Fondos indexados Vanguard: Cómo elegir el mejor para usted

Los fondos indexados de Vanguard iniciaron la revolución de la inversión pasiva, en la que los inversores tratan de seguir los movimientos del mercado, en lugar de superarlos, para obtener ganancias a largo plazo.Kevin Voigt 5 dic 2021

Muchos o todos los productos que aparecen aquí son de nuestros socios que nos compensan. Esto puede influir en los productos sobre los que escribimos y en el lugar y la forma en que el producto aparece en una página. Sin embargo, esto no influye en nuestras evaluaciones. Nuestras opiniones son propias. Esta es una lista de nuestros socios y así es como ganamos dinero.


La información sobre inversiones que se ofrece en esta página es sólo para fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan determinadas acciones o valores.

Los fondos indexados de Vanguard fueron pioneros en una forma totalmente nueva de crear riqueza para el inversor medio.

Pulse aquí para acceder a nuestra lista de los mejores fondos indexados de Vanguard.

Qué son los fondos indexados de Vanguard?

Los fondos indexados son un tipo de fondo de inversión en el que miles de inversores reúnen su dinero para comprar participaciones en un fondo que imita un índice de referencia, como el S&P 500 (de ahí el nombre de «fondo índice»).

El fundador de Vanguard, John Bogle, lanzó el primer fondo indexado disponible al público en 1976, con un enfoque de inversión radicalmente diferente. En aquel momento, la inversión activa -en la que los gestores de fondos intentan batir los rendimientos del mercado'- era la que prevalecía. El fondo indexado buscaba simplemente igualar las subidas y bajadas de los movimientos del mercado en general, de la industria o del sector, y permitía a los estadounidenses de a pie un mayor acceso a la inversión en acciones.

Este enfoque más sencillo -conocido como inversión pasiva- ha demostrado ser más rentable para el inversor medio que la inversión activa, por dos razones: Los mercados tienden a subir con el tiempo, y los fondos indexados cobran comisiones más bajas, lo que permite a los inversores mantener una mayor parte de su dinero en el mercado. Como resultado, los inversores acuden ahora en masa a los fondos pasivos.

Y muchos de esos inversores acuden a Vanguard, la empresa número. 1 creador de fondos de inversión, con 5.3 billones de dólares bajo gestión a partir de septiembre de 2018.

«Quiere más opciones? Vea nuestra selección de los mejores brokers de fondos.

Anuncio

nuestra calificación del sitio web las calificaciones de nuestro sitio web'son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación para los corredores de bolsa online y los robo-asesores tiene en cuenta más de 15 factores, como las comisiones y los mínimos de las cuentas, las opciones de inversión, la atención al cliente y las capacidades de las aplicaciones móviles. nuestra calificación de la página web las calificaciones de nuestra página web'son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación para los corredores de bolsa online y los robo-asesores tiene en cuenta más de 15 factores, como las comisiones y los mínimos de las cuentas, las opciones de inversión, la atención al cliente y las capacidades de las aplicaciones móviles. la calificación de nuestro sitio web las calificaciones de nuestro sitio web'son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación para los brokers online y los robo-advisors tiene en cuenta más de 15 factores, entre los que se incluyen las comisiones y los mínimos de las cuentas, las opciones de inversión, la atención al cliente y las capacidades de las aplicaciones móviles.
Más información Más información Más información
Comisiones

$0

por operación

Comisiones

$0

por operación

Comisiones

$0

por operación

Cuenta mínima

$0

Cuenta mínima

$0

Cuenta mínima

$0

Promoción

Hasta 600 dólares

al invertir en una nueva cuenta Merrill Edge® Self-Directed.

Promoción

Ninguno

no hay promoción disponible en este momento

Promoción

Consiga hasta 3.500 dólares

al abrir y financiar una cuenta E*TRADE con el código REWARD22

Cómo funcionan los fondos indexados de Vanguard?

Vanguard crea fondos índice comprando valores que representan a empresas de todo un índice bursátil, o que se dirigen a grupos específicos (por ejemplo, un sector industrial, empresas de tamaño similar o empresas de la misma parte del mundo). Los inversores particulares compran acciones del fondo que les interesa, reclamando una parte de sus rendimientos.

«Vanguard crea un fondo índice comprando valores que representan a empresas de todo un índice bursátil.»

Vanguard también ofrece fondos indexados que reflejan los mercados de bonos, que compran y venden deuda gubernamental y corporativa, y que se consideran inversiones más seguras pero con rendimientos menores.

En total, Vanguard tiene más de 65 fondos indexados y unos 80 fondos cotizados indexados.

» Listo para empezar? Vea cómo invertir en fondos indexados para principiantes

¿Son los fondos indexados de Vanguard una buena inversión??

Todas las inversiones conllevan un riesgo, y los fondos indexados de Vanguard no son una excepción. Por ejemplo, los inversores del fondo insignia de Vanguard, el S&P 500 Index Fund vio cómo el valor del fondo'caía más de un 4% en un año tras el tumulto del mercado en 2018. Pero la rentabilidad media anual del fondo en 10 años fue del 14.3%, gracias al segundo mercado alcista más largo de la historia.

La inversión pasiva en fondos indexados es tan popular porque la mayoría de los fondos de gestión activa no consiguen superar sistemáticamente al mercado. Por ejemplo, entre 2002 y 2017, sólo un 11% de los fondos de acciones de gestión activa batieron su índice de referencia designado, según datos de Vanguard y Morningstar.

«Invertir en fondos indexados es tan popular porque la mayoría de los fondos de gestión activa no consiguen superar sistemáticamente al mercado.»

Al igual que ocurre con todos los fondos de inversión, una de las principales ventajas de los fondos indexados de Vanguard es la diversificación instantánea, que reparte el riesgo y atenúa el impacto de la volatilidad, ya que las oscilaciones del mercado bursátil en general son menos bruscas que las subidas y bajadas de las acciones de una sola empresa.

» Aprenda más: Entender los diferentes tipos de fondos de inversión

Cuánto cuesta comprar participaciones de fondos indexados de Vanguard?

Los inversores realizan una inversión mínima inicial -normalmente entre 3.000 y 10.000 dólares- y pagan los costes anuales de mantenimiento del fondo, conocidos como ratio de gastos, basados en un pequeño porcentaje de su efectivo invertido en el fondo.

» Relacionado: Entender los fondos de inversión de Vanguard

Hay dos tipos de participaciones en fondos indexados de Vanguard disponibles para los inversores particulares, y el que elija determinará cuánto pagará por adelantado y cuánto pagará en concepto de comisiones anuales:

Acciones Admiral

  • Inversión mínima: de 3.000 a 100.000 dólares.

  • Ratio de gastos medios: 0.11%.

Vanguard ha rebajado recientemente el mínimo de la cuenta de 10.000 a 3.000 dólares para las participaciones Admiral en 38 fondos indexados.

Acciones para inversores

  • Inversión mínima: de 1.000 a 3.000 dólares.

  • Relación de gastos: 0.18%.

La mayoría de los fondos indexados de Vanguard ya no están abiertos a la compra de Investor Shares, lo que hace que la caída de los mínimos de cuenta para muchos Admiral Shares sea una noticia aún más bienvenida para los inversores.

Otra forma en la que los inversores pueden participar en la acción de los fondos indexados es comprando fondos cotizados de Vanguard, que no conllevan una inversión mínima y pueden comprarse y venderse a lo largo del día como las acciones.

» Más información: Qué es un ETF?

Hay una variedad de precios por acción, dependiendo del ETF, hasta unos pocos cientos de dólares. Estos fondos pueden ser buenos para los inversores que quieren mantener un enfoque práctico de la inversión (y tienen tiempo para mantener su cartera, ya que no se pueden hacer pagos o retiros automáticos con los ETF de Vanguard).

Cómo se compran las participaciones del fondo Vanguard Index?

Además de invertir a través de su proveedor de planes 401(k), hay dos formas de adquirir participaciones en fondos indexados: directamente en Vanguard o abriendo una cuenta de corretaje.

Deberá elegir el tipo de cuenta que desea abrir, como una IRA tradicional o Roth, o una cuenta imponible.

Por último, decida qué participaciones del fondo indexado desea adquirir en función de la cantidad que tenga que invertir, y si desea realizar compras mensuales de participaciones adicionales en el fondo.

«¿Cuál es la diferencia?? Fondos indexados frente a. fondos de inversión

Cuáles son los mejores fondos indexados de Vanguard?

Como ya hemos dicho, Vanguard tiene más de 100 fondos indexados y ETFs entre los que elegir. El fondo más adecuado para usted depende de la combinación de su cartera y de lo que pueda permitirse según el mínimo de la cuenta y las comisiones.

» Examine el coste: Calcule el impacto de las comisiones en la rentabilidad de los fondos de inversión

También puede comprobar la rentabilidad histórica del fondo, con la advertencia habitual de que la rentabilidad pasada no garantiza los resultados futuros.

Algunos de los fondos indexados más populares de Vanguard son

Fondo Índice Vanguard 500 (VFIAX)

También conocido como Vanguard S&El fondo indexado P 500, que es el que los inició a todos, ofrece a los inversores una exposición a 500 de las mayores empresas de Estados Unidos.S. de fondos de inversión, que suponen el 75% de los fondos de la UE.S. del valor total de la bolsa.

Inversión mínima: 3.000 $. Ratio de gastos: 0.04%.

Fondo Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)

Tres cuartas partes de la U.S. el mercado de valores no es suficiente? Este fondo cubre toda la U.S. mercado de valores, incluyendo valores de crecimiento y valor de pequeña, mediana y gran capitalización.

Inversión mínima: 3.000 dólares. Ratio de gastos: 0.04%.

Fondo del índice Vanguard Total Bond Market (VBTLX)

Este fondo ofrece una amplia exposición a los mercados de valores de Estados Unidos.S. bonos de grado de inversión, invirtiendo alrededor del 30% en bonos corporativos y el 70% en bonos de.S. bonos del Estado.

Inversión mínima: 3.000 dólares. Relación de gastos: 0.05%.

Fondo de índice equilibrado de Vanguard (VBIAX)

Como su nombre indica, este fondo mezcla sus inversiones entre acciones (aproximadamente el 60%) y bonos (alrededor del 40%) para equilibrar el crecimiento a través de la exposición a la renta variable con la estabilidad a través de las inversiones en renta fija.

Inversión mínima: 3.000 dólares. Relación de gastos: 0.07%.

Fondo de índice de crecimiento de Vanguard (VIGAX)

Este fondo tiene un enfoque de comprar y mantener acciones de grandes empresas de EE.S. empresas de sectores con mayor potencial de crecimiento, como la tecnología, los servicios de consumo y los servicios financieros.

Inversión mínima: 3.000 dólares. Relación de gastos: 0.05%.

Fondo de índice de pequeña capitalización de Vanguard (VSMAX)

Las grandes empresas no son los únicos actores potencialmente rentables en el mercado de valores. Este fondo se dirige a empresas públicas más pequeñas, para los inversores que desean diversificar sus inversiones lejos de las grandes empresas públicas.

Inversión mínima: 3.000 dólares. Ratio de gastos: 0.05%.

Fondo Vanguard Total International Stock Index Fund (VTIAX)

Total U.S. el mercado no es suficiente? Este fondo se enfrenta al mundo, siguiendo los índices bursátiles de los mercados desarrollados y emergentes de todo el mundo.

Inversión mínima: 3.000 dólares. Ratio de gastos: 0.11%.

Vanguard Total International Bond Index Fund (VTABX)

Este fondo sigue el rendimiento de los fondos indexados no U.S. bonos con grado de inversión de empresas y gobiernos de mercados desarrollados y emergentes.

Inversión mínima: 3.000 dólares. Relación de gastos: 0.11%.

Datos actualizados al 19 de julio de 2020.

OK, qué'es lo siguiente?

Si está preparado para comprar fondos indexados de Vanguard, nuestra revisión de los agentes de bolsa de Vanguard puede ayudarle a decidir si compra directamente a la empresa o a través de otro agente de bolsa (muchos de los cuales también venden fondos indexados de Vanguard). Todavía no está seguro? Más información sobre la inversión con fondos indexados.

Leer: Cómo invertir con fondos indexados «

Divulgación: El autor no tenía posiciones en las inversiones mencionadas en el momento original de la publicación.

Deja un comentario