Inversión en ETFs: Cómo buscar y elegir el fondo adecuado

Anna-Louise Jackson 17 de mayo de 2021

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¿Alguna vez ha estado en el pasillo de los cereales de un supermercado, desconcertado por todas las opciones? La variedad suele dificultar la decisión, aunque probar un nuevo cereal sea una tarea de muy bajo riesgo.

Pero comprar inversiones por capricho puede ser desastroso. Y con más de 2.000 fondos cotizados en bolsa, o ETFs, que cotizan en el mercado de valores de EE.UU.S. solo, podría encontrarse con el problema del pasillo de los cereales al elegir uno.

Aquí tiene algunas formas de reducir sus opciones.

Defina sus objetivos

Identificar sus objetivos de inversión le ayudará a elegir sus ETF, que básicamente son fondos de inversión que cotizan como una acción. ¿Quiere diversificar su cartera, invertir en empresas con características específicas, encontrar una alternativa de menor coste a los fondos de inversión o simplemente apuntarse a la moda? (No tan familiarizado con estas inversiones? Conozca cómo funcionan los ETFs.)

Al igual que con cualquier inversión, tenga en cuenta cuándo necesitará el dinero que piensa invertir. La mayoría de los expertos sugieren no invertir el dinero que necesitará en los próximos cinco años. Y no invierta si lo hace a expensas de otros objetivos a corto o largo plazo, como ahorrar para la jubilación, aprovechar la aportación de su empleador al plan 401(k), financiar una cuenta de ahorros para emergencias o pagar una deuda de alto interés.

Establezca un proceso de clasificación

Una vez que sepa lo que quiere conseguir, identifique los ETF que pueden ayudarle a conseguirlo. Hay muchas formas de repartir el creciente universo de los ETF, pero no es necesario ser creativo. Dependiendo de sus objetivos, invertir en uno de los ETFs de mercado amplio puede ser una buena opción. No estará solo: El mayor ETF por activos, también el más antiguo del mercado, sigue al Standard & Índice Poor’s 500.

» Aprenda más: Qué es un índice?

La siguiente lista no es exhaustiva, pero es un buen punto de partida para diferentes criterios de clasificación. Si tiene una cuenta con un corredor de bolsa online, puede ofrecerle opciones adicionales. (No tiene una cuenta? Consulte los mejores corredores para los inversores en ETF.) También puede utilizar sitios como ETF.com o Morningstar.com en su proceso de investigación.

  • Clase de activos: Las inversiones más populares – acciones y bonos – dominan las participaciones en los ETFs. Pero algunos fondos están compuestos por materias primas, divisas o inversiones alternativas, entre otros tipos de activos. Otros ETFs tienen alguna combinación de los anteriores.

  • Geografía: Algunos ETFs tienen inversiones globales. Otros se centran en regiones específicas -mercados desarrollados o emergentes, entre otros-, países e incluso estados individuales.

  • Segmento: Es una forma de clasificar los activos que componen las participaciones de un ETF. En el caso de los fondos de renta variable, piense en el tamaño de la empresa (grande, mediana, pequeña o microcapitalización) o en el sector (empresas tecnológicas, energéticas o financieras, por ejemplo). Para los ETF de renta fija, piense en bonos corporativos -incluidos los de alto rendimiento y los de grado de inversión-, municipales o gubernamentales.

  • Estilo de inversión: Los ETF pueden ser una forma útil de expresar una estrategia de inversión específica. Los ejemplos incluyen la alineación de las inversiones con sus valores; la inversión en fondos basados en el crecimiento o en el valor, que encuentran los valores de más rápido crecimiento o infravalorados; y la inversión en un fondo que será gestionado activamente, lo que significa que sus gestores pueden modificarlo regularmente.

  • Carteras: La mayoría de los ETF se basan en índices, cuyas participaciones suelen hacerse públicas cada día. La transparencia es uno de los atractivos de los ETFs. Si quiere invertir en un fondo con una participación concreta, puede asegurarse de que está en la mezcla. (Más información sobre la inversión en fondos indexados).

  • Los gastos: No todos los ETF son baratos. Los gastos administrativos anuales -lo que se llama ratio de gastos- fueron 0.52% para el ETF medio de renta variable indexada y 0.31% para el ETF medio de bonos indexados en 2016, según datos del Investment Company Institute. El ratio de gastos del ETF más caro es de un enorme 9.2%. Las comisiones pueden variar incluso entre fondos que siguen el mismo índice, como el S&P 500, dependiendo del proveedor.

  • El rendimiento: Ya conoce el dicho de que las rentabilidades pasadas no dictan los resultados futuros, pero es importante saber si el fondo que va a comprar ha sido uno de los mejores o un rezagado.

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Conozca todos los riesgos

Conozca los riesgos de un ETF, al margen de lo que ocurra en el mercado. Entre ellas, la liquidez -la facilidad con la que se puede comprar o vender cuando llegue el momento- y la posibilidad de que cierre. Esto último puede ocurrir si un fondo no ha aportado suficientes activos para cubrir los costes administrativos.

Si se debate entre unas cuantas opciones, le conviene revisar los activos de cada fondo, el volumen medio diario de negociación y el tiempo que lleva cotizando. (Piense que podría querer un fondo de inversión tradicional en su lugar? Ver fondos de inversión frente a ETFs.)

Considere la fuente

Por último, al igual que muchos cereales son fabricados por un puñado de marcas, los ETF también lo son. Tres empresas -BlackRock, Vanguard Group y State Street- supervisan el 83% de los activos del mercado de ETF, junto con los 50 mayores fondos del mundo, según datos de Bloomberg LP.

Seguro que hay otros proveedores de ETFs.  Pero lo más probable es que los fondos que está mirando sean de una de las tres grandes. La ventaja? Estas empresas tienen un historial probado. La desventaja? Bueno, eso podría depender de su opinión sobre los oligopolios.

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