nuestro sitio web compara las tarifas de todo el país para encontrar el seguro de inquilinos más barato.Sarah Schlichter Dic 23, 2021
Muchos o todos los productos que aparecen aquí son de nuestros socios que nos compensan. Esto puede influir en los productos sobre los que escribimos y en dónde y cómo aparece el producto en una página. Sin embargo, esto no influye en nuestras evaluaciones. Nuestras opiniones son propias. Esta es una lista de nuestros socios y así es como ganamos dinero.
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El seguro de inquilinos es uno de los tipos de seguro más asequibles -cuesta unos 168 dólares al año, de media- y si comparas, podrías pagar incluso menos. Pero no hay que sacrificar el servicio al cliente para encontrar un buen precio. Las mejores compañías de seguros para inquilinos baratos ofrecen tanto.
nuestro sitio web analizó las tarifas de los seguros para inquilinos en todo el país para encontrar las compañías más baratas en cada estado y en 25 ciudades importantes, además de las tarifas promedio a nivel nacional de nueve compañías altamente calificadas.
Todas las tarifas de muestra que aparecen a continuación se basan en una póliza para un inquilino de 30 años con una cobertura de bienes personales de 30.000 dólares, una franquicia de 500 dólares y una cobertura de responsabilidad civil de 100.000 dólares. Sus propias tarifas variarán en función de dónde viva, de la cantidad de cobertura que elija y de otros factores.
Seguros de inquilinos baratos de las mejores compañías
Si está buscando comprar un seguro para inquilinos barato sin escatimar en servicio al cliente, considere una de las mejores compañías de seguros para inquilinos de nuestro sitio web. Comparamos las tarifas de nueve de estas compañías en varios estados de la Unión Europea.S. estados y Washington, D.C., para descubrir cuáles son los más baratos de media.
Empresa |
calificación de nuestro sitio web |
Prima anual |
---|---|---|
Granja del Estado |
4.5 nuestra calificación del sitio web las calificaciones de nuestro sitio web'son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta las quejas de los consumidores y los datos de satisfacción de los clientes. |
$128 |
Auto-Owners |
4.5 nuestra calificación del sitio web las calificaciones de nuestro sitio web'son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta los datos de quejas de los consumidores y de satisfacción de los clientes. |
$136 |
American Family |
4.5 nuestra calificación de la página web las calificaciones de nuestra página web son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta las quejas de los consumidores y los datos de satisfacción de los clientes. |
$145 |
Allstate |
4.5 la calificación de nuestro sitio web Las calificaciones de nuestro sitio web son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta los datos de quejas de los consumidores y de satisfacción de los clientes. |
$150 |
Erie |
4.5 la calificación de nuestro sitio web las calificaciones de nuestro sitio web'son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta las quejas de los consumidores y los datos de satisfacción de los clientes. |
$150 |
Country Financial |
5.0 la calificación de nuestro sitio web las calificaciones de nuestro sitio web'son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta las quejas de los consumidores y los datos de satisfacción de los clientes. |
$154 |
A nivel nacional |
5.0 la calificación de nuestro sitio web las calificaciones de nuestro sitio web'son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta las quejas de los consumidores y los datos de satisfacción de los clientes. |
$180 |
Farmers |
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$208 |
USAA* |
5.0 nuestra calificación del sitio web nuestro sitio web's calificaciones son determinadas por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta las quejas de los consumidores y los datos de satisfacción de los clientes. |
$132 |
*Las pólizas de seguro para inquilinos de USAA sólo están disponibles para militares activos, veteranos y sus familias. |
No disponemos de suficientes datos de precios para proporcionar las tarifas medias del resto de compañías de la lista de mejores seguros para inquilinos de nuestro sitio web, incluidas Amica, The Hanover, The Hartford y Travelers.
Los seguros para inquilinos más baratos en cada estado
En muchos estados, las tarifas de seguro de inquilinos más asequibles provienen de pequeñas compañías regionales en lugar de las grandes empresas mencionadas anteriormente. Consulte la siguiente tabla para conocer la aseguradora más barata de su estado.
Estado |
Empresa |
Coste medio anual |
---|---|---|
Alabama |
Seguros Cincinnati |
$141 |
Alaska |
Umialik |
$71 |
Arizona |
State Farm |
$100 |
Arkansas |
State Farm |
$161 |
California |
Auto Club of SoCal (AAA) |
$102 |
Colorado |
Auto-Owners |
$76 |
Connecticut |
Allstate |
$93 |
Delaware |
State Farm |
$92 |
Florida |
Florida Farm Bureau |
$109 |
Georgia |
Georgia Farm Bureau |
$118 |
Hawaii |
State Farm |
$105 |
Idaho |
Oregón Mutual |
$80 |
Illinois |
Grupo Auto Club (AAA) |
$80 |
Indiana |
Buckeye |
$100 |
Iowa |
Encova |
$74 |
Kansas |
State Farm |
$104 |
Kentucky |
Grupo Auto Club (AAA) |
$122 |
Luisiana |
The Hanover |
$150 |
Maine |
MetLife |
$98 |
Maryland |
MetLife |
$104 |
Massachusetts |
Quincy Mutual |
$86 |
Michigan |
Frankenmuth |
$102 |
Minnesota |
Grupo Auto Club (AAA) |
$82 |
Mississippi |
Mississippi Farm Bureau |
$174 |
Missouri |
Encompass |
$116 |
Montana |
State Farm |
$105 |
Nebraska |
State Farm |
$85 |
Nevada |
Country Financial |
$128 |
New Hampshire |
Allstate |
$88 |
Nueva Jersey |
Cumberland Mutual |
$102 |
Nuevo México |
State Farm |
$99 |
Nueva York |
NYCM |
$61 |
Carolina del Norte |
Carolina del Norte Farm Bureau |
$93 |
Dakota del Norte |
MetLife |
$74 |
Ohio |
Reserva Occidental |
$71 |
Oklahoma |
State Farm |
$148 |
Oregón |
CIG |
$93 |
Pensilvania |
Penn National |
$60 |
Rhode Island |
Providence Mutual |
$109 |
Carolina del Sur |
Auto-Owners |
$104 |
Dakota del Sur |
State Farm |
$70 |
Tennessee |
Tennessee Farm Bureau |
$114 |
Texas |
Allstate |
$108 |
Utah |
Allstate |
$89 |
Vermont |
Grupo Concord |
$75 |
Virginia |
Cincinnati Insurance |
$75 |
Washington |
Pemco |
$78 |
Washington, D.C. |
Allstate |
$139 |
Virginia Occidental |
State Farm |
$105 |
Wisconsin |
Grupo Auto Club (AAA) |
$71 |
Wyoming |
Nationwide |
$87 |
Nota: USAA está excluida de esta lista porque sus pólizas están disponibles sólo para militares activos, veteranos y sus familias, no para el público en general. Sin embargo, USAA ofreció las tarifas medias de seguro de alquiler más baratas en Indiana, Kentucky, Mississippi, Missouri, Nebraska, Nueva Jersey, Nevada, Tennessee, Texas y Washington, D.C.
Quiere más opciones? Seleccione su estado a continuación para ver las tres compañías más baratas para el seguro de inquilinos allí.
» MÁS: El coste medio del seguro de alquiler
Seguros de alquiler baratos en 25 de las principales U.S. ciudades
Los que viven en una ciudad importante pueden ver la compañía más barata para el seguro de inquilinos en su zona en la siguiente tabla.
Ciudad |
La compañía más barata |
Coste medio anual |
---|---|---|
Atlanta |
Georgia Farm Bureau |
$123 |
Austin |
Allstate |
$93 |
Charlotte |
Oficina Agrícola de Carolina del Norte |
$98 |
Chicago |
State Farm |
$107 |
Columbus |
Western Reserve |
$71 |
Dallas |
Allstate |
$122 |
Denver |
Auto-Owners |
$84 |
El Paso |
Allstate |
$98 |
Fort Worth |
Allstate |
$111 |
Houston |
Allstate |
$119 |
Indianápolis |
Buckeye |
$100 |
Jacksonville |
Travelers |
$104 |
Las Vegas |
Country Financial |
$140 |
Los Ángeles |
Auto Club of SoCal (AAA) |
$127 |
Louisville |
Grupo Auto Club (AAA) |
$119 |
Memphis |
State Farm |
$128 |
Nueva York |
NYCM |
$79 |
Oklahoma City |
American National |
$150 |
Filadelfia |
Erie |
$93 |
Phoenix |
State Farm |
$128 |
San Antonio |
Allstate |
$110 |
San Diego |
Auto Club of SoCal (AAA) |
$79 |
San Francisco |
CIG |
$130 |
San José |
CSAA (AAA) |
$98 |
Seattle |
Pemco |
$80 |
Nota: USAA está excluida de esta lista porque sus pólizas están disponibles sólo para militares activos, veteranos y sus familias. Sin embargo, ofreció las tarifas de seguro de inquilinos más baratas en Chicago, Dallas, El Paso, Fort Worth, Houston, Indianápolis, Las Vegas, Louisville, Phoenix y San Antonio.
» MÁS: ¿Puedo compartir el seguro de inquilinos con mi compañero de piso??
Seguro de inquilinos barato para aquellos con mal crédito
En la mayoría de los estados, las aseguradoras utilizan puntuaciones de seguro basadas en el crédito, que son similares pero no idénticas a las puntuaciones de crédito tradicionales, para ayudar a establecer las tarifas del seguro de inquilinos. Las personas con mal crédito tienden a pagar más por el seguro de alquiler, a menudo mucho más.
En California, Maryland y Massachusetts no se permite utilizar el crédito para fijar los precios de los seguros de vivienda, inquilinos, condominios y casas móviles.
A continuación, vea qué compañías de seguros ampliamente disponibles ofrecen las tarifas promedio más bajas para inquilinos con mal crédito.
Empresa |
Coste medio anual |
Coste medio mensual |
---|---|---|
Allstate |
$233 |
$19 |
State Farm |
$234 |
$20 |
American Family |
$263 |
$22 |
MetLife |
$278 |
$23 |
Nationwide |
$279 |
$23 |
» MÁS: Cómo el mal crédito podría aumentar las tasas de su seguro de inquilinos
Seguros de inquilinos baratos para los que tienen siniestros
Una vez que usted tiene un reclamo de seguro de inquilinos en su registro, por lo general pagará más porque las aseguradoras lo ven como más propenso a presentar otro reclamo. A continuación se muestran las compañías más baratas ampliamente disponibles para los inquilinos que han presentado dos tipos diferentes de reclamaciones.
Compañías más baratas para inquilinos con siniestros de daños por agua
Compañía |
Coste medio anual |
Coste medio mensual |
---|---|---|
Auto-Owners |
$136 |
$11 |
State Farm |
$141 |
$12 |
Allstate |
$159 |
$13 |
American Family |
$170 |
$14 |
USAA* |
$176 |
$15 |
*Las pólizas de USAA sólo están disponibles para militares en activo, veteranos y sus familias. |
Compañías más baratas para inquilinos con reclamaciones por robo
Empresa |
Costo anual promedio |
Coste medio mensual |
---|---|---|
Auto-Owners |
$136 |
$11 |
State Farm |
$141 |
$12 |
Allstate |
$170 |
$14 |
Nationwide |
$227 |
$19 |
USAA* |
$178 |
$15 |
*Las pólizas de la USAA sólo están disponibles para militares activos, veteranos y sus familias. |
¿Por qué es tan barato el seguro para inquilinos??
El seguro para inquilinos es significativamente más barato que el seguro para propietarios, que cuesta casi 1.600 dólares al año de media. Esto se debe a que el seguro para inquilinos sólo cubre el contenido de su casa o apartamento, no el coste de la reconstrucción de toda la estructura.
Cómo conseguir un seguro para inquilinos barato
Siga estos consejos para ahorrar dinero en su póliza de seguro para inquilinos:
Busque entre las distintas compañías. La aseguradora más barata en este análisis podría no ser la más barata para usted. Obtenga cotizaciones de seguro para inquilinos de al menos tres compañías, y asegúrese de que está comparando los mismos niveles de cobertura de cada una.
Combine sus pólizas. Muchas aseguradoras ofrecen un descuento por agrupación cuando compras más de una póliza, como el seguro de inquilinos y el de automóvil.
Añada dispositivos de seguridad a su casa. Muchas aseguradoras reducen la prima si su casa tiene detectores de humo, alarmas antirrobo, sistemas de rociadores u otros dispositivos que reducen el riesgo de incendio o robo.
Pregunte por otros descuentos. Dependiendo de la compañía de seguros que elija, puede ahorrar dinero si establece el pago automático de sus primas, si recibe sus facturas electrónicamente o si no es fumador o está jubilado.
Elija una franquicia más alta. Si está dispuesto a pagar más de su propio bolsillo por un siniestro, generalmente ahorrará dinero en su prima. Sólo asegúrese de que tendrá acceso a suficiente dinero en efectivo para cubrir el deducible que elija.
» MÁS: ¿Cubre el seguro para inquilinos las chinches??
Encuentre el mejor seguro para inquilinos en su estado
No ve su estado a continuación? Vuelva a visitarnos pronto – estamos añadiendo más historias de seguros de inquilinos todo el tiempo.
California |
Florida |
Georgia |
Nueva York |
Carolina del Norte |
Pennsylvania |
Texas |
Metodología
Nuestro sitio web ha hecho un promedio de las tarifas de hombres y mujeres de 30 años de edad de varias compañías de seguros en cada código postal de los 50 estados y de Washington, D.C. También hemos hecho una media de las tarifas por ciudad. Los inquilinos de la muestra eran no fumadores con buen crédito que vivían en un apartamento de dos habitaciones. Tenían una franquicia de 500 dólares y los siguientes límites de cobertura:
-
30.000 dólares de cobertura de bienes personales.
-
$100,000 en cobertura de responsabilidad civil.
-
10.000 dólares de cobertura de gastos de manutención adicionales.
-
1.000 dólares de cobertura de pagos médicos.
Utilizamos los mismos supuestos para todos los demás perfiles de inquilinos, con las siguientes excepciones:
-
Cambiamos el nivel de crédito de «bueno» a «pobre» según lo informado a la aseguradora para ver las tarifas para inquilinos con mal crédito. En los estados en los que no se tiene en cuenta el crédito, utilizamos sólo las tarifas para el «buen» crédito.
-
Para los inquilinos con un historial de reclamaciones, añadimos una única reclamación por robo o daños por agua a su historial.
Estas son las tarifas de muestra generadas a través de Quadrant Information Services. Sus propias tarifas serán diferentes.