Clasificación de los coches más baratos de asegurar

El Subaru Outback, el Jeep Wrangler y el Honda CR-V han quedado por encima en nuestro análisis.Kayda Norman 26 de mayo de 2021

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Usted se enorgullece de ser un comprador inteligente. Cuando buscas un coche nuevo, investigas las características y comparas los precios para asegurarte de que consigues la mejor oferta, y también quieres saber qué coches son los más baratos de asegurar.

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nuestro sitio web examinó los 25 modelos más vendidos del año pasado y analizó las tarifas para determinar cuáles son los coches más baratos para asegurar.

Los 10 coches menos caros de asegurar en 2020, según nuestros datos, son:

  • Subaru Outback.

  • Jeep Wrangler.

  • Honda CR-V.

  • Subaru Forester.

  • Ford Escape.

  • Ford F-150.

  • Chevrolet Equinox.

  • Jeep Cherokee.

  • Toyota Tacoma.

  • Toyota RAV4.

  • Aunque se puede esperar que un coche más barato tenga una tarifa de seguro más baja, no siempre es así. Las tarifas de los seguros de coche varían, a veces de forma significativa, en función del tipo de vehículo que conduzcas (entre otros factores).

    Buscando ahorrar en los gastos del coche? El coste medio nacional del seguro de coche es de 1.427 dólares, por lo que los clientes que compran un Subaru Outback o un Jeep Wrangler probablemente pagarán tarifas más bajas que el conductor medio.

    A continuación se muestra la tarifa media del seguro para cada uno de los 25 vehículos más vendidos, junto con el precio de venta al público sugerido por el fabricante para un modelo de 2020 y la prima del seguro como porcentaje del precio de venta al público.

    Coches más baratos de asegurar entre los modelos más populares

    Nuestro sitio web comparó las tarifas de estos 25 vehículos en todos los códigos postales de los 50 estados y Washington, D.C. Estas son las tarifas de seguro por modelo de coche.

    » MÁS: Compara las tarifas de los seguros de coche

    Clasificación

    Prima media anual del seguro

    MSRP inicial

    Seguro como % del MSRP

    1. Subaru Outback

    $1,392

    $26,645

    5.22

    2. Jeep Wrangler

    $1,416

    $28,295

    5.01

    3. Honda CR-V

    $1,439

    $25,050

    5.75

    4. Subaru Forester

    $1,465

    $24,495

    5.98

    5. Ford Escape

    $1,476

    $24,885

    5.93

    6. Ford F-150

    $1,505

    $28,745

    5.24

    7. Chevrolet Equinox

    $1,511

    $23,800

    6.35

    8. Jeep Cherokee

    $1,521

    $26,085

    5.83

    9. Toyota Tacoma

    $1,527

    $25,050

    6.09

    10. Toyota RAV4

    $1,555

    $25,950

    5.99

    11. Nissan Rogue

    $1,585

    $25,300

    6.27

    12. Grand Cherokee

    $1,592

    $34,000

    4.68

    13. Dodge Ram 1500

    $1,615

    $32,145

    5.02

    14. Sierra 1500

    $1,622

    $29,600

    5.48

    15. Ford Explorer

    $1,641

    $36,675

    4.47

    16. Honda Accord

    $1,667

    $24,020

    6.94

    17. Hyundai Elantra

    $1,673

    $19,300

    8.67

    18. Toyota Corolla

    $1,701

    $19,825

    8.58

    19. Toyota Camry

    $1,704

    $24,425

    6.98

    20. Honda Civic

    $1,720

    $20,650

    8.33

    21. Chevrolet Silverado 1500

    $1,724

    $28,300

    6.09

    22. Nissan Sentra

    $1,724

    $19,090

    9.03

    23. Toyota Highlander

    $1,773

    $36,800

    4.82

    24. Nissan Altima

    $1,781

    $24,100

    7.39

    25. Tesla Modelo 3

    $2,215

    $37,990

    5.83

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    Cómo afectan los modelos de coche a las tarifas de los seguros: hasta el acabado

    Las compañías de seguros de coche fijan los precios en función del riesgo que han determinado que presentan usted y su vehículo. Para determinar el riesgo de un vehículo, las aseguradoras tienen en cuenta los historiales de siniestros, incluidos los accidentes, los costes de reparación y los índices de robo de coches. Un mayor número de siniestros -y más costosos- para un modelo concreto supone unas tarifas de seguro de coche más elevadas.

    Por el contrario, los coches más baratos de asegurar suelen tener menos siniestros y de menor coste.

    » MÁS: Calculadora del coste mensual total del coche

    Tasas de seguro por modelo de coche

    Puede que no sorprenda que el Subaru Outback y el Honda CR-V sean los modelos más baratos de asegurar. Después de todo, ambos vehículos son los mejores en seguridad, según el Instituto de Seguros para la Seguridad en las Carreteras, o IIHS.

    Ningún factor determina el precio de tu seguro de coche. Por ejemplo, aunque el Honda Accord y el Honda Civic también recibieron las mejores calificaciones de seguridad del IIHS, fueron los autos más robados en el país en 2018, según la Oficina Nacional de Crímenes de Seguros. Es probable que esta sea la razón por la que estos coches no están en los primeros puestos de nuestra lista.

    Nivel de equipamiento y tarifas de seguro de coche

    Añadir características a tu nuevo coche también puede aumentar las tarifas del seguro. Los coches con equipos de seguridad de alta tecnología cuestan más de reparar, y si optas por un motor más potente, las aseguradoras pueden pensar que corres más riesgo de ir a gran velocidad y tener un accidente.

    Asegurar el modelo más barato de un vehículo nuevo puede ser más de 200 dólares al año más barato que asegurar uno con extras como sistemas GPS, techo corredizo eléctrico o un sistema de audio premium.

    Los fabricantes de coches suelen agrupar muchas mejoras en varios niveles de equipamiento. Como ejemplo, los niveles de equipamiento para un Toyota Camry incluyen el nivel base L, seguido por el LE, SE, XLE y XSE, cada uno con más características y un precio inicial más alto. El ranking de nuestra web de los coches más baratos para asegurar utiliza el nivel de equipamiento base de cada vehículo. Para cualquier coche, pasar a un nivel de equipamiento más alto puede significar pasar a una tarifa de seguro de coche más alta también.

    » MÁS: Su hoja de trucos para la compra de coches

    Quiere un seguro más barato? Evite estos vehículos

    Poseer este tipo de vehículos suele hacer subir las tarifas de los seguros de coche:

    • Los coches deportivos tienen algunas de las tasas de seguro de automóvil más altas, no sólo porque están construidos para la velocidad: Los conductores de estos coches tienden a ser más jóvenes y, por tanto, más propensos a los accidentes, lo que eleva el coste del seguro.

    • Los coches de lujo de gama alta suelen ser caros de asegurar porque su reparación puede ser costosa, y cuesta más reemplazarlos si son totalizados.

    • Los vehículos eléctricos pueden ser más caros de asegurar debido a su mayor precio y a los costes de reparación; sólo la sustitución de la batería de un VE puede costar miles de dólares.

    • Los coches más buscados por los ladrones también son más caros de asegurar. El seguro a todo riesgo paga si te roban el coche; también cubre los daños por vandalismo, incendio, inundaciones y otros problemas.

    » MÁS: Los 10 coches más robados y el coste del seguro de robo

    Las tarifas varían mucho entre las compañías de seguros, por lo que es importante compararlas. Compare las cotizaciones de seguros de automóviles y vea qué compañías ofrecen los seguros más bajos en su estado. Pregunta también a las aseguradoras por los descuentos. Muchos ofrecen descuentos en el precio si su coche tiene características de seguridad que reducen el riesgo de lesiones o robo.

    » MÁS: Qué cubre el seguro de coche?

    Metodología

    nuestro sitio web promedió las estimaciones de seguros de las mayores aseguradoras de los 50 estados y de Washington, D.C. Las tarifas eran para conductores masculinos y femeninos de 40 años con buen crédito, sin multas ni infracciones, y con los siguientes límites de cobertura:

    • 100.000 dólares de cobertura de responsabilidad civil por persona.

    • 300.000 dólares de cobertura de responsabilidad civil por accidente.

    • Cobertura de responsabilidad civil por daños materiales de 100.000 dólares por accidente.

    • Cobertura de 100.000 dólares por persona en caso de daños corporales por conductor no asegurado.

    • 300.000 dólares de cobertura de daños corporales para motoristas no asegurados por accidente.

    • Cobertura por colisión con una franquicia de 1.000 dólares.

    • Cobertura a todo riesgo con una franquicia de 1.000 dólares.

    En los estados donde se exige, se añaden coberturas mínimas adicionales. Algunas pólizas incluyen coberturas adicionales a discreción de la aseguradora. Estas son las tarifas de muestra generadas a través de Quadrant Information Services. Sus propias tarifas serán diferentes.

    Los vehículos enumerados son los 25 modelos más vendidos en Estados Unidos.S. En 2019, según los datos recogidos por Kelley Blue Book. El precio base y las tarifas del seguro son para los modelos de 2020.

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