Cómo encontrar un asesor financiero negro

Hay algunas maneras, pero entender el «por qué» puede ser tan importante como el «cómo».» Chris Davis 9 de diciembre de 2021

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En 2020, el número de planificadores financieros certificados negros y latinos en los EE.UU. se incrementará en un 50%.S. creció 12.6% respecto al año anterior – sin duda una buena noticia. La estadística más aleccionadora del CFP Board es que en la actualidad sólo hay 1.493 CFP negros, que representan menos del 2% de todos los profesionales de CFP.

«Eso es demasiado poco CFP», dice Lazetta Rainey Braxton, un planificador financiero certificado y co-fundador y co-CEO de 2050 Wealth Partners.

Braxton forma parte de ese grupo de PPCs negros, y está entusiasmada con la idea de concienciar y resolver un doble problema: necesitamos más PPCs negros, y debemos mejorar el acceso a los servicios de planificación financiera. Y para Braxton, no se trata de una situación de «uno u otro». La solución es, sin duda, un enfoque «ambos».

Por qué es importante encontrar un asesor financiero negro

Braxton dice que algunos de sus clientes negros han expresado que un asesor negro puede entender mejor los pequeños matices culturales que podrían tener grandes impactos económicos.

«Eso añade un grado de confianza, que entienden de dónde vienes, te escucharán y luego harán sugerencias de acuerdo con esa profunda comprensión», dice Braxton. «A menudo los clientes pueden preguntarse: ‘¿Quién puede ayudarme? No hay muchos asesores negros, y no hay asesores blancos que entiendan lo que me pasa.'»

Para un cliente de este tipo, la confianza y la familiaridad de tener un asesor negro podría significar la diferencia entre buscar asesoramiento financiero o renunciar a él. Sin embargo, Braxton aclara que esto no puede ser una afirmación generalizada.

«También sé que hay clientes negros que pueden no preferir un asesor negro», dice. «Sólo quieren que se les atienda bien, como a cualquier otro cliente.»

Así que el argumento, dice, no es necesariamente que necesitamos más CFP negros porque eso es lo que buscan los clientes negros. Necesitamos más PPC negros para que los clientes tengan opciones para cualquier preferencia que puedan tener cuando empiecen a buscar un asesor, dice.

Por qué encontrar un asesor financiero negro también es importante para los aliados blancos

Braxton resumió en una sola palabra por qué también es importante que los aliados blancos consideren a los asesores negros: intencionalidad.

«Si tienes la intención de ser intencional y salir de tu zona de confort, entonces sí, debes abrirte a otros proveedores de servicios», dice. «Eso requiere esfuerzo.»

Braxton dice que ha tenido clientes blancos que invierten intencionadamente su dinero en su empresa para lograr un impacto social. Recuerda a otro cliente que dijo (y al que le preocupaba que su comentario pudiera sonar extraño) que quería trabajar con una mujer negra. Y a ambos casos, Braxton respondió con optimismo.

«No hay nada extraño en esto», dice. «Lo que estamos construyendo es una alternativa que sólo puede darse si hay clientes que creen en lo que estamos haciendo.»

Pero esto va más allá de apoyar a las empresas negras para lograr un impacto social. Si busca a alguien que defina y ponga en práctica sus objetivos financieros, pero su búsqueda se limita a la mayoría tradicional, podría estar perdiéndose una experiencia financiera de primera categoría.

Cómo encontrar un asesor financiero negro

Chris Woods, presidente del Comité de Diversidad e Inclusión de la Asociación de Planificación Financiera, afirma que no hay que renunciar a las cualificaciones ni a las preferencias personales para encontrar un asesor negro. Tanto si busca una determinada designación, como CFP, asesor de inversiones registrado o agente de bolsa; años de experiencia; un modelo de pago concreto; o cualquier otra preferencia, dice, encontrará un asesor negro que pueda cumplir esos criterios.

«Hay asesores financieros negros cualificados en todas partes», dice Woods, que es planificadora financiera certificada y fundadora de LifePoint Financial Group. «Se trata simplemente de que la gente busque el asesor que le conviene.»

Cómo encontrar un asesor financiero negro? El mejor lugar para comenzar su búsqueda es la Asociación de Asesores Financieros Afroamericanos' Herramienta para encontrar un asesor financiero. Una vez que rellene sus datos de contacto, introducirá su código postal e indicará las especialidades que busque, como planificación financiera integral, seguros, gestión de inversiones, herencias o impuestos.

Una de las mejores partes de esta herramienta es la opción de «Asesoramiento virtual». Si no hay un asesor financiero negro en su área, no hay problema. Marque la casilla de asesoramiento virtual y verá una lista de asesores negros que se reunirán con usted de forma virtual, un avance en el mundo de la planificación financiera que, según Braxton, podría derribar las barreras al asesoramiento financiero. Un cliente en Dallas podría trabajar con un CFP en Nueva York, recibiendo asesoramiento financiero en la comodidad de su propia casa.

Más allá de eso, Braxton dice que cada vez es más habitual que las empresas de planificación financiera publiquen fotos y biografías de sus asesores, y algunas incluso ofrecen detalles sobre los datos demográficos y las poblaciones a las que sus asesores tienden a servir más. Cuando busque asesores, no dude en ponerse en contacto con la empresa para preguntar si estos datos están disponibles. (Un buen lugar para empezar puede ser el resumen de nuestra página web sobre los mejores asesores financieros.)

También puede ser útil buscar en las redes y empresas de planificación financiera con un compromiso exterior con la diversidad, la equidad y la inclusión. Harness Wealth, por ejemplo, actualizó su visión y valores en 2020 para incluir las iniciativas de DEI y se comprometió a divulgar públicamente la representación entre los empleados y los clientes a medida que la empresa crece. Son empresas como ésta y 2050 Wealth Partners de Braxton las que están facilitando el acceso a PPCs más diversos al tiempo que derriban las barreras que han existido durante demasiado tiempo.

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