Day Trading: Cómo empezar

El day trading consiste en comprar y vender acciones con el objetivo de obtener beneficios a corto plazo. Es difícil tener éxito en el trading diario, por lo que los inversores deben tomar varias precauciones.Chris Davis, James Royal, Ph.D. 18 de agosto de 2021

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La información sobre inversiones que se ofrece en esta página tiene únicamente fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan determinadas acciones o valores.

El atractivo del day trading es innegable: Ganarse la vida ejecutando operaciones desde la comodidad de su casa parece mucho más emocionante que la mayoría de los trabajos de 9 a 5. El problema es que los operadores del día descuidados o inexpertos pueden arruinar sus carteras en un abrir y cerrar de ojos.

Pero si todavía está interesado en esta estrategia, siga leyendo para aprender cómo funciona el comercio de día y las formas en que puede ayudar a minimizar sus riesgos.

Qué es el day trading?

El day trading es la práctica de comprar y vender acciones en un corto periodo de tiempo, normalmente un día. El objetivo es obtener una pequeña ganancia en cada operación y luego componer esas ganancias con el tiempo.

Con el auge de los corredores de bolsa online como Robinhood y las operaciones baratas o gratuitas, el day trading se convirtió en una forma viable (aunque muy arriesgada) para que los inversores minoristas conviertan las ganancias rápidas de unos pocos días en un bankroll sustancial.

«Los day traders de éxito lo tratan como un trabajo a tiempo completo, no como una simple operación apresurada realizada entre reuniones de negocios o en el almuerzo.»

En la práctica, sin embargo, a los inversores minoristas les resulta difícil ganar dinero con el day trading. Un estudio realizado en 2010 por Brad Barber en la Universidad de California, Davis, sugiere que sólo el 1% de los operadores del día ganan dinero de forma constante. El estudio examinó las operaciones realizadas durante un periodo de 14 años, de 1992 a 2006.

El escaso número de personas que ganan dinero dedican constantemente sus días a esta práctica, que se convierte en un trabajo a tiempo completo, y no en meras operaciones apresuradas realizadas entre reuniones de negocios o durante el almuerzo.

Si todo esto le parece un poco más arriesgado de lo que está dispuesto a asumir, puede hacer lo que hacen muchos inversores: invertir a largo plazo, comprando y manteniendo una cartera bien diversificada que contenga fondos indexados y ETF de bajo coste. Realice inversiones periódicas en la cuenta y deje que el poder de las empresas en crecimiento lleve a su cartera a obtener ganancias a largo plazo. (Lea más sobre otras estrategias de negociación de acciones.)

No es tan emocionante como el day trading, pero es mucho más probable que haga crecer su riqueza a largo plazo. Sin embargo, si el day trading es algo que debe probar, aprenda primero todo lo que pueda sobre la estrategia.

» Acceda al análisis de valores: Lea nuestra reseña de Morningstar

Cómo funciona el day trading

La volatilidad es el nombre del juego de las operaciones diarias. Los operadores diarios dependen en gran medida de las fluctuaciones de las acciones o del mercado para obtener sus beneficios. Les gustan los valores que rebotan mucho a lo largo del día, sea cual sea la causa: un informe de beneficios bueno o malo, noticias positivas o negativas, o simplemente el sentimiento general del mercado. También les gustan los valores de gran liquidez, que les permitan entrar y salir de una posición sin que afecte mucho a la cotización del valor.

Los operadores del día pueden comprar una acción si se está moviendo al alza o venderla en corto si se está moviendo a la baja, tratando de beneficiarse de la caída de una acción. Pueden negociar la misma acción muchas veces en un día, comprando una vez y vendiendo en corto al día siguiente, aprovechando los cambios de opinión. Sea cual sea la estrategia que utilicen, están buscando una acción que se mueva.

Comprar con margen

Para aumentar los beneficios, muchos operadores utilizan dinero prestado para realizar sus operaciones, una práctica conocida como «compra con margen».»Con una cuenta de margen, puede utilizar los valores que ya posee como apalancamiento para pedir prestado hasta el 50% del valor del valor que va a comprar. Este tipo de apalancamiento puede aumentar los beneficios más allá de lo que podría conseguir con su propio dinero, pero no está exento de riesgos significativos: sus pérdidas también se verán ampliadas.

Así es como funciona. Si quisieras comprar 20.000 dólares en una acción, podrías comprar 10.000 dólares en acciones y pedir prestados los otros 10.000 dólares a tu empresa de corretaje. Si compró la acción a 10 dólares por acción y más tarde aumentó un 20% a 12 dólares por acción (y vendió a ese precio), tendría 24.000 dólares. Después de devolver el préstamo de 10.000 dólares a la empresa de corretaje, te quedas con 14.000 dólares, lo que supone un aumento del 40% respecto a los 10.000 dólares que invertiste con tu propio dinero. Sin el dinero prestado, su rendimiento habría sido sólo del 20%.

Pero, ¿y si el precio de las acciones hubiera caído un 20%?? Se aplican las mismas reglas, pero al revés. Si vendieras a 8 dólares por acción, sólo tendrías 16.000 dólares. Después de devolver los 10.000 dólares, se queda con 6.000 dólares, una pérdida del 40% de su inversión original.

Una cosa que hay que tener en cuenta: los ejemplos no incluyen los intereses que pagarás por el préstamo de margen, pero esto también debería tenerse en cuenta.

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Reglas y riesgos del trading diario

La Comisión del Mercado de Valores lo deja claro: el day trading no es una inversión. Invertir implica un análisis fundamental de los valores para determinar las buenas perspectivas a largo plazo. Los operadores diarios, por el contrario, utilizan una tecnología costosa y de última generación y un análisis técnico para detectar las tendencias intradía que pueden aprovechar. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ha redactado normas para regular esta práctica de rápida evolución y para educar a los inversores sobre el potencial de pérdidas significativas.

Patrón de day trader

Si ejecuta cuatro o más operaciones en un periodo de cinco días hábiles -y esas operaciones representan más del 6% del total de las operaciones en su cuenta de margen en ese mismo periodo- se le considera un patrón de day trader. Como PDT, se le pedirá que mantenga un capital de 25.000 dólares en su cuenta de trading diario, que debe estar en la cuenta antes de empezar a operar. Si su saldo cae por debajo de este umbral, no se le permitirá operar hasta que el efectivo y los valores de la cuenta vuelvan a superar los 25.000 dólares.

Llamada al margen

Además del mínimo de 25.000 dólares, tendrá que cumplir con lo que se conoce como el requisito de margen de mantenimiento. Según las normas establecidas actualmente por la FINRA, el requisito de margen de mantenimiento actual es del 25%, lo que significa que, después de cualquier compra, debe mantener un 25% de capital en su cuenta. Por lo tanto, si el valor total de los valores en su cuenta fuera de 50.000 dólares y tuviera un saldo de 20.000 dólares en concepto de préstamo de margen, su capital sería de 30.000 dólares, es decir, el 60%. En este caso, usted estaría operando dentro de las reglas de la FINRA.

Si ese porcentaje de capital cae por debajo del 25%, su agencia de valores puede llamarle la atención sobre el margen, por lo que tendría que financiar su cuenta con dinero en efectivo o con compras de valores para que su capital vuelva a ser del 25%. Si no lo hace, su correduría puede vender sus valores, sin consultarle, para mantener el margen de mantenimiento requerido.

«Preocupado por los riesgos del day trading? Lea nuestra guía sobre cómo operar en el día con seguridad

Operaciones de swing frente a. comercio de tendencia frente a. comprar y mantener

¿Cómo se compara el day trading con otras formas de inversión, como el swing trading, el trend trading y el buy-and-hold investing??

Operaciones de swing

Mientras que un verdadero day trader cierra todas sus posiciones al final de cada jornada, un swing trader puede mantenerlas durante días o incluso semanas antes de venderlas. Al disponer de más tiempo para que el precio de una acción crezca, hay más oportunidades de obtener beneficios en el swing trading, y el riesgo puede gestionarse mediante técnicas de venta, como las órdenes de stop-loss y stop-limit. (Más información sobre cómo vender acciones.)

Con la estrategia de venta adecuada, el swing trading puede tener un menor riesgo a la baja que el day trading, pero sigue existiendo el riesgo de encontrar valores en alza. Por cada acción que observa, hay cientos de otras que se le escapan, lo que podría llevarle a obtener un rendimiento inferior al del mercado en su conjunto. En este caso, podría haber hecho mejor invirtiendo en un fondo de índice amplio o ETF.

Comercio de tendencia

El trading de tendencia a corto plazo implica el estudio de los movimientos de precios pasados de una acción para predecir su comportamiento futuro. Las operaciones de tendencia suelen producirse en cuestión de meses, aunque las tendencias pueden existir mucho más allá de este marco temporal. Las tendencias se identifican como el tiempo que transcurre entre los máximos y mínimos de una acción en un periodo determinado. Las tendencias también pueden ser laterales, con poca subida o bajada del precio de las acciones en un periodo determinado.

Mediante el estudio de los movimientos pasados, los operadores de tendencias tratan de identificar la dirección en la que se dirige el precio, compran acciones lo antes posible en una tendencia alcista y las mantienen durante el mayor tiempo posible antes de venderlas, basándose en el momento en el que creen que la acción alcanzará su máximo.

En esta línea de tiempo más larga, los operadores de tendencias también pueden observar las tendencias económicas más amplias y los ciclos de negocio para determinar cuándo comprar y vender, algo que normalmente no está al alcance de los operadores diarios a corto plazo y de los swing traders.

Comprar y mantener

La estrategia de comprar y mantener, que está ampliamente aceptada como una de las mejores estrategias para crear riqueza a largo plazo, es exactamente como suena: comprar un valor y mantenerlo durante años o incluso décadas, sin importar lo que ocurra con el mercado.

El objetivo de esta estrategia de inversión pasiva es soportar las pérdidas a corto plazo con la certeza de que, con el tiempo, el precio de la inversión se recuperará y seguirá creciendo. Esta es la base de la mayoría de las cuentas de jubilación, como las 401(k) y las IRA, y se utiliza mejor cuando su plazo de inversión es superior a cinco años.

¿Por qué el day trading es más difícil que la inversión pasiva??

Hay dos razones principales:

  • Los day traders minoristas compiten con los profesionales. Los profesionales conocen los trucos y las trampas. Disponen de tecnología de negociación costosa, suscripciones de datos y conexiones personales. Están perfectamente equipados para tener éxito, e incluso así suelen fracasar. Entre estos profesionales se encuentran los operadores de alta frecuencia, que buscan sacar centavos o fracciones de centavos -el beneficio del day trader- de cada operación. Es un campo abarrotado, y a los profesionales les encanta que los inversores sin experiencia se unan a la batalla. Eso les ayuda a obtener beneficios.

  • Los inversores minoristas son propensos a los prejuicios psicológicos que dificultan las operaciones diarias. Suelen vender los valores ganadores demasiado pronto y mantener los perdedores demasiado tiempo, lo que algunos llaman «recoger las flores y regar las malas hierbas».»Es fácil hacerlo cuando se recibe una inyección de adrenalina al cerrar una operación rentable. Los inversores tienen una aversión miope a las pérdidas, lo que les hace tener demasiado miedo a comprar cuando una acción baja porque temen que pueda caer más.

» Leer más: No sea su peor enemigo al invertir

También hay que tener en cuenta: Si se convierte en un exitoso operador de día, tendrá que pagar impuestos sobre las ganancias a corto plazo a su tipo impositivo marginal. La Agencia Tributaria define las ganancias netas a corto plazo como las de cualquier inversión que se mantenga durante un año o menos. Sin embargo, puede compensar las ganancias con las pérdidas de las operaciones.

¿Cómo empiezo a operar de día??

El primer paso es preguntarse: ¿Estoy realmente hecho para esto?? El day trading requiere una intensa concentración y no es para los débiles de corazón. Tampoco es algo en lo que quiera arriesgar sus ahorros para la jubilación.

«Considere la posibilidad de abrir una cuenta de práctica en un corredor de bolsa adecuado antes de dedicar dinero real al day trading.»

Un consejo fundamental: abra una cuenta de práctica en un corredor de bolsa adecuado y pruébelo antes de dedicar dinero real a las operaciones diarias. Muchas cuentas de corretaje ofrecen modos de práctica o simuladores bursátiles, en los que puede realizar operaciones hipotéticas y observar los resultados.

» Empiece: nuestra selección de los mejores brokers para el day trading

En cuanto al tema de las cuentas de corretaje, también querrá asegurarse de tener una adecuada antes de empezar a operar de día. Los elevados costes de las transacciones pueden erosionar significativamente las ganancias de las operaciones exitosas, y los recursos de investigación que ofrecen algunos corredores pueden ser inestimables para los operadores del día.

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