¿La sincronización con el mercado lo es todo, o la paciencia vale la pena??

A la hora de elegir su cartera de inversión, la sincronización con el mercado no significa que vaya a obtener la mejor oferta.Tiffany Lam-Balfour Abr 8, 2021

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La información sobre inversiones que se ofrece en esta página tiene únicamente fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan determinadas acciones o valores.

Un consejo de inversión muy extendido es "comprar bajo, vender alto." Suena fácil, pero como estrategia, el timing del mercado – anticipar cuando el mercado en su conjunto o un valor en particular (acciones, bonos, etc.) está en un máximo o en un mínimo – está cargado.

¿Qué es el market timing??

La sincronización del mercado es la práctica de entrar y salir del mercado de valores o de ciertas clases de activos basándose en las predicciones de los movimientos futuros de los precios. Los seguidores de esta estrategia se centran en comprar a bajo precio y vender a alto precio, tratando de programar estratégicamente sus operaciones en un esfuerzo por batir al mercado.

Por ejemplo, si el mercado de valores sube de forma constante y alcanza nuevos máximos durante un largo periodo, los inversores pueden creer que un retroceso es inminente e intentan programar su salida con la intención de evitar una caída del mercado. Si se produce una caída, el siguiente paso sería predecir cuándo va a rebotar el mercado, intentando entrar antes para subirse a esa ola.

» Aprenda más: Cómo funciona el day trading

Los inversores utilizan diferentes herramientas para intentar predecir los movimientos futuros de los precios. Algunos utilizan el análisis técnico o el estudio de datos pasados del mercado, como las tendencias de los precios y el volumen de operaciones, para predecir la acción futura de los precios. Otros utilizan el análisis fundamental, examinando las perspectivas de negocio y los estados financieros de una empresa para proyectar la evolución de las acciones a lo largo del tiempo. Hay muchos indicadores adelantados que los inversores siguen para calibrar el sentimiento y señalar lo que le espera al mercado. (Más información sobre el análisis de valores.)

Cronometrar el mercado frente a. tiempo en el mercado

Aunque los inversores pueden acertar de vez en cuando, colocar la apuesta correcta en el momento más oportuno es casi imposible sin una bola de cristal. Y hay consecuencias reales cuando el market timing no funciona. En el ejemplo anterior, si un inversor sale del mercado demasiado pronto o si la caída del mercado no llega a producirse, podría perderse importantes beneficios adicionales por haber salido.

Un informe de 2020 de la empresa de gestión de inversiones BlackRock ilustra una inversión de 100.000 dólares en el mercado de S&P 500 de 2000 a 2019, y la diferencia en los rendimientos de la inversión cuando se permanece invertido durante todo el periodo de tiempo frente a perderse algunos de los días buenos del mercado.

Permanecer invertido -pasar más tiempo en el mercado, en lugar de intentar cronometrarlo- dio mejores resultados a largo plazo. Aunque los rendimientos de las inversiones se reduzcan durante los periodos de crisis, mantener el rumbo permite que las inversiones se recuperen cuando el mercado se recupera, y que sigan acumulándose y creciendo.

Al tratar de cronometrar el mercado, los inversores deben observar constantemente los movimientos del mercado en un intento de realizar las operaciones óptimas. Además de requerir mucho tiempo, una estrategia de negociación más activa podría suponer mayores costes de negociación y posibles consecuencias fiscales adicionales para los inversores. Por estas razones, junto con la probable reducción de los rendimientos, muchos asesores sugieren utilizar una estrategia de comprar y mantener que se centra en el tiempo en el mercado en lugar de tratar de cronometrar el mercado.

«Consulte otras estrategias de inversión

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Cuando las emociones se apoderan de usted

Aparte de no ser capaces de medir el tiempo del mercado con exactitud, puede haber otras razones por las que los inversores se pierden los días buenos del mercado o acaban por no ejecutar el «comprar bajo, vender alto».»

A lo largo de un año, la bolsa sube y baja. Es habitual que los inversores se encuentren con varios retrocesos, ya sea una caída del 3% al 5%, que suele producirse varias veces al año, o una corrección bursátil más importante, caracterizada por un descenso del 10% al 20% desde un máximo reciente del mercado.

Utilizando la regla general de «comprar a bajo precio», los inversores pueden hacer sus compras en estos momentos. Pero cuando el mercado bursátil cae, los inversores suelen ponerse nerviosos al ver cómo baja el valor de su cartera y optan por salirse y convertirse en efectivo. Esto hace que los inversores hagan exactamente lo contrario de lo que buscaban: vender a la baja. Una vez fuera del mercado, los inversores esperan al margen hasta que se sienten cómodos para volver a entrar, a menudo cuando el mercado ya ha repuntado, lo que significa que compran caro.

Por qué es importante? Porque una vez que una acción se vende a un precio inferior al que se compró, los inversores sucumben al riesgo de la inversión, bloqueando una pérdida permanente de capital.

«Más información sobre cómo invertir en acciones

Cómo controlar la tentación de cronometrar los mercados

Todo inversor quiere obtener la mayor rentabilidad posible de su cartera, y algunos pueden verse tentados a cronometrar el mercado en busca de este objetivo. Enfrentarse a los altibajos del mercado puede ser difícil de digerir en tiempos de volatilidad. Pero hay formas en que los inversores pueden mantener la calma, la frialdad y la inversión.

Tenga en cuenta su asignación de activos

Asegurarse de que su cartera tiene una asignación de activos adecuada es clave para reducir el riesgo de la inversión. La asignación de activos significa distribuir su dinero invertible entre varias clases de activos o categorías de inversiones – acciones, bonos, efectivo – en función de sus objetivos, tolerancia al riesgo y horizonte temporal (la cantidad de tiempo que tiene para invertir). La diversificación lleva esto un paso más allá, dividiendo esas clases de activos en subcategorías como la capitalización bursátil (tamaño de una empresa), la ubicación geográfica o el estilo (empresas de crecimiento frente a las de valor).

A medida que el mercado se mueve, la clase de activos que mejor se comporta este año puede ser la que peor se comporte el próximo. A veces las acciones suben y los bonos bajan, pero otras veces la situación cambia. Al invertir en diferentes clases de activos, los inversores suelen protegerse contra la volatilidad del mercado. Y estar bien diversificado puede reducir aún más el riesgo, porque es menos probable que una inversión haga descarrilar toda su cartera.

Comprender por qué ha protegido su cartera con la asignación de activos y la diversificación puede aportar tranquilidad, ayudando a calmar los impulsos emocionales y el deseo de medir el tiempo en el mercado.

Utilice el promedio de coste en dólares

Los inversores también pueden conseguir mejores precios al invertir mediante estrategias como el promediado de costes en dólares, que consiste en repartir las compras de acciones o fondos a lo largo del tiempo, comprando aproximadamente la misma cantidad a intervalos regulares. A medida que el mercado se mueve, usted comprará más acciones cuando el mercado esté a la baja y menos cuando el mercado esté al alza, lo que puede suavizar su precio medio de compra a lo largo del tiempo.

Trabaje con un asesor

Otra opción es confiar en la orientación de un asesor financiero experimentado. Los asesores financieros le ayudan a crear un plan para alcanzar sus objetivos financieros, le recomiendan las inversiones adecuadas y le asesoran continuamente sobre las inversiones.

Si usted puede ser propenso a sentirse ansioso por los mercados, tener un asesor que tome las riendas o le lleve de la mano puede ser de gran valor para ayudarle a mantener el rumbo de sus inversiones. Dependiendo del nivel de servicio que desee, puede elegir un asesor que se ajuste a sus necesidades.

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