Cómo encontrar el mejor preparador o asesor fiscal cerca de usted

La preparación de los impuestos puede ser complicada. Si necesita ayuda este año, esta lista de comprobación podría ayudarle a encontrar a la persona adecuada.Tina Orem 21 de enero de 2022

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Tal vez haya trabajado antes con un preparador de impuestos, pero ¿le ha preguntado alguna vez por sus credenciales??

Mucha gente no lo hace, a pesar de que los asesores fiscales tienen acceso a información sobre sus datos más personales, como sus cuentas bancarias, su matrimonio, sus hijos, y su número de la Seguridad Social.

Además de investigar a un preparador de impuestos, hay otras consideraciones a tener en cuenta cuando se busca ayuda fiscal. Estos son siete consejos para encontrar el mejor preparador o asesor fiscal para usted.

1. Pida un número de identificación fiscal del preparador (PTIN)

El IRS requiere que cualquier persona que prepare o asista en la preparación de declaraciones de impuestos federales para la remuneración tenga un PTIN. Tenga en cuenta la frase «para la remuneración» – los preparadores de impuestos voluntarios no necesitan PTIN. Asegúrese de que su preparador de impuestos pone su número de PTIN en su declaración – el IRS también lo requiere.

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2. Exija un CPA, una licencia de abogado o una designación de agente inscrito

Un PTIN es relativamente fácil de obtener, así que vaya un paso más allá y consiga un preparador con credenciales – alguien que también es un CPA, contador público certificado, abogado con licencia, EA, agente inscrito, o que ha completado el programa de la temporada de presentación anual del IRS. El Contador/Asesor de Negocios Acreditado y el Preparador de Impuestos Acreditado son ejemplos de programas que ayudan a los preparadores a cumplir con el requisito del Programa de Temporada de Presentación Anual. Todas estas credenciales requieren diferentes cantidades de estudio, exámenes y educación continua.

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Cómo encontrar el mejor preparador de impuestos cerca de usted con las credenciales que desea? Una forma es buscar en el directorio del IRS. Incluye preparadores con PTIN y credenciales profesionales reconocidas por el IRS. Los preparadores voluntarios y los preparadores con sólo PTIN no estarán en la base de datos.

3. Busque amigos en las altas esferas

La pertenencia a una organización profesional como la Asociación Nacional de Profesionales de los Impuestos, la Asociación Nacional de Agentes Inscritos, el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados o la Academia Americana de Contadores Públicos Autorizados es siempre una buena cosa a tener en un asesor fiscal, ya que la mayoría tienen códigos de ética, requisitos de conducta profesional y varios programas de certificación. Si ya trabaja con un asesor financiero, su empresa puede ponerle en contacto fácilmente con un asesor fiscal.

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4. Compare las tarifas de los asesores fiscales

Cuánto cobran los preparadores de impuestos? La tarifa promedio para preparar un formulario 1040 no desglosado en 2020 fue de 220 dólares, según la Sociedad Nacional de Contadores. Para un formulario 1040 desglosado, la tarifa se eleva a 323 dólares. A menudo, los preparadores de impuestos cobran una tarifa mínima, más el coste en función de la complejidad de su declaración, o bien cobran una tarifa fija por cada formulario y anexo necesario en su declaración. Si se encuentra con un preparador de impuestos cuyos honorarios se basan en el tamaño de su reembolso o que dice que puede conseguirle un reembolso mayor que el de la siguiente persona, eso'es una bandera roja.

5. Reconsidere a los asesores fiscales que no hacen la declaración electrónica

El IRS requiere que cualquier preparador pagado que haga más de 10 declaraciones para los clientes presente electrónicamente a través del sistema e-file del IRS. Si su preparador de impuestos no ofrece e-file, puede ser una señal de que la persona no está haciendo tanta preparación de impuestos como usted pensaba.

6. Confirme que ellos'firmarán en la línea punteada

La ley requiere que los preparadores pagados firmen las declaraciones de sus clientes y proporcionen sus PTINs. Nunca firme una declaración de impuestos en blanco – el preparador podría poner cualquier cosa en la declaración, incluyendo su propio número de cuenta bancaria para poder robar su reembolso.

7. Compruebe si su asesor le cubre las espaldas

Los agentes inscritos, los contadores públicos y los abogados con PTIN pueden representarle frente al IRS en auditorías, pagos y asuntos de cobro, y apelaciones. Los preparadores que sólo tienen PTIN no pueden – incluso si prepararon su declaración. Los preparadores que completan el Programa de Temporada de Presentación Anual pueden representar a los clientes sólo en circunstancias limitadas.

La disponibilidad también es crucial. Incluso después de que la temporada de presentación haya terminado y su declaración de impuestos sea historia, los mejores preparadores de impuestos tomarán su llamada, responderán a su correo electrónico o lo recibirán para una visita.

Si reunirse con un asesor en persona no es crítico, puede considerar obtener ayuda en línea. Muchos preparadores de impuestos en línea ahora ofrecen asistencia en vivo, por lo que si tiene una pregunta mientras está declarando, puede obtener ayuda en tiempo real.

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El plazo de presentación para el año fiscal 2021 es el lunes 18 de abril de 2022.

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