25 acciones con altos dividendos y cómo invertir en ellas

Las acciones de dividendos pueden ser una gran opción para los inversores que buscan ingresos regulares. Vea nuestra lista de valores con altos dividendos y aprenda a invertir en ellos.Arielle O'Shea, Chris Davis 7 de enero de 2022

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Buscando una inversión que ofrezca ingresos regulares? Las acciones con altos dividendos pueden ser una buena elección.

Quiere ver acciones con altos dividendos? Vaya a nuestra lista de 25 a continuación.

Los valores con dividendos distribuyen una parte de los beneficios de la empresa a los inversores de forma regular. La mayoría de las acciones americanas de dividendos pagan a los inversores una cantidad fija cada trimestre, y las mejores aumentan sus pagos con el tiempo, por lo que los inversores pueden construir un flujo de efectivo similar a una anualidad. (Los inversores también pueden optar por reinvertir los dividendos si no necesitan el flujo de ingresos. Aquí'hay más información sobre los dividendos y su funcionamiento.)

Las empresas que pagan dividendos suelen estar bien establecidas, por lo que los valores con dividendos también pueden añadir cierta estabilidad a su cartera. Esa es una de las razones por las que se incluyen en nuestra lista de inversiones de bajo riesgo.

«Buscando estabilidad en su cartera? Considere los TIPS para combatir la inflación

Invertir para obtener ingresos: Acciones de dividendos frente a. fondos de dividendos

Hay dos formas principales de invertir en acciones de dividendos: A través de fondos de inversión -como los fondos indexados o los fondos cotizados- que mantienen acciones de dividendos, o comprando acciones de dividendos individuales.

Los ETF de dividendos o los fondos indexados ofrecen a los inversores acceso a una selección de valores de dividendos dentro de una única inversión, lo que significa que con una sola operación puede poseer una cartera de valores de dividendos. El fondo le pagará dividendos periódicamente, que podrá tomar como ingreso o reinvertir. Los fondos de dividendos ofrecen la ventaja de la diversificación instantánea: si una acción del fondo reduce o suspende sus dividendos, puede seguir contando con los ingresos de las demás.

» En busca de ingresos pasivos? Aprenda qué es y cómo empezar a ganarlo.

Ya sea a través de acciones o fondos de dividendos, la reinversión de esos dividendos puede mejorar en gran medida la rentabilidad de su inversión; los dividendos suelen aumentar la rentabilidad de una acción o de un fondo de dividendos en algunos puntos porcentuales. Por ejemplo, históricamente la rentabilidad anual total (que incluye los dividendos) del S&P 500 ha sido, de media, unos dos puntos porcentuales superior a la variación anual del índice's.

Y esa diferencia puede ser realmente importante. Utilizando la calculadora de inversiones de nuestro sitio web, podemos ver que una inversión de 5.000 dólares que crece al 6% anual durante 20 años podría crecer hasta más de 16.000 dólares. Aumente el crecimiento al 8% para incluir los dividendos, y esos 5.000 dólares podrían convertirse en más de 24.000 dólares.

En general, una buena regla general es invertir la mayor parte de su cartera en fondos indexados, por las razones mencionadas anteriormente. Pero invertir directamente en acciones de dividendos individuales tiene ventajas. Aunque requiere más trabajo por parte del inversor -en forma de investigación de cada acción para asegurarse de que encaja en su cartera global- los inversores que eligen acciones de dividendos individuales son capaces de construir una cartera personalizada que puede ofrecer un mayor rendimiento que un fondo de dividendos. Los gastos también pueden ser más bajos con las acciones de dividendos, ya que los ETF y los fondos de índice cobran una comisión anual, llamada ratio de gastos, a los inversores.

» Más información sobre los ETF de dividendos

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Los aristócratas de los dividendos

Los inversores que buscan dividendos pueden buscar acciones de alta rentabilidad como las que aparecen en esta página, pero hay otro factor a tener en cuenta en la inversión en dividendos: la consistencia, que es especialmente importante para los inversores en renta fija. Y ahí es donde los Aristócratas del Dividendo realmente brillan.

Las S&El P 500 Dividend Aristocrats es un índice de mercado que incluye empresas seleccionadas del S&P 500. Para ser incluidas, las empresas deben

  • Han aumentado los dividendos cada año durante los últimos 25 años.

  • Tener una capitalización bursátil ajustada a la flotación de al menos 3.000 millones de dólares.

  • Tienen un valor medio diario de negociación de al menos 5 millones de dólares.

La metodología del índice también exige que se incluyan un mínimo de 40 empresas, y ningún sector puede representar más del 30% del peso del índice.

¿Qué significa esto para los inversores?? Los Aristócratas de los Dividendos son grandes empresas con pagos de dividendos fiables y alta liquidez, y el índice en su conjunto puede ofrecer más diversificación que los índices de dividendos de alto rendimiento (que suelen tener una gran ponderación hacia los sectores financiero y de servicios públicos). Los inversores pueden optar por escoger y elegir Dividend Aristocrats específicos para invertir, o hay ETFs con criterios similares basados en la fiabilidad. También está la S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats index, que tiene criterios ligeramente diferentes.

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Cómo invertir en acciones de dividendos

Construir una cartera de acciones de dividendos individuales lleva tiempo y esfuerzo, pero para muchos inversores merece la pena. A continuación se explica cómo comprar una acción de dividendos:

1. Encontrar una acción que pague dividendos. Puede buscar acciones que pagan dividendos en muchos sitios financieros, así como en el sitio web de su corredor en línea. También hemos incluido una lista de valores con altos dividendos.

2. Evaluar las acciones. Para mirar bajo el capó de una acción de altos dividendos, comience por comparar la rentabilidad por dividendos entre sus pares. Si la rentabilidad de los dividendos de una empresa es muy superior a la de otras empresas similares, podría ser una señal de alarma. Como mínimo, merece la pena investigar más sobre la empresa y la seguridad de los dividendos.

A continuación, observe el ratio de pago de la acción, que le indica qué parte de los ingresos de la empresa se destina a dividendos. Un ratio de reparto demasiado alto -generalmente superior al 80%, aunque puede variar según el sector- significa que la empresa destina un gran porcentaje de sus ingresos al pago de dividendos. En algunos casos, los ratios de pago de dividendos pueden superar el 100%, lo que significa que la empresa puede endeudarse para pagar los dividendos. (Lea nuestra guía completa sobre cómo investigar las acciones.)

3. Decida la cantidad de acciones que desea comprar. Necesita diversificación si está comprando acciones individuales, por lo que tendrá que determinar qué porcentaje de su cartera va a cada acción. Por ejemplo, si está comprando 20 acciones, podría poner el 5% de su cartera en cada una de ellas. Sin embargo, si la acción es más arriesgada, es posible que quieras comprar menos y destinar más dinero a opciones más seguras. Si va a reinvertir sus dividendos, tendrá que recalcular su base de coste, es decir, la cantidad que pagó originalmente para comprar las acciones.

El No. 1 consideración al comprar una acción de dividendos es la seguridad de su dividendo. Los rendimientos de los dividendos superiores al 4% deben examinarse cuidadosamente; los que superan el 10% se adentran firmemente en territorio de riesgo. Entre otras cosas, una rentabilidad por dividendo demasiado alta puede indicar que el pago es insostenible, o que los inversores están vendiendo la acción, haciendo caer su precio y aumentando la rentabilidad por dividendo como resultado.

«Necesita más detalles? Aprenda a comprar acciones

25 valores con altos dividendos

A continuación se presenta una lista de 25 empresas de U.S.-valores de alto dividendo de la sede central, ordenados por rentabilidad de los dividendos. El dividendo que se muestra a continuación es la cantidad pagada por período, no anualmente. Para elaborar esta lista, tenemos en cuenta la tasa de crecimiento de los dividendos en los últimos cinco años y el porcentaje de reparto de dividendos, además de la rentabilidad de los dividendos y el importe.

Símbolo

Nombre de la empresa

Rendimiento de los dividendos

OKE

ONEOK Inc.

6.36%

UVV

Universal Corp.

5.68%

PM

Philip Morris International Inc.

5.26%

PSX

Phillips 66

5.08%

LYB

LyondellBasell Industries NV

4.90%

PNW

Pinnacle West Capital Corp.

4.82%

CVX

Chevron Corp.

4.57%

NWE

NorthWestern Corp.

4.34%

SAFT

Safety Insurance Group Inc.

4.23%

GILD

Gilead Sciences Inc.

3.91%

OMC

Omnicom Group Inc.

3.82%

ALE

ALLETE Inc.

3.80%

MRK

Merck & Co Inc.

3.60%

PFG

Principal Financial Group Inc.

3.54%

AEP

American Electric Power Co Inc.

3.51%

BKH

Black Hills Corp.

3.37%

BOH

Bank of Hawaii Corp.

3.34%

EVRG

Evergy Inc.

3.34%

MMM

3M Co.

3.33%

REG

Regency Centers Corp.

3.32%

LAMR

Lamar Advertising Co.

3.30%

KMB

Kimberly-Clark Corp.

3.19%

LMT

Lockheed Martin Corp.

3.15%

WEC

WEC Energy Group Inc.

3.00%

EVBN

Evans Bancorp Inc.

2.98%

Datos de las acciones actualizados al 3 de enero de 2022.

Declaración: El autor no tenía posiciones en las inversiones mencionadas en el momento de la publicación original.

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