Adyen Review 2022: Características, coste, alternativas

Adyen destaca por su procesamiento de pagos a nivel mundial, pero las funciones para los negocios físicos son limitadas.Randa Kriss, Lisa Anthony 16 de diciembre de 2021

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Lo que hay dentro

  • Factores de decisión
  • Cómo funciona el procesamiento de pagos de Adyen?
  • Coste
  • Canales de venta
  • Características adicionales
  • Beneficios
  • Inconvenientes
  • Alternativas
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  • Factores decisivos
  • Cómo funciona el procesamiento de pagos de Adyen?
  • Costo
  • Canales de venta
  • características adicionales
  • Beneficios
  • Inconvenientes
  • Alternativas
  • Adyen es una solución de procesamiento de pagos todo en uno con alcance global. Entre los clientes de esta empresa holandesa se encuentran algunas de las principales empresas del mundo, como Spotify, Uber y Etsy. Es una opción atractiva para las pequeñas empresas que quieren aceptar pagos a través de múltiples canales de venta.

    La versátil plataforma acepta los métodos de pago más populares en América del Norte, Europa, América Latina, Asia-Pacífico, Oriente Medio y África. Las herramientas de seguridad y optimización, junto con la ausencia de cuotas mensuales y de instalación, hacen que Adyen sea particularmente impresionante. Sin embargo, puede que no sea la mejor opción para los comerciantes de bajo volumen o los negocios de tiendas físicas debido a su importe mínimo de facturación y a la falta de funciones para los escaparates físicos.

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    Pros

    Contras:

    • Se aceptan pagos a través de canales de pago en línea, en la tienda y en la aplicación.

    • Opciones de pago disponibles en todo el mundo.

    • Sin gastos mensuales, de configuración, de integración o de cierre.

    • Atención al cliente 24/7.

    • Cuenta de prueba disponible.

    • Modelo de precios complejo.

    • Importe mínimo de la factura requerido.

    • Funciones limitadas para las empresas que operan desde ubicaciones físicas.

    Factores decisivos

    Coste del software

    No hay cuotas mensuales, de configuración o de integración. Tampoco se paga una comisión por cerrar la cuenta.

    Coste del hardware

    El precio de los terminales de punto de venta de mostrador, móviles, portátiles, multimedia y de autoservicio no estaba fácilmente disponible en el sitio web. Los kits multidispositivo no aparecen.

    Coste de procesamiento de pagos

    Una tarifa de procesamiento de 12 céntimos por U.S. transacciones más una comisión por método de pago que varía según el tipo de transacción. (La lista completa de tarifas está disponible en la página web.)

    Duración del contrato

    El contrato es continuo, a menos que usted o Adyen lo rescindan con un preaviso mínimo de dos meses por escrito. Es posible la terminación anticipada cuando no se cumplen ciertas condiciones del contrato por cualquiera de las partes.

    Soporte en vivo

    El servicio de asistencia está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, con ingenieros y especialistas cualificados. También se puede acceder a una biblioteca de ayuda con artículos de soporte.

    Facilidad de uso

    Adyen ofrece una cuenta de prueba que le permite explorar las funciones y hacer un pago de prueba.

    Cómo funciona el procesamiento de pagos de Adyen?

    Adyen es una empresa de procesamiento de pagos omnicanal – proporciona a los comerciantes múltiples formas de aceptar pagos en una sola plataforma. Sus servicios de pago incluyen una pasarela de pago para los pagos en línea, un punto de venta para las transacciones en persona y capacidades de integración para los pagos en la aplicación o en el móvil. La empresa también proporciona a las empresas las cuentas comerciales necesarias para recibir pagos.

    Los comerciantes tienen acceso a la aplicación de software que les permite aceptar tarjetas de crédito y otros pagos. Cuando se envía una tarjeta como pago, Adyen procesa el pago, deduce sus tarifas y envía los fondos restantes a su cuenta de comerciante. Los fondos de pago pueden tardar hasta dos días laborables en depositarse en su cuenta.

    Adyen permite aceptar toda la gama de métodos de pago, incluyendo tarjetas de crédito, tarjetas de débito, carteras digitales y débitos directos. Sus soluciones de pago funcionan en más de 30 divisas y en países como la U.S., Canadá, Brasil, Australia, Japón, Nueva Zelanda, Emiratos Árabes Unidos y más.

    La empresa te ayudará a crear una cuenta de prueba para explorar su plataforma y hacer un pago de prueba. Si le gusta lo que ve, puede solicitar una cuenta real. Una vez aprobado, se le enviará un contrato y se le proporcionarán listas de comprobación para ayudarle a configurar su cuenta.

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    Coste

    Adyen cobra una tarifa de procesamiento más una tarifa de método de pago por transacción, que varía según la región. En América del Norte, cobra tasas de tarjeta de crédito basadas en un modelo de precios «Interchange ++» para las transacciones de Mastercard y Visa. Es una combinación de la tasa de intercambio cobrada por el banco que emitió la tarjeta de crédito, la tasa de la red de tarjetas y el recargo aplicable del adquirente. Para otros métodos, como los pagos de cartera y ACH, las tarifas son específicas para el método de pago respectivo – Adyen enumera el desglose completo de los precios basados en el método de pago en su sitio web.

    La empresa no cobra a los comerciantes cuotas mensuales, cuotas de instalación, cuotas de integración o cuotas de cierre, pero sí exige unos mínimos de facturación que se determinan según el modelo de negocio y el sector.

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    Canales de venta

    Los servicios de pago de Adyen permiten a los propietarios de negocios aceptar pagos de la manera que mejor funcione para su negocio en particular.

    En línea

    Con Adyen, puede crear experiencias de pago para su sitio web, en la aplicación y en los dispositivos móviles. Es seguro, cumple con la normativa PCI y ofrece una serie de API de pago en línea para su integración con el dispositivo que prefiera. También encontrará opciones para crear una experiencia de marca única, personalizar los flujos de pago, aplicar descuentos y establecer pagos de suscripción recurrentes. Adyen también proporciona un sistema de riesgo impulsado por la inteligencia artificial que puede ayudarle a evitar ataques de fraude comunes.

    Punto de venta

    Para los negocios tradicionales, Adyen ofrece una solución de punto de venta que permite a los comerciantes aceptar pagos en persona. Los pagos pueden ser tomados desde cajas registradoras, dispositivos móviles y navegadores web con el uso de API. Puede elegir entre una amplia gama de terminales de punto de venta, incluidos dispositivos móviles, de mostrador y portátiles, todos ellos conformes con la norma PCI y encriptados.

    Plataformas

    Adyen para plataformas es una opción de pago diseñada específicamente para negocios de mercado, como Etsy y Vinted, que proporciona pagos rápidos en las principales monedas. Permite que los usuarios de su marketplace se registren, vendan sus productos y cobren. Puede asignar los pagos en las monedas preferidas de sus usuarios y directamente a sus cuentas bancarias. La plataforma también tiene un proceso automatizado de incorporación y verificación para los submercaderes.

    Comercio unificado

    Con el Comercio Unificado de Adyen, los comerciantes pueden conectar sus canales de pago online y offline en un solo sistema para que los clientes puedan disfrutar de la flexibilidad de comprar en ambos. Puedes conocer mejor a tus clientes a través de sus compras, hacer un seguimiento del rendimiento de los productos y tomar decisiones informadas.

    Características adicionales

    Adquisición global

    Adyen permite a las empresas de todo el mundo aceptar pagos y permite el procesamiento local, así como a través de las fronteras, lo que resulta en la mejora de las tasas de autorización y menores tasas de transacción. Debido a que Adyen tiene la propiedad total sobre el flujo de pagos, puede conectarse a una sola plataforma y evitar tener que gestionar múltiples proveedores.

    Gestión de riesgos

    RevenueProtect es una herramienta de gestión de riesgos personalizable diseñada para ayudar a prevenir el fraude. Se pueden utilizar plantillas y reglas de riesgo para crear una configuración de fraude personalizada que compruebe cada transacción. La herramienta le ayuda a identificar comportamientos anómalos de los clientes, le permite realizar experimentos de riesgo e incluye autenticación 3D.

    Optimización de los ingresos

    RevenueAccelerate es un conjunto de herramientas de optimización de pagos que puede ayudar a mejorar la experiencia del usuario y aumentar los ingresos. Puede minimizar el riesgo de transacciones fallidas, reducir las tasas de abandono de los clientes y disminuir los costes de pago. Puede enviar los datos de pago correctos en el formato que prefiera el banco emisor y recuperar automáticamente los ingresos de los pagos rechazados.

    Informes e información sobre los clientes

    El área de clientes de Adyen muestra los datos de pago de todos los canales de venta para proporcionar una valiosa información sobre el comportamiento de los clientes. Le ayuda a entender el rendimiento del canal de ventas, a identificar a los compradores frecuentes, a examinar más de cerca los métodos de pago y a probar los programas de fidelización. También puede añadir nuevos métodos de pago, crear cuentas locales y acceder al soporte.

    Integraciones

    Adyen trabaja con las principales empresas de tecnología y ofrece una serie de integraciones. Dispone de plugins propios para Magento 2, SAP Commerce Cloud, Shopware 6 y varios productos de Oracle y Salesforce. BigCommerce, Microsoft Dynamics 365, WooCommerce y otros plugins han sido construidos a través de asociaciones.

    Beneficios

    Plataforma de pagos omnichannel

    La plataforma de pagos todo en uno de Adyen que puede aceptar pagos a través de todos los canales de venta la diferencia de sus competidores. Puede procesar los pagos de los clientes de la tienda, online y de la app, así como los de su marketplace. Además, ofrece herramientas de seguridad, optimización de ingresos y elaboración de informes, lo que le permite sacar el máximo partido a su procesamiento de pagos.

    Operaciones globales

    La empresa tiene un alcance global que ofrece servicios para América del Norte, Europa, América Latina, Asia-Pacífico, Oriente Medio y África en más de 30 monedas. Los pagos se pueden procesar tanto a nivel local como internacional. Además, las herramientas de pago de Adyen funcionan en todos los canales de venta y ubicaciones, por lo que tiene una visión completa de cada pago de los clientes.

    Ausencia de tasas adicionales

    No pagará muchas de las comisiones comunes a otras empresas de procesamiento de pagos. No hay cuota mensual para utilizar el software, y puede omitir cualquier cuota de configuración, integración y cierre. Adyen cobra tasas por transacción: una tasa de procesamiento más una tasa por método de pago. Las cuentas bancarias múltiples, el soporte 24/7 y el acceso a las herramientas de la plataforma son gratuitos.

    Inconvenientes

    Complejidad de los precios

    Aunque el modelo de precios de intercambio plus de Adyen es transparente y a menudo rentable, es más complejo que el modelo de tarifa plana utilizado por algunos competidores. El coste específico de la transacción no sólo depende de la ubicación geográfica, sino también del método de pago, como se puede ver en la tabla de precios del sitio web de la empresa. Dado que los comerciantes deben cumplir con un mínimo de facturación mensual, puede no ser la solución más asequible para los comerciantes de bajo volumen.

    Falta de funciones para las operaciones en establecimientos comerciales

    Aunque Adyen ofrece una gran funcionalidad para los negocios online, puede que no sea la mejor opción para los negocios cuyas ventas se generan principalmente desde un lugar físico. Los terminales de punto de venta se ofrecen en el sitio web, pero los precios no están disponibles y los kits multidispositivo no aparecen. Tampoco encontrarás funciones integradas para la gestión del inventario y del personal, aunque podrás conseguirlo a través de la integración de una app.

    Alternativas

    Braintree

    Braintree Payments es un servicio de PayPal. Ofrece muchas de las mismas ventajas que Adyen, utilizando un modelo de precios menos complejo, sin mínimos ni cuotas mensuales. Por ejemplo, una cuenta U.S. comerciante pagaría 2.59% más 49 céntimos por transacción con tarjeta y monedero digital. Al igual que Adyen, tendrás tu propia cuenta de comerciante dedicada y podrás aceptar tarjetas de crédito y débito, así como pagos con carteras digitales. Soporta a los comerciantes en más de 40 países y regiones y más de 130 tipos de moneda. Braintree también incluye herramientas contra el fraude, seguridad de datos y opciones escalables para los negocios del mercado.

    Square

    Si está buscando un procesador de pagos con un modelo de precios sencillo, funciones para los negocios tradicionales y la flexibilidad para procesar pagos en persona, en la aplicación y en línea, puede considerar Square. Pagarás 2.6% más 10 céntimos para transacciones con tarjeta y 2.9% más 30 céntimos para la mayoría de los pagos en línea. Square proporciona un software de punto de venta gratuito con una variedad de integraciones de hardware, desde lectores de tarjetas hasta puestos y cajas registradoras Square. También obtendrá funciones gratuitas de gestión de inventario y de equipos. Sin embargo, el alcance global de Square es menor que el de Adyen, con aceptación de pagos disponible en los Estados Unidos.S., Sólo para Canadá, Australia, Reino Unido, Japón, Francia y República de Irlanda.

    Comprar ahora

    en el sitio web de Square's

    Una versión de este artículo se publicó por primera vez en Fundera, una filial de nuestro sitio web.

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