Criptoimpuestos en 2022: normas fiscales para el Bitcoin y otros

Si ha poseído o utilizado criptodivisas, es posible que deba pagar impuestos, independientemente de cómo las haya adquirido o utilizado. Así es como el uso de Bitcoin puede afectar a su situación fiscal.James Royal, Ph.D., Andy Rosen 28 de enero de 2022

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Con las criptomonedas, como el Bitcoin, se puede entrar en conflicto con el IRS de varias maneras sorprendentes, por lo que vale la pena conocer las reglas.

Panorama general? Los activos digitales que compre, venda, extraiga o utilice para pagar cosas pueden estar sujetos a impuestos. Además, si su empleador o cliente le paga en cripto, ese pago es un ingreso gravable. Usted declara sus transacciones en U.S. dólares, lo que generalmente significa convertir el valor de su criptodivisa a dólares cuando la compra, vende, mina o utiliza.

Así es como funcionan las criptotasas

1. Cómo tributan las criptomonedas?

Hacienda clasifica las criptomonedas como un tipo de propiedad, en lugar de una moneda. Si recibe Bitcoin como pago, tiene que pagar impuestos sobre su valor actual. Si vende una criptodivisa para obtener un beneficio, tributará por la diferencia entre el precio de compra y el producto de la venta.

Pero la forma exacta en que se calculan los criptoimpuestos depende de sus circunstancias específicas. Así es como se reduce:

  • Si adquirió un Bitcoin (o parte de él) a partir de la minería, ese valor es imponible inmediatamente; no es necesario vender la moneda para crear una obligación fiscal.

  • Si ha dispuesto o utilizado criptodivisas cobrándolas en un intercambio o comprando bienes y servicios, deberá pagar impuestos si el valor realizado es mayor que el precio al que adquirió las criptodivisas. Puede tener una ganancia de capital que está sujeta a impuestos a corto o largo plazo.

Brian Harris, abogado fiscal de Fogarty Mueller Harris, PLLC en Tampa, Florida, dice que la compra y venta de cripto crea algunas de las mismas consecuencias fiscales que los activos más tradicionales, como los bienes raíces o las acciones.

"El valor … sube y baja, y entonces si vendes o intercambias esa propiedad entonces tienes una ganancia o pérdida de capital, dependiendo de cómo se haya movido ese valor," dice Harris.

» Descubra qué es el Bitcoin y cómo funciona

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Tasas

0.5% – 4.5%

varía según el tipo de transacción; pueden aplicarse otras tasas

Comisiones

1.25%

por operación

Tasas

0.5% – 3.99%

en función del método de pago y la plataforma

Cuenta mínima

$2

Cuenta mínima

$10

Cuenta mínima

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2. ¿Cómo se declaran los impuestos sobre las criptomonedas??

Aunque ha habido algunos cambios en las regulaciones fiscales de las criptomonedas en los últimos años, la responsabilidad sigue siendo en gran medida de los individuos para realizar un seguimiento de sus ganancias y pérdidas. Para asegurarse de estar en el lado correcto de las reglas, mantenga un registro cuidadoso.

  • Necesitará registros del valor justo de mercado de su cripto cuando lo minó o lo compró, así como registros de su valor justo de mercado cuando lo usó o lo vendió. Esa información le ayudará a calcular sus impuestos sobre el bitcoin.

  • Esa información puede no estar fácilmente disponible. Si usted comprara y vendiera acciones, por ejemplo, su agente de bolsa le enviaría un formulario 1099-B que mostraría la base del coste de su transacción. Pero en el caso de las criptomonedas es posible que no reciba ninguna, lo cual es parte de la razón por la que muchas personas no saben que están sujetas a los impuestos sobre las criptomonedas. El gobierno federal empezará a exigir a los criptocorredores el envío de estos formularios en 2023.

  • Un formulario 1099-K podría ser emitido si estás realizando más de $20,000 en pagos y 200 transacciones al año. Pero ambas condiciones tienen que cumplirse, y muchas personas no pueden utilizar Bitcoin u otras criptodivisas 200 veces en un año. Sin embargo, tanto si se superan estos umbrales como si no, se deben pagar impuestos sobre las ganancias.

Aunque no pagar impuestos por sus ganancias puede ser un error honesto, no espere que Hacienda se apiade. La agencia ha señalado que está vigilando de cerca, añadiendo una pregunta en los formularios de declaración de impuestos en la que se pregunta a los declarantes si recibieron, vendieron, intercambiaron o dispusieron de otra manera "de cualquier interés financiero en cualquier moneda virtual."

Harris dijo que el IRS puede no tener los recursos para perseguir a cada persona que no revele las transacciones de criptodivisas. Pero "eso no significa que la gente no deba informar de esas transacciones porque piense que el IRS no va a descubrirlas," dice.

Aquellos que incumplen las leyes fiscales pueden ser objeto de auditorías, sanciones o incluso de acciones judiciales.

» Leer más: Preocupado por su situación fiscal? Aquí'hay una cartilla sobre la evasión de impuestos vs. evasión de impuestos

3. ¿Se pueden amortizar las pérdidas de las criptomonedas??

Los impuestos sobre las criptomonedas pueden ser un fastidio, pero al menos puedes deducir las pérdidas de capital en Bitcoin u otros activos digitales, igual que harías con las pérdidas en acciones o bonos. Estas pérdidas pueden compensar otras ganancias de capital en las ventas. Cuando termine de contar sus ganadores y perdedores, no podrá anular una pérdida de más de 3.000 dólares.

Con las drásticas fluctuaciones en los precios de las criptomonedas que ocurren todo el tiempo, muchos especuladores tendrán pérdidas. Si tiene pérdidas en Bitcoin o en cualquier otra criptodivisa, asegúrese de declararlas en su declaración de la renta y compruebe si puede reducir su cuota tributaria.

Divulgación: El autor Andy Rosen no tenía posiciones en las inversiones mencionadas en el momento de la publicación. nuestra página web no recomienda ni aconseja a los lectores que compren o vendan ninguna inversión.

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