Inversores ángeles: Quiénes son, pros y contras

Los inversores ángeles pueden ser inversores acreditados con un patrimonio neto de al menos 1 millón de dólares o unos ingresos anuales de al menos 200.000 dólares.Steve Nicastro, Tina Orem 14 de octubre de 2021

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Lo que hay dentro

  • ¿Qué es un inversor ángel??
  • Quién puede ser un inversor ángel?
  • ¿Qué quieren los inversores providenciales a cambio??
  • Pros y contras de los inversores ángeles
  • ¿Debería conseguir un inversor ángel??
  • Cómo encontrar un inversor ángel
  • Mostrar más

  • Qué es un inversor ángel?
  • ¿Quién puede ser un inversor ángel??
  • Qué quieren los inversores ángeles a cambio?
  • Pros y contras de los inversores ángeles
  • ¿Debería conseguir un ángel inversor??
  • Cómo encontrar un inversor ángel
  • Una fuente potencial de fondos para las nuevas empresas son los ángeles inversores: inversores privados y adinerados que financian tu empresa a cambio de una participación en la misma.

    A continuación te presentamos una visión general de los ángeles inversores, algunos de los pros y los contras de este tipo de financiación para pequeñas empresas, cómo determinar si es adecuado para tu startup y cómo atraer a posibles ángeles inversores.

    Qué es un inversor ángel?

    Los inversores ángeles suelen ser personas con un elevado patrimonio neto que financian nuevas empresas o negocios en fase inicial. Muchos son inversores acreditados con un patrimonio mínimo de un millón de dólares o unos ingresos anuales de al menos 200.000 dólares. Las inversiones de ángeles pueden ser de miles a millones de dólares, dependiendo del tamaño de la empresa y de la propiedad vendida.

    Quién puede ser un ángel inversor?

    Los inversores ángeles suelen ser inversores acreditados, que es una designación que requiere un patrimonio neto mínimo de 1 millón de dólares, al menos 200.000 dólares de ingresos anuales individuales o al menos 300.000 dólares de ingresos anuales conjuntos (consulte el sitio web de la Comisión de Valores y Bolsa para más detalles). Las personas que tienen una licencia de la Serie 7 (una licencia de corredor de bolsa), una licencia de la Serie 65 (una licencia de asesor de inversiones) o una licencia de la Serie 82 (una licencia de oferta de valores privados) también pueden calificar.

    Los inversores ángeles pueden ser amigos, familiares, miembros de sus redes profesionales o sociales, inversores ángeles individuales o un equipo de inversores. Los inversores ángeles suelen formar «grupos de ángeles», en los que evalúan las empresas e invierten juntos, poniendo en común sus recursos para hacer inversiones más grandes.

    ¿Qué quieren los inversores ángeles a cambio??

    Los inversores ángeles suelen querer ser propietarios de la empresa en la que invierten. Un inversor ángel suele aportar capital a cambio de capital (acciones de la empresa) o de deuda convertible, que es un préstamo que puede convertirse en capital en una fecha posterior.

    Por ejemplo, una empresa valorada en 1 millón de dólares puede vender el 20% de su capital, por valor de 200.000 dólares, a un inversor o grupo de inversores privados.

    Por lo general, los inversores ángeles están interesados en empresas de alto crecimiento y potencial que puedan generar varias veces su inversión original. En otras palabras, las recompensas potenciales deben ser lo suficientemente sustanciales como para compensar los numerosos riesgos de invertir en una startup.

    Pros y contras de los inversores ángeles

    Ventajas de los inversores providenciales

    • Experiencia. Los inversores ángeles suelen tener experiencia en el sector. Pueden ser emprendedores que iniciaron un negocio en tu campo y pueden ofrecerte consejos y asesoramiento para ayudarte a tener éxito.

    • Conexiones. Los inversores ángeles pueden tener muchas conexiones en la industria. Pueden presentarte nuevos clientes, fuentes de financiación, socios comerciales y otros contactos relevantes.

    • Apoyar. Como son propietarios, los inversores ángeles suelen ganar dinero sólo si la empresa tiene éxito. Esta posición debería motivarles para ayudar a añadir todo el valor posible.

    • Bolsillos profundos. Si tu pequeña empresa necesita financiación más adelante, los inversores ángeles podrían hacer inversiones de seguimiento.

    • Alternativas. Los inversores ángeles pueden invertir incluso si una empresa no puede obtener financiación de un banco o una institución financiera.

    Desventajas de los inversores ángeles

    • Rechazo potencial. Aunque piense que su empresa tiene un potencial de crecimiento extraordinario o un producto que cambia las reglas del juego, los inversores ángeles podrían rechazar su propuesta. Al fin y al cabo, invertir en una startup es arriesgado.

    • Control compartido. Algunos inversores ángeles pueden exigir una posición importante en la propiedad, y puede que acabes vendiendo más de la empresa de lo que habías planeado.

    • Posiblemente sea poco útil. Haz la debida diligencia sobre un inversor ángel para asegurarte de que sus intereses están alineados con los tuyos. Pide referencias y, si es posible, habla con otras startups que hayan obtenido dinero de este inversor. Es posible que prefiera un inversor ángel que sea un socio comercial, que ayude a su empresa a crecer y que contribuya a su éxito, en lugar de uno que sólo busque el retorno de su inversión.

    • Tiempo y esfuerzo. Es probable que tengas que preparar mucho papeleo, como cuentas de resultados y proyecciones, balances, estados de flujo de caja y extractos bancarios, así que prepárate para un proceso potencialmente largo y que requiere mucho tiempo.

    En caso de conseguir un inversor ángel?

    Las startups y las empresas en fase inicial que pueden ampliarse para crecer suelen ser las inversiones ángeles más atractivas. Esto significa que su empresa debe ser capaz de aumentar sus ventas muy rápidamente en los próximos años sin un gran aumento de los costes y gastos fijos.

    Si estás dispuesto a renunciar a la propiedad y potencialmente al control de tu empresa, y crees que te beneficiarás de la incorporación de un inversor experimentado, los inversores ángeles pueden ser una decisión inteligente.

    Cómo encontrar un ángel inversor

    Puede encontrar potenciales inversores ángeles en lugares como éstos:

    • La Angel Capital Association, que es la alianza oficial del sector de más de 100 de los mayores grupos de inversores ángeles de Estados Unidos.

    • AngelList, que ayuda a poner en contacto a fundadores con inversores.

    • Gust, que evalúa varias fuentes de financiación para las startups.

    • MicroVentures, un banco de inversión que ofrece inversiones en el mercado privado.

    • El Angel Resource Institute, una organización sin ánimo de lucro que ofrece formación e información sobre las mejores prácticas en el campo de la inversión ángel.

    • FundingPost reúne a emprendedores con inversores ángeles a través de sus mesas redondas.

    Guía para crear una empresa

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