Cómo invertir en petróleo

Las acciones y los fondos de inversión del petróleo le permiten añadir exposición al petróleo a su cartera en cuestión de minutos.Alana Benson 1 de junio de 2021

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No es necesario mudarse a Texas y comprar un pozo para empezar a invertir en petróleo. Ni siquiera se necesita mucho dinero. Las acciones y los fondos de inversión relacionados con el petróleo facilitan a los principiantes las inversiones relacionadas con el petróleo, sin tener que trasladarse al Estado de la Estrella Solitaria.

El petróleo y el crudo

«El petróleo va más allá de lo que se pone en el coche, y entender el mercado del petróleo es mucho más complejo que esperar a llenar el depósito hasta que bajen los precios de la gasolinera local. En primer lugar, lo que sale de la tierra se llama petróleo crudo. Después de ser extraído del suelo, el petróleo crudo se procesa y se utiliza en muchos productos petrolíferos diferentes (el término «petróleo» se utiliza a menudo indistintamente con «aceite»).

El petróleo no sólo se utiliza para alimentar su coche. Estos son algunos ejemplos de otros productos fabricados a partir del petróleo:

  • Petróleo para calefacción (para alimentar calderas y hornos).

  • Cosméticos y lociones.

  • Plásticos.

  • Combustible para aviones.

  • Asfalto.

  • Ceras.

Importancia de la oferta y la demanda de petróleo

Como en cualquier inversión, la oferta y la demanda influyen en el valor del petróleo. Por ahora, nuestra sociedad depende de él para todo, desde los desplazamientos al trabajo hasta la calefacción de los hogares. Pero esa demanda puede cambiar en el futuro. El aumento de las soluciones de energía renovable, como la eólica y la solar, la cantidad de petróleo disponible en el mundo y los conflictos en torno a la producción de petróleo influyen en la oferta y la demanda de petróleo.

El petróleo es un recurso limitado, lo que significa que un día nos quedaremos sin él. Mientras tanto, a medida que la oferta disminuye y seguimos dependiendo en gran medida de ella, la demanda puede aumentar.

Cómo invertir en petróleo

Hay varias formas de invertir en petróleo, y la mayoría no incluyen la posesión de petróleo físico. Puede invertir en acciones relacionadas con el petróleo, fondos de inversión en petróleo y futuros del petróleo. Para comprar o vender inversiones en petróleo, necesitará tener una cuenta de corretaje.

«Necesidad de ayuda? Así es como se abre una cuenta de corretaje

Estas son algunas de las formas más comunes de invertir en petróleo.

Acciones petroleras

Son acciones de empresas dedicadas a la extracción y producción de petróleo. Conviene investigar a fondo una empresa antes de comprar sus acciones. Tenga en cuenta que, por lo general, es una buena idea invertir la mayor parte de la cartera en fondos de inversión o de índice -de los que hablaremos más adelante- en lugar de en acciones individuales, debido a la diversificación que proporcionan los fondos. Explore cómo invertir en acciones.

Fondos de inversión en petróleo

Estos fondos son esencialmente cestas de acciones que se compran todas a la vez. Los fondos de petróleo, como los fondos cotizados y los fondos indexados, pueden diversificar rápida y fácilmente su cartera.  Sin embargo, si sólo invierte en un tipo específico de fondo, como un fondo de petróleo, no obtendrá la diversificación que obtendría si invirtiera en un fondo de índice amplio, ya que el fondo de petróleo sólo invierte en acciones relacionadas con el petróleo. Si la industria del petróleo se hundiera, un fondo de petróleo podría tener un peor rendimiento que un fondo más diversificado. Pero si ya tiene algunos fondos amplios en su cartera, añadir un ETF de petróleo o un fondo indexado podría ayudar a diversificar aún más sus participaciones.

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Futuros del petróleo

Los futuros son más avanzados que la inversión en acciones o fondos petrolíferos y deben abordarse con precaución. Los futuros son una forma de que el productor fije por adelantado el precio de lo que vende, y de que el comprador fije el precio de lo que compra. Los futuros del petróleo son contratos en los que dos partes acuerdan intercambiar una cantidad determinada de petróleo a un precio determinado en una fecha determinada. Cuando se negocian futuros, en realidad se está negociando el contrato en sí, no el petróleo o la materia prima subyacente. Si el precio del petróleo sube, el contrato puede aumentar de valor y el propietario del contrato podría venderlo para obtener un beneficio. Si baja, el contrato podría perder valor y, a su vez, el propietario podría perder dinero al venderlo.

La idea del comercio de futuros es que nunca acabas con el petróleo. Suele haber un mercado saludable de compradores que se deshacen de un contrato de futuros. Pero en la primavera de 2020, cuando empezaba la pandemia de coronavirus, el mercado de futuros del petróleo se hundió. Las refinerías de petróleo no estaban comprando tanto petróleo, y acabó habiendo un retraso. Los inversores que operan con futuros del petróleo no encontraron a nadie que comprara sus contratos y bajaron sus precios para atraer a los compradores. En abril de 2020, los precios del petróleo cayeron temporalmente en negativo: El contrato de futuros del crudo West Texas estaba a menos 37 dólares.63 el barril. En otras palabras, los inversores estaban dispuestos a pagar para deshacerse de sus contratos. Los futuros del petróleo han repuntado desde entonces, superando los 50 dólares en diciembre de 2020, pero este escenario puede hacer reflexionar a los inversores. Si está interesado en operar con futuros, proceda con precaución.

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¿Cuánto dinero necesito para invertir en petróleo??

Invertir en petróleo no es sólo para los ricos, y puede ser bastante asequible. Varios valores petrolíferos conocidos cotizan con frecuencia por debajo de los 100 dólares por acción. Los ETF son otra forma económica de invertir en petróleo. Los ETFs cotizan en bolsa y los inversores pueden comprar acciones individuales de un ETF, de forma similar a las acciones. El precio medio de mercado de los 43 ETF de energía disponibles a través de Fidelity Investments era de unos 24 dólares por acción en el momento de escribir este artículo, un precio pequeño para la exposición a una gran colección de empresas energéticas.

¿Es seguro invertir en petróleo??

Todas las inversiones conllevan un cierto grado de riesgo, pero algunas son más seguras que otras. Invertir en un fondo de petróleo se considera generalmente más seguro que invertir en una sola acción petrolera, debido a la diversificación que ofrece un fondo, que mantiene muchas inversiones. Invertir en futuros del petróleo suele considerarse más arriesgado.

¿Hay inversiones más sostenibles que el petróleo??

Aunque la inversión en petróleo puede ser atractiva para algunos, otros inversores pueden preferir una opción más sostenible. Las inversiones se califican a veces con factores ESG (ambientales, sociales y de gobernanza), que pueden dar una idea de lo sostenible que es una empresa o una inversión. Algunas inversiones ESG tienen incluso criterios que exigen que estén libres de inversiones en combustibles fósiles. Aprenda sobre la inversión ESG.

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