Betterment y Wealthfront cobran 0.25% por gestión de cartera digital. Pero Wealthfront también ofrece herramientas digitales de planificación financiera, mientras que Betterment ofrece acceso a asesores financieros por una tarifa superior.Arielle O'Shea Oct 26, 2021
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La información de inversión proporcionada en esta página es sólo para fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan acciones o valores concretos.
El sector de los robo-advisors fue pionero en Betterment y Wealthfront, y aunque las empresas empezaron con modelos muy similares, poco a poco han hecho cambios para diferenciarse.
2021 comparación: Betterment vs. Wealthfront
El mayor factor decisivo entre estos dos robo-asesores: Si quieres trabajar con un humano, sólo encontrarás esa opción en Betterment. Si sólo busca asesoramiento digital, las herramientas de planificación financiera de Wealthfront son más sólidas.
Otras consideraciones son el tipo de cuenta que piensa abrir, las carteras de inversión y las características principales. A continuación, un rápido vistazo a ambos servicios para ayudarle a elegir el más adecuado para su dinero.
en el sitio web de Betterment's
Betterment es mejor para:
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Inversionistas sin manos.
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Inversores de jubilación.
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Usuarios con saldos bajos.
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Aquellos que quieren un rebalanceo automático.
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Usuarios a los que les gustan las herramientas basadas en objetivos.
Un vistazo a Betterment
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Cuenta mínima |
$0. |
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Comisión de gestión de la cuenta |
0.25%. |
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Ratios de gastos de inversión |
Ratio de gastos medio de 0.11%. |
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Comisiones de la cuenta (anual, de transferencia, de cierre) |
Ninguna. |
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Combinación de carteras |
La cartera principal utiliza ETFs de 13 clases de activos. Las opciones de cartera incluyen: Betterment Core, Goldman Sachs Smart Beta, Blackrock Target Income, Betterment Flexible Portfolio e Innovative Technology. La mezcla de la cartera está bien diversificada, pero carece de exposición a activos no correlacionados con el mercado, como los fondos de inversión inmobiliaria (REIT) y las materias primas. |
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Opciones de carteras socialmente responsables |
Tres opciones de cartera de inversión socialmente responsable: Impacto amplio, impacto climático e impacto social. |
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Cuentas admitidas |
Cuentas individuales y conjuntas no relacionadas con la jubilación. IRAs Roth, tradicionales, rollover y SEP. Fideicomisos. Posibilidad de vincular cuentas externas para obtener asesoramiento personalizado (pero no gestión directa). |
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Estrategia fiscal |
Recolección de pérdidas fiscales. Herramienta de cartera coordinada fiscalmente. Herramienta de vista previa del impacto fiscal. Herramienta de donaciones benéficas. |
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Reajuste automático |
Gratis en todas las cuentas. Se supervisa a diario. El reequilibrio de compra/venta se activa cuando la cartera se desvía, alcanza o supera el 3%. Además, Betterment utiliza cualquier flujo de efectivo, como un dividendo o depósito, para reequilibrar parcialmente su cartera. |
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Opción de asesor humano |
Betterment Digital no ofrece acceso a asesores financieros. Sin embargo, por una cuota, cualquiera puede comprar un paquete de asesoramiento que incluye una consulta con un asesor, independientemente de si tienen una cuenta de Betterment o no. Los precios oscilan entre 199 y 299 dólares. |
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Cuenta de ahorro/opción de gestión de efectivo |
Ahorros de alto rendimiento sin comisiones ni requisitos de saldo mínimo, transferencias ilimitadas y cobertura de la FDIC para saldos de hasta 1 millón de dólares. Incluye una función que permite a los clientes ahorrar en cubos separados para diferentes objetivos. Cuenta corriente que reembolsa las comisiones de los cajeros automáticos y las tasas extranjeras y tiene una tarjeta de débito con devolución de efectivo. |
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Opciones de atención al cliente (incluye la facilidad para encontrar detalles clave en el sitio web) |
Atención telefónica de lunes a viernes de 9 a.m.-8 p.m. Hora del este para consultas sobre cheques y reservas de efectivo. Lunes-viernes 9 a.m.-6 p.m. Hora del este para invertir y hacer consultas generales. Asistencia por correo electrónico y preguntas que también se responden a través de las redes sociales. |
» Lea nuestra reseña completa de Betterment
en la web de Wealthfront's
Wealthfront es lo mejor para:
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Inversionistas sin responsabilidades.
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Cuentas con impuestos.
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Herramientas financieras gratuitas, incluso si no tiene una cuenta en Wealthfront.
-
Gestión de planes de ahorro universitario 529.
Wealthfront en un vistazo
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Cuenta mínima |
500 $ para las cuentas de inversión, 1 $ para las cuentas de efectivo, 0 $ para la planificación financiera. |
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Comisión de gestión de la cuenta |
0.25% (los primeros 5.000 $ gestionados son gratuitos para los lectores de nuestra página web). |
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Ratios de gastos de inversión |
El ratio de gastos de los ETFs es de media 0.08%. Las carteras que incluyen el Fondo de Paridad de Riesgo de Wealthfront tienen un ratio de gastos medio del 0.11%. |
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Comisiones de la cuenta (anuales, de transferencia, de cierre) |
Ninguno. |
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Combinación de carteras |
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Opciones de carteras socialmente responsables |
Los clientes pueden elegir invertir en la cartera ISR de Wealthfront o personalizar cualquier otra cartera de Wealthfront para incluir opciones socialmente responsables sin ningún cargo adicional. |
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Cuentas admitidas |
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Estrategia fiscal |
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Reajuste automático |
Gratis en todas las cuentas. |
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Opción de asesor humano |
Ninguno. |
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Cuenta de ahorro/cuenta de gestión de efectivo |
La cuenta de efectivo de Wealthfront ofrece una comprobación de alto interés. La cuenta de efectivo ofrece un rendimiento competitivo y está cubierta por un seguro de hasta 1 millón de dólares de la FDIC. La cuenta requiere sólo 1 dólar para empezar. |
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Opciones de atención al cliente (incluye la facilidad para encontrar detalles clave en el sitio web) |
Especialistas en productos con licencia (tienen la Serie 7 & 66 y algunos son CFAs/CFPs/CPAs) disponibles para proporcionar apoyo o información sobre el producto por teléfono o correo electrónico (no hacen recomendaciones ni dan consejos). Atención telefónica de lunes a viernes 8 a.m. a 5 p.m. Pacífico; y todos los correos electrónicos se responden en un día laborable. |
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