La inversión de los ángeles: Qué es y cómo empezar

La inversión de los ángeles es arriesgada, pero los altos rendimientos potenciales y la satisfacción de nutrir una startup pueden hacer que merezca la pena.Tiffany Lam-Balfour 6 de diciembre de 2021

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Una nueva idea de negocio creativa le ha llamado la atención? Tal vez puedas convertirte en un ángel que mira por encima, es decir, un ángel inversor. No sólo aportará apoyo a una startup en ciernes, sino que también puede entrar en la planta baja de una empresa que cree que tiene un alto potencial de crecimiento.

Qué es un inversor ángel?

Los inversores ángeles, o «semilla», son personas adineradas que invierten su propio capital en empresas de nueva creación durante las primeras etapas de desarrollo, recibiendo a cambio una participación en la propiedad.

Los inversores ángeles aportan hasta el 90% del capital externo recaudado por las startups (excluyendo a amigos y familiares), según la Angel Capital Association, la mayor organización de desarrollo profesional de ángeles del mundo. Los emprendedores cuentan con el apoyo de los inversores ángeles para ayudar a poner en marcha su concepto de negocio.

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Los inversores ángeles pueden ser empresarios consumados y tener conocimientos o experiencia en el sector en el que invierten. Pueden aportar orientación, redes y conocimientos a la empresa emergente, además de su inversión de capital.

Además de fomentar las startups y las nuevas ideas de negocio, los inversores ángeles también buscan que su inversión crezca y se rentabilice de forma significativa en el futuro. Esto significa que pueden seguir de cerca los asuntos de la empresa y participar en la toma de decisiones para asegurarse de que el capital invertido se utiliza adecuadamente.

Cómo funciona la inversión ángel

La inversión de los ángeles es un tipo de inversión de capital privado, en el que los inversores de alto valor neto intentan obtener mayores rendimientos asumiendo más riesgos en comparación con la inversión en los mercados públicos.

Los inversores ángeles suelen financiar la creación de una empresa en sus primeras etapas. A menudo, estas empresas ni siquiera tienen clientes ni generan ingresos; puede que sólo tengan un plan de negocio sólido, que hayan completado una prueba beta o que hayan creado un producto mínimo viable. El capital de los inversores ángeles suele utilizarse para la investigación y el desarrollo, para ayudar a la empresa a formular su oferta de productos y servicios, diseñar una estrategia empresarial o identificar su mercado objetivo.

A medida que la empresa crece y amplía su producción, operaciones y comercialización, los inversores de capital riesgo suelen entrar en escena en este momento para proporcionar la siguiente ronda de financiación.

No hay un mínimo o tamaño de inversión establecido para ser un inversor ángel. La cantidad puede ser de 5.000 dólares, o puede ascender a millones de dólares. Sólo depende de la oportunidad. La startup suele dar al inversor ángel un cierto número de acciones, o el derecho a comprar acciones en un momento posterior, a cambio de la inversión de capital.

Un inversor ángel puede apoyar a la empresa con una inversión única o con aportaciones de capital continuas, en función de las necesidades de financiación de la empresa.

Cómo convertirse en un inversor ángel

Asegúrese de estar cualificado

Por lo general, el cumplimiento de las normas para ser un inversor acreditado es un requisito previo para convertirse en un inversor ángel. Esto significa que sus ingresos deben ser de 200.000 dólares o más en los últimos dos años (300.000 dólares con un cónyuge) o su patrimonio neto, solo o con un cónyuge, debe superar el millón de dólares en activos invertibles.

Por qué la restricción? Las inversiones de los ángeles se consideran de alto riesgo, y los inversores acreditados están probablemente mejor equipados financieramente para hacer frente a una pérdida en caso de que se produzca. Muchas startups pueden conseguir financiación sólo de inversores acreditados, pero otras pueden aceptar inversores no acreditados.

Saber cómo buscar acuerdos

Muchos inversores ángeles cuentan con una red establecida de fundadores de empresas y empresarios dentro de su sector. Dado que interactúan con estas conexiones con frecuencia, a menudo se enteran de nuevas empresas emergentes y pueden encontrar acuerdos que considerar.

Cuando un inversor ángel experimentado decide financiar una empresa, también puede reunir y liderar un sindicato ángel, en el que un grupo de inversores ángeles financia colectivamente una determinada operación.

Si no tienes acceso a este tipo de red, puedes ponerte en contacto directamente con el fundador de una startup si te encuentras con una empresa con un nuevo concepto de negocio interesante que te gustaría explorar y en el que podrías invertir.

Otra forma de encontrar acuerdos es participar en un grupo de inversores ángeles, que le permite acceder a una comunidad de inversores ángeles que evalúan e invierten juntos en nuevas empresas. El directorio de miembros de la Angel Capital Association puede ayudarle a localizar un grupo al que unirse, y su sitio web comparte información sobre cómo crear su propio grupo de inversión ángel. Hay otras organizaciones, como Funding Post, AngelList, Microventures y Angelsoft, que muestran diversas oportunidades de inversión ángel.

Una vez que encuentres un acuerdo, tendrás que hacer la debida diligencia antes de negociar el importe de tu inversión de capital y la correspondiente participación en la empresa.

Por qué considerar la inversión ángel

En la mayoría de las inversiones, un mayor riesgo suele significar una mayor recompensa potencial. Dado que los inversores ángeles asumen un riesgo tan elevado, buscan un alto rendimiento. Si su inversión funciona, los inversores ángeles podrían ganar 100 veces su inversión inicial o incluso más, según el Instituto de Finanzas Corporativas, un proveedor de educación y certificaciones financieras en línea.

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La diversificación de la cartera es otra razón por la que la inversión en ángeles puede ser atractiva. La inversión en empresas privadas en fase inicial tiene una relación de riesgo y rendimiento diferente a la inversión en acciones y bonos tradicionales.

Los inversores ángeles, especialmente los que son emprendedores, pueden disfrutar de la participación en los nuevos desarrollos de la industria y quieren impulsar las startups con ideas que aprueban y esperan que lleguen a buen puerto.

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Riesgos a tener en cuenta

La inversión ángel puede ser arriesgada ya que las inversiones o negocios no están probados. Según FundersClub, un foro de inversión en línea para startups, entre el 75% y el 90% de las startups fracasan. Aunque es posible ganar dinero, muchos inversores ángeles pierden toda su inversión.

Esta es la razón por la que los inversores ángeles experimentados a menudo invierten en varias empresas emergentes de diversos sectores, lo que ayuda a repartir el riesgo. Dado que el rendimiento de una inversión exitosa es alto, una victoria puede compensar con creces el coste de las demás inversiones fallidas.

La inversión ángel no es una forma de hacerse rico rápidamente. Para que la startup crezca hasta el punto en que los inversores puedan hacer una salida gratificante, pueden pasar de siete a diez años o más. Es importante invertir sólo el dinero que no necesitará utilizar en un futuro próximo, pero también el dinero que no le asusta perder.

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