Créditos fiscales para la educación y deducciones que puede reclamar para 2021

Elija el crédito por oportunidad americana, el crédito por aprendizaje permanente o la deducción por matrícula y tasas para los gastos subvencionables.Ryan Lane 5 de enero de 2021

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Si pagó por la universidad en el último año, es posible que pueda reclamar el crédito por oportunidad americana o el crédito por aprendizaje permanente, o la deducción por matrícula y tasas. El crédito de oportunidad americana es generalmente el crédito fiscal más valioso para la educación, si usted califica.

Puede reclamar estos créditos y deducciones fiscales por educación incluso si pagó los estudios con un préstamo estudiantil. Los padres también pueden beneficiarse, siempre y cuando no elijan el estatus de casados que declaran por separado. Esto es lo que hay que saber sobre cada opción.

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Crédito de la oportunidad americana

Cómo funciona: Puedes reducir tu factura fiscal en hasta 2.500 dólares si pagaste esa cantidad en gastos de educación universitaria el año pasado. El crédito fiscal de la oportunidad americana te permite reclamar todos los primeros 2.000 dólares que hayas gastado en matrículas, tasas escolares y libros o material necesario para el curso -pero no los gastos de manutención o transporte- más el 25% de los siguientes 2.000 dólares, hasta un total de 2.500 dólares.

Quién puede solicitarlo: El crédito «American opportunity» está destinado específicamente a los estudiantes universitarios y a sus padres. Puedes reclamar el crédito en tus impuestos durante un máximo de cuatro años. Tus padres podrán reclamar el crédito si han pagado tus gastos de educación y estás incluido como dependiente en su declaración.

Puede obtener la totalidad del crédito fiscal para la educación si su ingreso bruto ajustado modificado, o MAGI, fue de 80.000 dólares o menos en 2021 (160.000 dólares o menos si declara sus impuestos conjuntamente con un cónyuge). Si tu MAGI está entre 80.000 y 90.000 dólares (entre 160.000 y 180.000 dólares en el caso de los declarantes conjuntos), obtendrás un crédito reducido. Si gana más que eso, no puede reclamar este crédito.

Qué vale: El crédito por oportunidad americana reduce la cantidad de impuestos que pagas. Si debes 3.000 dólares en impuestos y obtienes el crédito completo de 2.500 dólares, por ejemplo, sólo tendrás que pagar 500 dólares a Hacienda.

¿Es reembolsable el crédito por oportunidad americana?? Sí. Puede seguir recibiendo el 40% del valor del crédito fiscal de la oportunidad americana -hasta 1.000 dólares- incluso si no obtuvo ingresos el año pasado o no debe impuestos. Por ejemplo, si cumple los requisitos para recibir un reembolso, este crédito podría aumentar la cantidad que recibiría hasta en 1.000 dólares. Por eso, el crédito por oportunidad americana suele ser la mejor desgravación fiscal por educación para los estudiantes y sus familias.

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Crédito por aprendizaje permanente

Cómo funciona: Puedes reclamar el 20% de los primeros 10.000 dólares que hayas pagado para la matrícula y las tasas de 2021, hasta un máximo de 2.000 dólares. El crédito por aprendizaje permanente no incluye los gastos de manutención o de transporte como gastos subvencionables.

Quién puede reclamarlo: El crédito de aprendizaje permanente no es sólo para estudiantes universitarios o sus padres. El crédito se aplica a los estudiantes de grado, de postgrado y a los que no tienen titulación o formación profesional, y no hay límite en el número de años que puedes solicitarlo. Por lo tanto, es ideal para los estudiantes de posgrado o cualquier persona que tome clases para desarrollar nuevas habilidades, incluso si ya reclamó el crédito fiscal de la oportunidad americana en sus impuestos en el pasado. No puede solicitar el crédito por oportunidad americana y el crédito por aprendizaje permanente en el mismo año.

Lo que vale: Puede reclamar el crédito si su MAGI fue inferior a 59.000 dólares (118.000 dólares si declararon conjuntamente) el año pasado. Si tu MAGI está entre 59.000 y 69.000 dólares (entre 118.000 y 138.000 dólares si declaras conjuntamente), puedes obtener un crédito reducido. Usted no puede obtener el crédito si su MAGI fue más de $ 69.000 ($ 138.000 si usted & # 27; están casados y la presentación conjunta).

¿Es reembolsable el crédito de aprendizaje permanente?? No. No puede recibir el crédito de aprendizaje de por vida como un reembolso si no obtuvo ingresos o no debe impuestos.

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Formularios de impuestos sobre la educación

En enero, su centro educativo le enviará el formulario 1098-T, una declaración de matrícula que muestra los gastos de educación que pagó durante el año. Con ese formulario, podrás introducir los importes correspondientes en tu declaración de la renta para solicitar un crédito o una deducción fiscal por estudios.

Si usted o sus padres también pagaron préstamos estudiantiles, es posible que pueda deducir los intereses de los préstamos estudiantiles de su renta imponible. Si pagó más de 600 dólares en intereses, su administrador le enviará automáticamente el formulario 1098-E. Todavía puede deducir los intereses si pagó menos de 600 dólares, pero tendrá que pedir el formulario a su administrador.

Si su empresa proporcionó fondos para la asistencia educativa -como el reembolso de la matrícula o el reembolso de préstamos estudiantiles por parte del empleador- hasta 5.250 dólares no pueden contarse como ingresos imponibles. Los pagos de los préstamos estudiantiles deben haberse realizado después del 27 de marzo de 2020 para ser elegibles.

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