ETFs: Cómo invertir y los mejores fondos para elegir

Una vez que haya identificado los mejores ETF para su cartera, es el momento de comprarlos, en sólo cuatro pasos.Chris Davis Dic 22, 2021

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La información sobre inversiones que se ofrece en esta página tiene únicamente fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan acciones o valores concretos.

Los fondos cotizados pueden ser un excelente punto de entrada en la bolsa para los nuevos inversores. Son baratos y suelen conllevar un riesgo menor que las acciones individuales, ya que un solo fondo posee una colección diversificada de inversiones. Lo mejor de todo es que no son productos financieros complicados. A continuación le explicamos cómo identificar los mejores ETFs para usted y cómo comprarlos en unos pocos pasos.

¿Quiere ver nuestras mejores selecciones de ETFs?? Ir a la lista de abajo.

Listo para empezar a invertir? Siga los cuatro pasos siguientes.

Cómo comprar un ETF

1. Abrir una cuenta de corretaje

Necesitará una cuenta de corretaje para comprar y vender valores como los ETFs. Si aún no tiene una, consulte nuestro recurso sobre cuentas de corretaje y cómo abrir una. Esto puede hacerse 100% en línea, y muchos corredores de bolsa no tienen mínimos de cuenta, tasas de transacción o tasas de inactividad. Abrir una cuenta de corretaje puede parecer desalentador, pero en realidad no es diferente de abrir una cuenta bancaria.

Si prefiere que alguien haga el trabajo de invertir por usted, puede estar interesado en abrir una cuenta con un robo-advisor. Los robo-advisors construyen y gestionan una cartera de inversiones por ti, a menudo a partir de ETFs, por una baja comisión anual (normalmente 0.25% del saldo de su cuenta). Debido a que los robo-asesores ofrecen carteras de inversión curadas, es posible que no pueda encontrar e invertir en los ETFs indicados anteriormente. Pero eso es parte de su atractivo: el robo-advisor elige las inversiones por ti. Esta es una lista de los mejores robo-asesores.

Para seleccionar e invertir en los ETF específicos que desee, necesitará una cuenta de corretaje en un corredor online.

«Desea comparar opciones? Vea la lista completa de nuestros mejores brokers para inversores en ETFs.

2. Encuentre y compare ETFs con herramientas de selección

Ahora que tiene su cuenta de corretaje, es el momento de decidir qué ETFs comprar. Tanto si busca los mejores ETFs que describimos a continuación como si desea buscar otros por su cuenta, hay algunas formas de reducir sus opciones de ETFs para facilitar el proceso de selección.

La mayoría de los corredores ofrecen sólidas herramientas de selección para filtrar el universo de los ETF disponibles en función de una serie de criterios, como el tipo de activo, la geografía, el sector, el rendimiento comercial o el proveedor del fondo.

Hay más de 2.000 ETFs que cotizan en el mercado de valores de Estados Unidos.S. solo, por lo que los screeners son fundamentales para encontrar los ETFs que buscas. Pruebe a utilizar los siguientes criterios en el filtro de su corredor para reducirlos:

  • Gastos administrativos. También conocidos como ratios de gastos, estos gastos reducen los beneficios, por lo que cuanto más bajos sean, mejor. Según Morningstar, el ratio de gastos medio ponderado por activos de los fondos de gestión pasiva era de 0.15% en 2018, por lo que podría ser un buen número para empezar en su screener. Sin embargo, verás que algunos ETFs populares tienen ratios de gastos mucho más bajos que esto, así que no tengas miedo de buscar por debajo de la media.

  • Comisiones. Estas son las comisiones que paga por transacción, cuando compra o vende un ETF. Afortunadamente, las comisiones son prácticamente inexistentes en la mayoría de los principales corredores en línea en estos días, pero es una buena idea para comprobar antes de comprar. Los corredores que cobran una comisión suelen ofrecer determinados ETFs sin comisión.

  • Volumen. Muestra el número de acciones negociadas en un periodo de tiempo determinado: es un indicador de la popularidad de un fondo concreto.

  • Participaciones. Podrá ver las principales participaciones del fondo, es decir, las empresas individuales en las que invierte el fondo.

  • Rendimiento. Ya conoce el dicho: «El rendimiento pasado no indica el rendimiento futuro.» Pero aún así puede ser útil comparar el historial de rendimiento de fondos similares.

  • Precios de negociación. Los ETFs cotizan como las acciones; podrá ver los precios actuales, que dictan cuántas acciones puede comprar.

«Todavía no está seguro de cómo funciona? Aprenda primero todo sobre los ETFs.

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Tarifas

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Comisiones

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3. Realice la operación

El proceso de compra de ETFs es muy similar al proceso de compra de acciones. Vaya a la sección de «negociación» del sitio web de su corredor; en este contexto, «negociación» significa que está comprando o vendiendo un ETF. Comprará el ETF utilizando su símbolo de ticker – aquí hay más información sobre eso y otros términos básicos que necesitará conocer:

Símbolo del ticker

El identificador único del ETF que quiere comprar. Asegúrese de comprobar que tiene el correcto antes de continuar.

Precio

El precio de negociación actual está determinado por:

  • Una «oferta», o el precio más alto que los compradores están dispuestos a pagar.

  • Un «ask», o el precio más bajo que los vendedores aceptarán a cambio.

Número de acciones

El número de acciones que desea comprar.

Tipo de pedido

Estos tipos de órdenes básicas deberían ser suficientes, aunque puede haber opciones adicionales:

  • Orden de mercado: Compre cuanto antes al mejor precio disponible.

  • Orden de límite: Compra sólo a un precio determinado (o inferior).

  • Orden de compra: Compra una vez alcanzado un precio determinado (el precio de stop), ejecutando la orden en su totalidad.

  • Orden de stop-límite: Cuando se alcanza el precio de stop, la operación se convierte en una orden de límite y se ejecuta hasta el punto en que se puedan cumplir los límites de precio especificados.

Comisión

Precio por operación que el broker cobra por su servicio. La mayoría de los principales corredores de bolsa ofrecen ahora operaciones con ETFs sin comisiones.

Fuente de financiación

La cuenta bancaria vinculada a su cuenta de corretaje: asegúrese de que tiene fondos suficientes para cubrir el coste total.

Y esto es lo que parece dentro de un broker, en este caso Vanguard:

Nota: La fuente de financiación se ha eliminado de esta imagen.

Antes de ejecutar su orden, tendrá la oportunidad de comprobar que todo es correcto. Asegúrese de que su orden está configurada como es debido: Compruebe el símbolo de cotización (los ETFs con símbolos de cotización similares pueden ser muy diferentes), el tipo de orden y que no ha cometido un error de «dedo gordo» – por ejemplo, escribir 1.000 acciones cuando pretendía comprar sólo 100.

4. Siéntese y relájese

Enhorabuena, acaba de comprar su primer ETF. Estos fondos pueden ayudar a formar la base de una cartera bien diversificada y servir de primer paso en una inversión duradera en los mercados. No es necesario que compruebe compulsivamente el rendimiento de este ETF (o de sus otras inversiones), pero puede acceder a esa información cuando la necesite consultando el símbolo del ticker en el sitio web de su agencia de valores o incluso simplemente escribiéndolo en Google.

A continuación se presenta una lista de los cinco mejores ETFs para principiantes, y un desglose de lo que hace que estas inversiones sean fuertes candidatos para los inversores principiantes.

Los mejores ETF de gran capitalización para el otoño de 2021

Una forma de iniciarse para los inversores principiantes es comprar ETFs que sigan índices de mercado amplios, como el S&P 500. Con ello, invierte en algunas de las mayores empresas del país, con el objetivo de obtener rendimientos a largo plazo. Otros factores a tener en cuenta son el riesgo y el coeficiente de gastos del fondo, que es la cantidad que pagará en concepto de comisiones cada año por poseer el fondo; cuanto más bajo sea el coeficiente de gastos, menos afectará a su rentabilidad.

Para llegar a nuestra lista, buscamos ETFs con ratios de gastos inferiores a 0.1% que mantiene la mayor U.S.-de las empresas. También se indican los activos gestionados y la rentabilidad a un año del fondo.

Estos son los ETF de menor coste para el otoño de 2021. Lea más abajo para conocer los detalles de cada ETF's.

Fund

Símbolo

Ratio de gastos

Rentabilidad a un año

BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF

BKLC

0.00%

32.16%

SoFi Select 500 ETF

SFY

0.00%

34.21%

JP Morgan Betabuilders U.S. ETF de renta variable

BBUS

0.02%

33.82%

iShares Core S&P 500 ETF

IVV

0.03%

33.43%

Vanguard Total Stock Market ETF

VTI

0.03%

34.78%

Vanguard S&P 500 ETF

VOO

0.03%

33.48%

iShares Core S&P Total U.S. ETF de Bolsa

ITOT

0.03%

34.69%

Schwab U.S. ETF de gran capitalización

SCHX

0.03%

34.17%

Schwab U.S. ETF de mercados amplios

SCHB

0.03%

34.80%

SPDR Portfolio S&P 500 ETF

SPLG

0.03%

33.49%

Cartera SPDR S&P 1500 Composite Stock Market ETF

SPTM

0.03%

34.47%

iShares Morningstar U.S. ETF de renta variable

ILCB

0.03%

30.35%

  • BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF (BKLC)

  • SoFi Select 500 ETF (SFY)

  • JP Morgan Betabuilders U.S. ETF de renta variable (BBUS)

  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF (BKLC)

BKLC tiene un 0.Ratio de gastos del 00%, lo que reduce sus gastos de inversión a nada. El fondo fue diseñado para igualar el rendimiento del Morningstar U.S. Índice de gran capitalización. Este ETF paga dividendos trimestrales.

SoFi Select 500 ETF (SFY)

SFY se compone de los 500 mayores valores cotizados de U.S. empresas y pretende seguir la evolución del Solactive SoFi US 500 Growth Index. Las tres principales participaciones de SFY&#x27 incluyen Amazon, Apple y Microsoft.

JP Morgan Betabuilders U.S. ETF de renta variable (BBUS)

BBUS da a los inversores acceso al 85% de las empresas de U.S. a un coste razonablemente bajo y tiene una mayoría sectorial en tecnología de la información.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

IVV ofrece a los inversores una exposición a las empresas de la S&P 500 con un enfoque de crecimiento a largo plazo y eficiencia fiscal. Se trata de un ETF bien establecido que ha ayudado a los inversores a seguir la rentabilidad del índice S&P 500 desde hace más de 20 años.

¿Los ETFs pagan dividendos??

Sí, siempre que los valores subyacentes del ETF paguen dividendos. Los dividendos de estas empresas son recogidos por el emisor del ETF y distribuidos a los inversores, normalmente de forma trimestral, en función del número de acciones que el inversor posee en el ETF. Sin embargo, si ninguna de las empresas subyacentes del ETF ofrece dividendos, el ETF tampoco los pagará. Algunos ETFs están construidos específicamente para maximizar los ingresos por dividendos, conocidos acertadamente como ETFs de dividendos.

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¿Se puede vender un ETF en cualquier momento??

Sí. Al igual que las acciones, los ETF pueden comprarse o venderse en cualquier momento de la jornada bursátil (9:30 a.m. a 4 p.m. hora del este), lo que permite a los inversores aprovechar las fluctuaciones de precios intradía. Esto difiere de los fondos de inversión, que sólo pueden comprarse al final del día de negociación, por un precio que se calcula después del cierre del mercado.

Preguntas frecuentes ¿En qué se diferencia un ETF de una acción??

Cuando se compran acciones individuales, se compran acciones de una sola empresa. Un ETF contiene una colección de varias acciones, bonos, materias primas o una combinación de ellas, y cada acción que compra le da una parte de todas ellas. Es una forma fácil de diversificar su cartera. Para construir esta diversificación con acciones individuales, usted'tendría que hacer una investigación significativa y comprar acciones de muchas empresas diferentes.

¿Son los ETF más seguros que las acciones??

En muchas situaciones, los ETFs pueden ser más seguros que las acciones debido a su inherente diversificación. Si compra acciones de un valor y la empresa tiene un mal comportamiento, el valor de su acción baja. Si esa es la única acción de su cartera – o incluso una de las pocas – puede ser un gran golpe para sus finanzas. Sin embargo, si ha comprado acciones de un ETF y uno o dos valores del ETF tienen un mal comportamiento, las otras participaciones del ETF pueden compensar esas pérdidas.

¿Los ETF son buenos para los principiantes??

Los ETF son ideales tanto para los principiantes como para los expertos en bolsa. Son relativamente baratos, están disponibles a través de robo-asesores así como de corredores de bolsa tradicionales, y tienden a ser menos arriesgados que la inversión en acciones individuales. (Los robo-asesores son asesores de inversión en línea que construyen y gestionan una cartera por usted, a menudo utilizando ETFs debido a su bajo coste.)

¿En qué se diferencia un ETF de una acción??

Cuando compras acciones individuales, estás comprando acciones de una sola empresa. Un ETF contiene una colección de varias acciones, bonos, materias primas o una combinación de ellas, y cada acción que compra le da una parte de todas ellas. Es una forma sencilla de diversificar su cartera. Para crear esta diversificación con acciones individuales, tendría que investigar mucho y comprar acciones de muchas empresas diferentes.

¿Son los ETF más seguros que las acciones??

En muchas situaciones, los ETFs pueden ser más seguros que las acciones debido a su inherente diversificación. Si compra acciones de una empresa y ésta tiene un mal comportamiento, el valor de sus acciones baja. Si esa es la única acción de su cartera -o incluso una de las pocas- puede ser un gran golpe para sus finanzas. Sin embargo, si ha comprado acciones de un ETF y una o dos acciones del ETF tienen un mal rendimiento, las otras participaciones del ETF pueden compensar esas pérdidas.

¿Son los ETFs buenos para los principiantes??

Los ETFs son ideales tanto para los principiantes como para los expertos en bolsa. Son relativamente baratos, están disponibles a través de robo-asesores así como de corredores tradicionales, y tienden a ser menos arriesgados que la inversión en acciones individuales. (

Robo-asesores

son asesores de inversión en línea que construyen y gestionan una cartera por usted, a menudo utilizando ETFs debido a su bajo coste.)

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Declaración: El autor no tenía ninguna posición en las inversiones mencionadas en el momento de la publicación original.

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