción de los siniestros de automóviles. J.D. Las calificaciones de poder para la satisfacción de las compras provienen de la J.D. Potencia 2018 U.S. Estudio de compra de seguros.

Las reclamaciones comunicadas a la NAIC proceden de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros, que recoge los datos de reclamaciones de las aseguradoras de los estados y compara las reclamaciones de una compañía con las de otras aseguradoras que tienen aproximadamente el mismo tamaño.

Para proporcionar las tarifas medias de muestra de las 10 mayores compañías de seguros de automóviles:

nuestro sitio web promedió las tarifas para hombres y mujeres de 40 años de edad para 20 códigos postales en cada estado y Washington, D.C., de las mayores aseguradoras, hasta 12 en cada estado. Los «buenos conductores» no tenían infracciones de tráfico en su historial y su crédito estaba en el nivel «bueno» según los informes de cada aseguradora. Los conductores de la muestra tenían los siguientes límites de cobertura:

• Cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales de 100.000 dólares por persona.

• 300.000 dólares de cobertura de responsabilidad civil por accidente.

• Cobertura de responsabilidad civil por daños materiales de 50.000 dólares por accidente.

• 100.000 dólares de cobertura por daños corporales de motorista sin seguro por persona.

• 300.000 dólares de cobertura de daños corporales por conductor no asegurado por accidente.

• Cobertura de colisión con un deducible de 1.000 dólares.

• Cobertura integral con un deducible de $1,000.

En los estados donde se requiere, se añadieron coberturas mínimas adicionales. Utilizamos un Toyota Camry 2015 en todos los casos. Estas son las tarifas de muestra generadas a través de Quadrant Information Services. Sus propias tarifas serán diferentes.

para clasificar las mejores compañías de seguros de automóviles:

las calificaciones de estrellas de nuestro sitio web se basan en los siguientes tres factores, cada uno ponderado por igual para producir una puntuación total máxima de 300 puntos:

• Datos de quejas de los consumidores de 2017 de la NAIC. La mediana del índice de reclamaciones del sector es de 1. Los ratios más bajos son mejores. Las aseguradoras cuyos ratios medios de reclamaciones eran superiores a 1 recibieron menos puntos; las inferiores a 1 recibieron más puntos.

• Datos de satisfacción de la empresa en 2017 de la encuesta de invierno de Consumer Reports. Las calificaciones de satisfacción más altas de Consumer Reports recibieron mayor puntuación en nuestro cálculo.

• 2017 J.D. Calificaciones de potencia de tres estudios que abarcan la satisfacción del servicio al cliente regional, la satisfacción de las reclamaciones de automóviles y la satisfacción de las compras. Las calificaciones de cada uno de los estudios separados de 2017 se promediaron para formar una puntuación general de J.D. Poder. Cuanto más alta es la media, más puntos obtuvo la aseguradora en nuestro cálculo.

Sólo se incluyeron las aseguradoras más grandes con datos disponibles en las tres categorías. Las aseguradoras más pequeñas que no aparecen aquí también pueden ser buenas opciones y merecen ser tenidas en cuenta.